A Binance anunciou recentemente seu retorno à Índia por ocasião do 78º dia da independência do país — marcando um novo começo para a adoção de criptomoedas em uma das economias digitais de crescimento mais rápido do mundo.
No entanto, a bolsa ainda enfrenta uma demanda fiscal de US$ 86 milhões das autoridades indianas sob o Imposto sobre Bens e Serviços.
O retorno da Binance à Índia é o ápice de um complexo processo regulatório. Em dezembro de 2023, a Unidade de Inteligência Financeira (FIU) do Ministério das Finanças da Índia emitiu notificações a várias exchanges de criptomoedas offshore, incluindo Binance, KuCoin, Bittrex, Gate.io e OKX, entre outras, por operarem ilegalmente na Índia.
Isso também levou à remoção do aplicativo da Binance da Google Play Store e da App Store da Apple na Índia.
O ponto crucial da questão era a exigência de que a bolsa fosse registrada como uma “entidade de relatórios”, porque os relatórios sugerem que a empresa não estava enviando declarações de rotina ao Departamento de Imposto de Renda da Índia.
Como resultado, muitos usuários conseguiram contornar as leis tributárias do país — como a taxa de dedução de imposto na fonte (TDS) de 1% e o imposto fixo de 30% sobre todas as transações de criptomoedas e transferências de ativos digitais — e declarar rendimentos muito menores.
A Binance demonstra uma clara disposição em cumprir.
A Binance teria tomado várias medidas decisivas para restabelecer sua presença na Índia.
Para começar, a bolsa pagou uma multa de aproximadamente US$ 2,25 milhões à FIU por violar os regulamentos do país contra lavagem de dinheiro (AML). Além disso, a bolsa garantiu às autoridades que continuará a cumprir todos os processos de relatórios fiscais exigidos, mantendo rigorosos controles de AML e Combate ao Financiamento do Terrorismo.
Além disso, a Binance também garantiu aos legisladores que facilitará a criação de uma unidade de conformidade com crimes financeiros líder do setor, projetada para auxiliar as autoridades na investigação de agências em crimes relacionados a criptomoedas e na capacitação para fortalecer o aspecto de segurança colaborativa do ecossistema.
Richard Teng, CEO da Binance, disse recentemente: “Nosso registro no FIU-IND marca um marco importante na jornada da Binance. Reconhecendo a vitalidade e o potencial do mercado indiano de VDA, esse alinhamento com as regulamentações indianas nos permite personalizar nossos serviços para usuários indianos.”
Espera-se que o retorno de um grande player como a Binance injete novo vigor no mercado, o que pode levar ao aumento da concorrência, inovação e melhores serviços para os entusiastas indianos de criptomoedas.
Especialistas parecem divididos sobre o retorno da Binance
Saravanan Pandian, CEO da exchange local de criptomoedas KoinBX, vê o retorno da Binance como “um desenvolvimento significativo e otimista que sinaliza uma confiança crescente no potencial do ecossistema de ativos digitais da Índia”.
“Essa mudança provavelmente trará maior concorrência, o que pode impulsionar a inovação, melhorar as experiências do usuário e potencialmente levar a mais clareza regulatória à medida que padrões globais e melhores práticas forem adotados.”
Em uma nota semelhante, Shahzad Nathani, chefe de operações e parcerias da plataforma de blockchain indiana Shardeum, acredita que o momento pode inaugurar uma nova era de colaboração e competição.
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“Para as empresas de cripto indianas, a mudança pode apresentar oportunidades e desafios. A colaboração e a competição impulsionarão a inovação, beneficiando, em última análise, o usuário final”, disse Nathani ao Cointelegraph.
Outros não têm tanta certeza.
Aravind Chandrasekaran, ex-líder de produto da OnMeta, que atualmente está construindo uma plataforma de empréstimo local, bitcoinpe.in, vê o retorno da Binance como algo bom e ruim para o mercado.
“A parte boa é que o retorno da Binance forçará os jogadores indianos a melhorarem seu jogo, especialmente contra uma empresa com um bolso tão fundo”, disse Chandrasekaran ao Cointelegraph.
“A parte ruim é que a Binance é um foco de atividades de área cinzenta por causa de suas regras frouxas, especialmente no que diz respeito à prevenção de lavagem de dinheiro na Índia.”
Para complicar ainda mais as coisas, há a já mencionada demanda fiscal de US$ 86 milhões, que alguns sugeriram que deixa o retorno da Binance longe de ser definido.
Além disso, muitos usuários da Binance ainda parecem ter a impressão de que estão isentos de todas as suas obrigações fiscais anteriores, o que pode não ser o caso se e quando a exchange começar a compartilhar TDS e outros dados de transações com o governo.
Mapeando um terreno em rápida evolução
A reentrada da Binance ocorre em um momento em que o governo indiano ainda parece estar no processo de formulação de uma perspectiva sustentável e de longo prazo para o setor de criptomoedas.
Conforme destacado anteriormente, a implementação de um imposto de 30% sobre ativos e transferências de criptomoedas, juntamente com um TDS de 1% para cada negociação de criptomoedas, já impactou os volumes de negociação em bolsas locais, com plataformas como CoinDCX e WazirX testemunhando um êxodo de mais de 90% de seus usuários desde o final de 2023.
Olhando para o futuro, a conformidade da Binance com as regulamentações indianas pode abrir um precedente para outras bolsas internacionais operarem no país, levando a uma abordagem mais equilibrada para a regulamentação de criptomoedas na Índia.
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Edul Patel, CEO da plataforma indiana de investimento e negociação Mudrex, disse: “Os investidores indianos devem sempre ter como objetivo ter seus ativos em entidades compatíveis com a FIU, pois isso lhes dá uma maneira de recurso legal contra qualquer atividade fraudulenta em suas contas.”
À medida que a situação continua a evoluir, todos os olhos estarão voltados para como a Binance navega no cenário regulatório e como sua presença molda o futuro das criptomoedas na Índia.