Para evitar que os cartões bancários sejam bloqueados devido ao recebimento de dinheiro negro em transações OTC de criptomoeda, aqui estão algumas medidas preventivas eficazes:
Escolha uma plataforma grande: Ao realizar transações OTC, dê prioridade a grandes plataformas, como Binance e Ethereum, que tenham comunicação tranquila com agências reguladoras e agências de aplicação da lei do continente e tenham métodos completos de controle de risco.
Considere a estratégia de retirada: Tente escolher uma plataforma OTC que suporte a estratégia de retirada T+1/T+2 para reduzir o risco de lavagem de dinheiro que pode ser causado pela retirada instantânea.
Transações monetárias convencionais: Evite usar diretamente moedas estáveis, como USDT, para transações OTC e, em vez disso, use moedas convencionais, como BTC e ETH, para reduzir riscos.
Use um cartão bancário dedicado: Configure um cartão bancário dedicado para transações OTC, que é separado do cartão salarial usado diariamente. Mesmo que esteja congelado, não afetará outros fundos.
Seleção de banco local: Tente usar cartões bancários de bancos locais, como bancos comerciais municipais e bancos comerciais rurais, para transações, porque esses bancos têm menos pontos de venda em todo o país e o risco de serem diretamente congelados é relativamente baixo.
Evite transações frequentes: Não realize transações frequentes com o mesmo comerciante ou usuário, principalmente compras e vendas múltiplas em um curto período de tempo, para evitar suspeitas de lavagem de dinheiro.
Encontre comerciantes confiáveis: tente negociar com grandes comerciantes ou formadores de mercado com boa reputação e reduza o contato com comerciantes em áreas problemáticas.
Reduzir a frequência dos saques: Reduza adequadamente o número de saques e aumente o valor de cada saque.
Evite fluxo de fundos: Após transações OTC, não transfira fundos imediatamente para outros cartões bancários. Você pode sacar dinheiro em caixas eletrônicos ou gastar online para evitar contaminação de fundos.
Escolha um horário adequado para negociar: Tente negociar durante o horário normal de trabalho em dias úteis, como entre 9h e 21h.
Transferência atrasada após o pagamento: Após converter USDT em RMB, não transfira imediatamente. Você pode mantê-lo na conta por um período de tempo.
Se infelizmente o seu cartão bancário estiver congelado, você pode explicar das seguintes maneiras para provar sua inocência:
Declaração de transação normal: Enfatizando que os indivíduos estão participando de transações normais de compra e venda de Bitcoin e não têm nada a ver com atividades ilegais, como lavagem de dinheiro.
Declaração de desconhecimento: Fica claro que não há conhecimento de que o dinheiro recebido seja suspeito de ser criminoso.
Cooperar para fornecer evidências: Cooperar ativamente para fornecer todos os registros de transações relevantes, registros de bate-papo, registros de transferência em cadeia, etc., para provar a legalidade e autenticidade da transação.
Consciência jurídica: Reitera-se que as atividades de negociação de ativos digitais conduzidas por pessoas físicas estão dentro do âmbito da lei e não violam quaisquer leis e regulamentos.
