«Грязные» криптовалюты - это активы, украденные с криптобирж или использованные в незаконной деятельности. В ходе расследований преступлений такие активы отслеживаются и помечаются, что позволяет в дальнейшем видеть их передвижение и адреса, на которые они отправляются.
Количество «грязной» криптовалюты растет, и любой получатель, не проверив средства на чистоту, может получить помеченные активы на свой кошелек. Крупные сервисы практически повсеместно уже блокируют такие кошельки, и доказать им, что пользователь не причастен к преступлениям, оказывается не так просто. Не стоит удивляться блокировке: Термин «грязная» криптовалюта подразумевает активы, которые связаны с различными видами незаконной деятельности, включая кражи, скам, отмывание денег, финансирования терроризма, торговлю наркотиками и мошенничество. Единого стандарта оценки «испорченности» криптовалют не существует, за исключением случаев, когда адрес прямо ассоциирован с криминальной активностью. Тем не менее, в некоторых юрисдикциях существуют рекомендации и инструкции по разметке криптовалютных операций.
Разная «грязь»: Откровенно «грязной» криптовалюты не много, что в общем объеме ее количество не увеличивается, поскольку растет объем самой криптовалюты - выпускаются новые токены USDT, добываются BTC. Но в абсолютных значениях количество «грязи» растет, потому что происходят новые преступления.
Шанс на получение «грязных» денег: Крупные централизованные биржи (CEX) - самые законопослушные участники рынка, поскольку, соблюдают требования и рекомендации международной организации FATE. По его словам, такие криптобиржи используют специальные аналитические системы по проверке чистоты криптовалюты «на входе» и соответственно получить «грязную» криптовалюту на них маловероятно. Риск с СЕХ может быть только в случае, если сама криптобиржа попала под санкции и все средства, связанные с ней, размечаются как санкционные. Централизованные криптобиржи блокируют аккаунты, если возникает подозрение на связь с «грязной» криптовалютой, потому что в противном случае у них будут проблемы с регуляторами. Децентрализованные сервисы (DEX) могут не иметь лицензий на осуществление деятельности в стране где они работают, такие сервисы могут зарабатывать, находясь в «серой зоне» и не соблюдать AML требования, они могут с большой долей вероятности отправить вам «грязную» криптовалюту.
P. S: если статья была полезной, поделись с другом и подпишись на нас 🙏