A Abra chegou a um acordo com a SEC sobre acusações relacionadas à venda não registrada de títulos por meio de seu produto de empréstimo de criptomoedas, Abra Earn, e violações relacionadas por sua empresa controladora, Plutus Lending LLC.
Alegações e acordo da SEC
Em um desenvolvimento regulatório significativo, a empresa de empréstimos de criptomoedas Abra concordou em resolver as acusações com a Comissão de Valores Mobiliários dos EUA (SEC) por operar seu produto de empréstimo de ativos de criptomoedas, Abra Earn, sem o registro adequado.
As acusações da SEC decorreram da operação da Abra de seu produto gerador de rendimento, Abra Earn, que foi lançado nos Estados Unidos em julho de 2020. A SEC também acusou a Plutus Lending LLC (PLL), empresa controladora da Abra, de funcionar como uma entidade de investimento não registrada.
A Situação de Abra Earn
A plataforma Abra Earn permitiu que investidores dos EUA ganhassem juros sobre suas participações em criptomoedas, acumulando quase US$ 600 milhões em ativos, com mais de 80% desse capital proveniente de investidores dos EUA. De acordo com a SEC, a Abra usou esses ativos de clientes para gerar renda e financiar pagamentos de juros, ao mesmo tempo em que oferecia títulos que não atendiam aos requisitos de registro da SEC.
Stacy Bogert, Diretora Associada da Divisão de Execução da SEC, destacou a gravidade das violações, afirmando que a Abra vendeu quase meio bilhão de dólares em títulos sem aderir às leis destinadas a proteger os investidores, garantindo transparência e precisão nas informações de investimento. Bogert criticou ainda mais a Abra por supostamente ignorar as disposições do Investment Company Act, que é projetado para minimizar conflitos de interesse e fornecer proteções essenciais aos investidores.
Abra’s Response
Em resposta às ações da SEC, um porta-voz da Abra confirmou que a empresa havia resolvido as acusações sem admitir irregularidades. O porta-voz também enfatizou que nenhum consumidor foi prejudicado pelo acordo ou pela liquidação da Abra Earn. Todos os ativos, incluindo juros acumulados para clientes dos EUA, foram supostamente transferidos para contas da Abra Trade em 2023.
Histórico regulatório da Abra
Abra enfrentou desafios regulatórios semelhantes no passado. Em junho de 2023, o Texas State Securities Board emitiu uma ordem de cessar e desistir de emergência contra a empresa, acusando-a de se representar fraudulentamente como um "banco criptográfico" sem o necessário estatuto bancário do Texas ou seguro da Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC). A investigação do regulador do Texas também descobriu que a Abra e seu CEO, William "Bill" Barhydt, estavam insolventes ou quase insolventes em março de 2023.
Mais tarde, naquele mesmo mês, a Abra chegou a um acordo com 25 estados dos EUA para reembolsar US$ 82 milhões a clientes cujos saques foram congelados. Esse acordo permitiu que a Abra evitasse penalidades monetárias significativas, que poderiam ter chegado a US$ 250.000 por jurisdição.
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