A equipe de Xiao Sa mencionou em um artigo na conta pública do WeChat na quarta-feira (21 de agosto) que o Supremo Tribunal Popular e a Suprema Procuradoria Popular da China realizaram conjuntamente uma conferência de imprensa e anunciaram oficialmente o lançamento da "Interpretação sobre Várias Questões Relativas à Aplicação de Leis no Tratamento de Casos Criminais de Lavagem de Dinheiro" . A equipa mencionou que, para ser franco, isto significa um aumento dos riscos criminais para as pessoas no círculo monetário.
A “Interpretação” tem um total de treze artigos, com poucas palavras e grandes resultados, e irá interceptar crimes de lavagem de dinheiro em todos os aspectos. É importante notar que o artigo 5º da “Interpretação” estipula claramente as cláusulas de cobertura para crimes de branqueamento de capitais, e inclui claramente entre elas “transacções de activos virtuais”.
Após a entrada em vigor da nova regulamentação, ainda posso especular com moedas?
De acordo com o artigo 13 da “Interpretação”, esta Interpretação entrará em vigor em 20 de agosto de 2024. Foi anunciado no mesmo dia e implementado no dia seguinte. Foi realmente rápido o suficiente. Assim, para os amigos do círculo monetário chinês, a principal prioridade é chegar a uma conclusão clara: a especulação monetária ainda será possível após as novas regulamentações?
Deixe-me dar a conclusão primeiro: sim.
Em primeiro lugar, a “Interpretação” não foi formulada para o círculo monetário. Pelo seu nome e cláusulas de penalidade relacionadas, podemos saber que ela visa crimes como lavagem de dinheiro e ocultação de produtos criminosos. círculo ou blockchain, indústria Web3.
Em segundo lugar, o Artigo 5 da Interpretação deixou claro que apenas aqueles que utilizam transacções de activos virtuais para cobrir o produto do crime de sete crimes subjacentes específicos estipulados no crime de branqueamento de capitais podem ser culpados de branqueamento de capitais. Os crimes subjacentes previstos no artigo 191.º da Lei Penal incluem: crimes de droga, crimes organizados de natureza mafiosa, crimes de terrorismo, crimes de contrabando, crimes de corrupção e suborno, crimes de perturbação da ordem de gestão financeira e crimes de fraude financeira.
A equipe de Sajie acredita que a principal razão pela qual a “negociação de ativos virtuais” está claramente listada como um dos métodos de lavagem de dinheiro (artigo 191, parágrafo 1º, item 5 da Lei Penal) é que quando a criptografia de ativos é muito útil como lavagem de dinheiro ferramenta.
Nos últimos anos, os criptoativos, contando com as vantagens técnicas da transmissão ponto a ponto e global da tecnologia blockchain, estão se tornando cada vez mais uma "arma afiada" para lavagem de dinheiro e ocultação de produtos criminosos.
De acordo com o Relatório de Pesquisa de Segurança da Cadeia de Ciência e Tecnologia da China, somente em 2021, o valor envolvido em casos de lavagem de dinheiro, esquemas de pirâmide e jogos de azar online usando criptomoeda atingiu 298,542 bilhões de yuans, dos quais USDT, BTC e ETH representam o maioria. Hoje, esse número ainda está se expandindo rapidamente.
Ao mesmo tempo, de acordo com estatísticas de artigo publicado pela Police Technology na segunda edição de 2023, entre os tipos de crimes com moeda virtual, o crime de ajuda e confiança ocupa o primeiro lugar, e o crime de ocultação ocupa o segundo lugar, e o número é muito maior do que outros crimes.
Além de lavagem de dinheiro, esquemas de pirâmide e jogos de azar online, na prática, a equipe de Sajie também tratou dos seguintes casos de atividades ilegais e criminosas utilizando ativos criptográficos:
1. Um dos cônjuges usa criptomoeda para ocultar e transferir bens conjuntos;
2. Um indivíduo com elevado património líquido utiliza criptomoeda para contornar os controlos cambiais da China, transferir ativos para o estrangeiro e comprar bens imóveis, títulos e outros ativos;
3. Uma determinada empresa e seu controlador real usam ativos criptográficos para contornar canais de liquidação legal, transferir receitas estrangeiras para o país e fugir de impostos;
4. Pessoa desonesta sujeita à execução utilizou criptoativos para fugir de inquéritos patrimoniais do tribunal e dos credores e recusou-se maliciosamente a cumprir as dívidas determinadas pela sentença efetiva.
Além disso, há outro caso bem conhecido, o caso da absorção ilegal de depósitos públicos em Tianjin Blue Sky Gerui. Na véspera da tempestade de 2017, Qian Zhimin, o culpado, embolsou dezenas de bilhões de dinheiro roubado convertido em Bitcoins usando apenas um disco rígido móvel, tirou-o facilmente do país e fugiu para o exterior, vivendo uma vida gastando dinheiro para o limite Só em 2024 ele foi capturado pela polícia britânica. Pode-se observar que, uma vez que os criptoativos são usados como ferramenta de lavagem de dinheiro, eles são realmente fáceis de usar.
Após a publicação dos novos regulamentos, quais são os comportamentos mais arriscados no círculo monetário?
O primeiro são os negociantes de moeda e o segundo são as pessoas com alta demanda de balcão e transações frequentes. De acordo com as disposições do Direito Penal da China, quer se trate de um crime de branqueamento de capitais ou de ocultação de produtos criminosos, o infrator deve "saber ou deveria saber" que o dinheiro relevante é dinheiro ilícito obtido por terceiros ao cometer crimes subjacentes de branqueamento de capitais ou receitas derivadas de dinheiro ilícito. O crime principal de ocultação de produtos do crime são os produtos provenientes de outros crimes que não o crime subjacente de branqueamento de capitais, tais como produtos provenientes de fraude eletrónica.
Por muito tempo, um dos problemas mais problemáticos para negociantes de moeda e pessoas com alta demanda OTC e transações frequentes é receber o dinheiro roubado envolvido no caso. Existe até um ditado no círculo monetário que diz: "se o cartão não tiver sido. congelado, não conta como especulação monetária." Assim, uma vez que a recepção de dinheiro ilegal se tornou inevitável e pode objectivamente ser inevitável, é extremamente importante definir "saber ou deveria saber" para o crime de branqueamento de capitais e ocultação de produtos criminosos no direito penal da China.
O artigo 3.º da "Interpretação" estipula claramente a determinação de "saber ou deveria saber": deve basear-se nas informações que o autor do crime acedeu e recebeu, nas circunstâncias do tratamento dos produtos do crime de outras pessoas e dos seus produtos, nos tipos e montantes dos os produtos do crime e seus produtos, os produtos do crime e seus métodos de transferência e conversão, o comportamento das transações, as contas de capital e outras circunstâncias anormais, combinados com a experiência profissional do perpetrador, o relacionamento com os criminosos a montante, a sua confissão e desculpa, o depoimento dos cúmplices e o depoimento de testemunhas. , etc. Revisão e julgamento abrangentes.
Vamos usar como exemplo um caso real que a equipe da Irmã Sa tratou antes da “Explicação” ser divulgada. Em 2023, o colega A foi detido criminalmente por uma autoridade judicial em um determinado lugar na China por vender U(USDT) sob suspeita de "encobrir e ocultar produtos do crime. Ao se encontrar com o colega A, ele nos informou claramente que seu U era". a renda obtida com a especulação monetária Ele estava simplesmente ganhando dinheiro e não tinha ideia da origem dos fundos dos bancos clandestinos. Após a intervenção da equipa da Irmã Sa, descobriram que a razão pela qual o Estudante A foi considerado culpado de "encobrir e ocultar o produto do crime" pelas autoridades judiciais chinesas deveu-se principalmente às seguintes razões:
1. Os fundos transferidos de bancos clandestinos para a conta do colega A vieram de dinheiro roubado em fraudes de telecomunicações;
2. O aluno A tem um relacionamento específico com bancos clandestinos. Os registros de bate-papo entre os dois podem comprovar que o colega A tem um certo entendimento das fontes de recursos dos bancos clandestinos;
3. Os recursos transferidos de bancos clandestinos na conta do aluno A são muito superiores ao rendimento do saque (calculado com base na taxa de câmbio no momento do saque);
4. O aluno A não foi capaz de fornecer uma explicação razoável sobre as razões da transferência de fundos excedentes e a direção da transferência, e nenhuma prova objetiva foi retida;
5. Após receber o dinheiro roubado, o Aluno A agiu para acumular os fundos e depois transferi-los após um longo período de tempo.
Com base nas provas objetivas acima, as autoridades judiciais determinaram que o Aluno A "sabia ou deveria saber" que os fundos transferidos para a sua conta por bancos clandestinos provinham de fraude nas telecomunicações, e ele foi condenado e sentenciado.
Coincidentemente, em 2023, o Tribunal Popular do Distrito de Dongsheng, cidade de Ordos, também condenou um caso muito semelhante ao caso tratado pela equipe da Irmã Sa - (2023) Nei 0602 Processo Criminal nº 203. Neste caso, o réu Xu forneceu três de seus cartões bancários a terceiros para uso entre 27 de fevereiro de 2022 e 3 de março de 2022, resultando na drenagem de mais de 90 yuans de fundos de fraude eletrônica dos cartões, quando mais tarde foram congelados. ele ficou online em 5 de março de 2022, recebeu outros 200.000 em dinheiro roubado por fraude eletrônica e retirou dinheiro do balcão do banco no mesmo dia.
A lógica do tribunal para determinar a intenção “consciente” subjetiva de Xu ao ocultar o produto de um crime é a seguinte:
1. Porque quando o cartão de Xu foi congelado, ele já sabia que “durante as transações em moeda virtual que realizava, tanto a conta de cobrança do vendedor como a conta de pagamento do comprador podem ser contas relacionadas com fraude de telecomunicações, ou seja, os fundos pagos. pelos compradores para comprar moedas virtuais pode ser roubado dinheiro de fraudes de telecomunicações.”
2. Portanto, “Durante a transação de moeda virtual em 5 de março de 2022, o réu Xu deveria saber que o dinheiro que o comprador lhe pagou era produto do crime”.
A este respeito, a equipe de Sajie não pode concordar que o comportamento de Xu de fornecer cartões com fins lucrativos seja certamente errado e possa ser suspeito de conspiração, mas não há evidências que provem que a pessoa que usa o cartão e o colecionador de moedas U sejam do mesmo grupo, e não há evidências que provem que os dois fundos envolvidos em fraude de telecomunicações vieram do mesmo caso ou de um caso de fraude de telecomunicações relacionado. Então, como pode o conhecimento de Xu sobre a fonte indevida de fundos no crime de ajudar e confiar ser diretamente “empurrado” para o. crime de encobrimento e ocultação de produtos do crime?
Condená-lo e puni-lo simplesmente porque “os fundos pagos pelo comprador para comprar moedas virtuais podem ser dinheiro roubado de fraude nas telecomunicações”, conforme declarado na sentença, é suspeito de violar o princípio da punição legal.
Como devem os especuladores monetários proteger-se?
Nos últimos anos, devido à fraude electrónica desenfreada, uma grande quantidade de dinheiro negro fluiu para bancos clandestinos. A probabilidade de os especuladores monetários receberem dinheiro sujo aumentou muito. pela agência de investigação como testemunhas. No entanto, os riscos criminais são como cisnes negros que nos rodeiam e devem ser protegidos contra eles.
Portanto, com base na experiência prática, a equipe Sajie apresentou algumas sugestões para parceiros de especulação monetária para prevenir riscos criminais.
Primeiro, deixe vestígios da origem dos fundos para a especulação monetária. Tanto quanto a equipa da Irmã Sa sabe, de facto, a maioria dos parceiros que especulam em moedas têm fontes de fundos muito limpas. Alguns deles são rendimentos de salários próprios, alguns são rendimentos de operações comerciais legais e alguns são fundos ociosos do mercado. alienação de imóveis, ações e outros ativos nos últimos anos. Portanto, a principal prioridade é manter provas da origem dos fundos utilizados para a especulação cambial, para que, quando solicitado, você possa explicar tudo com clareza.
Em segundo lugar, mantenha registros de suas compras e vendas de ativos criptográficos na plataforma. Esta parte da evidência é muito importante. Algumas plataformas de ativos criptográficos fornecem apenas funções de consulta de registros dos últimos três meses, e a plataforma pode não cooperar com consultas adicionais. Portanto, os especuladores de moeda devem desenvolver o hábito de fazer capturas de tela e gravar vídeos todos os meses. para armazenar evidências, para evitar a situação de ficar sobrecarregado quando as coisas acontecem.
Em terceiro lugar, os registos relevantes devem ser consistentes e a ligação aos fundos deve ser completa. Independentemente da razão, não deverá haver nenhuma situação em que a origem de grandes montantes de fundos seja desconhecida, excedendo em muito o lucro da especulação monetária, e não possa ser explicada. claramente.
Finalmente, se necessário, você pode reduzir a frequência do OTC e escolher canais confiáveis para retirar moedas apenas quando necessário. Ao retirar moeda, ambas as partes podem fornecer evidências e assumir compromissos entre si sobre a origem limpa de ativos criptográficos e moeda legal, assinando acordos relevantes, deixando vestígios para referência futura.
A equipe de Xiao Sa escreveu: "O anúncio oficial da China sobre a criminalização do 'comércio de ativos virtuais', para ser franco, significa um aumento nos riscos criminais para as pessoas no círculo monetário. A Espada de Dâmocles acima das cabeças dos negociantes de moeda +1, parceiros de especulação monetária Precisamos ser cautelosos e não podemos aplicar diretamente a experiência anterior de emissão de moeda aos dias de hoje. A melhor maneira de nos protegermos é manter provas.”
"Além disso, não esconda sua doença e evite tratamento médico. Se você estiver em perigo, deve procurar a tempo a ajuda de um advogado profissional de confiança. Ao se comunicar com um advogado, você deve dizer a verdade para evitar a ocorrência de riscos criminais em todos os aspectos."
