Investir em criptografia requer uma estratégia cuidadosamente planejada para a alocação de fundos. Desempenha um papel fundamental na negociação, permitindo-lhe navegar no mercado com maior confiança.
Igualmente importante é a compreensão dos numerosos riscos e a sua gestão. À medida que o cenário criptográfico continua a evoluir, o aprendizado constante e a pesquisa de mercado são o caminho para o sucesso. Saiba mais sobre como construir um portfólio equilibrado e as melhores estratégias de diversificação de riscos.
O que é um portfólio criptográfico?
Um portfólio criptográfico é um conjunto de criptomoedas que está à disposição de um trader. Seu principal objetivo é alocar ativos e riscos para obter o máximo lucro.
Manter uma carteira equilibrada significa estruturar os investimentos de acordo com um nível de risco aceitável. O mercado criptográfico funciona de forma semelhante ao mercado de ações tradicional e está igualmente exposto à volatilidade. No entanto, as abordagens para a formação de portfólio diferem entre eles.
A criptomoeda existe com base num sistema descentralizado, graças ao qual o risco de fraude é minimizado. No entanto, o aumento da atividade dos comerciantes pode fazer com que os preços dos tokens flutuem. Portanto, é importante manter um equilíbrio entre stablecoins, moedas líderes e criptomoedas voláteis.
Os princípios básicos da criação de um portfólio criptográfico
O principal objetivo da construção de uma carteira bem equilibrada é minimizar o impacto da volatilidade do mercado através da diversificação. Vejamos algumas regras básicas para criar um portfólio ideal:
Siga os líderes de mercado. O conselho mais simples para criar um portfólio de criptomoedas é copiar as ações de traders experientes que demonstram os melhores resultados financeiros. Uma ferramenta de comércio de cópias é ideal para isso.
Invista em contratos inteligentes. Um dos projetos criptográficos de maior sucesso são as redes blockchain que podem executar contratos inteligentes. Existem várias maneiras de usá-los, incluindo o lançamento de aplicativos descentralizados (dApps) e novos tokens. Como cada blockchain tem suas vantagens e desvantagens, alguns investidores distribuem seus fundos entre vários deles.
Reequilibrar o portfólio. O reequilíbrio é uma parte fundamental do gerenciamento do portfólio de criptomoedas. Devido às mudanças regulares de preços, certos tokens precisam ser comprados e vendidos para manter a estabilidade. Por exemplo, se várias das criptomoedas normalmente mais baratas aumentarem de valor, pode-se trocar algumas delas por outras mais caras, a fim de manter a alocação de ativos desejada.
Preste atenção a outros tipos de ativos. Para reduzir o risco de perda de capital, vale a pena investir não só em criptomoeda, mas também em ativos tradicionais de baixo risco e renda fixa, por exemplo, títulos, ações, etc.
Portfólio criptográfico concentrado e diversificado
Existem duas abordagens principais para a criação de um portfólio criptográfico: concentrado e diversificado. Cada um tem características próprias que devem ser levadas em consideração.
Portfólio concentrado
Contém poucos ativos. Manter um número menor de criptomoedas pode gerar retornos mais elevados se tiverem um bom desempenho durante um período de tempo. Porém, não é fácil escolher ativos vencedores, é preciso muito tempo para estudar a dinâmica do mercado. Além disso, com o potencial para retornos elevados vem o risco de perda.
Propenso à volatilidade. Qualquer ligeira mudança no sentimento do mercado pode afetar negativamente um portfólio concentrado de criptomoedas. O risco de perdas significativas é elevado se o utilizador possuir um ou mais activos.
Portfólio diversificado
Contém um número significativo de criptoativos diferentes. Manter uma variedade de criptomoedas ajuda o investidor a reduzir o risco de mercado e a se proteger contra a volatilidade do mercado. Se o preço de um ativo cair significativamente, a estabilidade ou rentabilidade de outros ajudará a compensar ou minimizar as perdas.
Distribui riscos uniformemente. A rentabilidade desse portfólio pode não ser tão significativa quanto a das versões concentradas, mas essa estrutura protege os usuários de perdas significativas. Uma carteira adequadamente diversificada pode perder valor significativamente apenas como resultado de um colapso geral do mercado criptográfico.
Portanto, os iniciantes devem ficar atentos às carteiras diversificadas, que proporcionam equilíbrio e menor nível de risco, em comparação às concentradas.
Dicas para construir um bom portfólio de criptomoedas
Existem muitas maneiras de diversificar um portfólio criptográfico. Vamos considerar as estratégias mais comuns.
Use uma variedade de criptomoedas
A criptomoeda, além de sua forma tradicional, pode se apresentar em outras formas:
Moedas de jogo são ativos digitais que são itens do jogo, moeda ou outros bens virtuais.
As moedas meme são um tipo de criptomoeda associada aos memes das redes sociais.
Os tokens do metaverso são uma moeda virtual usada para transações digitais no metaverso
Essas moedas não são necessárias para criar um portfólio criptográfico equilibrado, mas essa diversidade protege contra a volatilidade.
Não ignore stablecoins
O uso de stablecoins ajuda a garantir a liquidez do portfólio. A presença desta classe de criptomoedas minimiza os riscos na negociação, permite que os traders convertam rapidamente ativos em uma moeda estável durante períodos de flutuações de mercado. Isso reduz perdas e tempo de espera para troca por moeda fiduciária.
Investindo em ETFs
Os fundos negociados em bolsa (ETFs) de criptomoeda são um novo método de investimento que oferece acesso a ativos sem possuir criptomoeda. Eles permitem que os investidores comprem uma parte de um ETF sem precisar comprar tokens. Os fundos de troca de criptomoedas permitem que os usuários diversifiquem ativos sem taxas e sem o incômodo de comprar e trocar tokens por conta própria.
Não tenha medo de tokens menos conhecidos
Não é nenhum segredo que projetos criptográficos menores apresentam um risco maior de perda, mas também podem ser extremamente lucrativos devido à volatilidade significativa. Embora a parte principal do portfólio deva consistir em tokens líderes de mercado, vale a pena encontrar um lugar para moedas menores. Antes de comprar criptomoedas pouco conhecidas, faça uma pesquisa para tomar uma decisão de investimento informada.
Portanto, para preservar o capital, invista em stablecoins e para aumentar a renda, invista em vários tipos de criptomoedas voláteis. Certifique-se de que as decisões sobre a construção de um portfólio de criptografia equilibrado sejam baseadas em sua própria pesquisa, e não em informações aleatórias das mídias sociais ou em um desejo irracional de obter lucro rápido.
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