“A triagem de endereços da Chainalysis é um componente importante de nossas operações multifacetadas e melhora significativamente nossa capacidade de monitorar e mitigar riscos de negociação de criptomoedas em tempo real.” – WEI FEN ONG MATRIXPORT Compliance Manager.
Matrixport é uma plataforma completa de serviços financeiros de criptoativos com sede em Cingapura. É o maior e mais confiável ecossistema de ativos digitais do mundo. Sua missão é atender às necessidades emergentes de investimento dos investidores e reduzir a barreira de entrada para investir em criptoativos. . A base de clientes da Matrixport é muito diversificada, incluindo investidores nativos de criptoativos, indivíduos de alto patrimônio, family offices e investidores individuais, bem como investidores institucionais, como fundos de criptoativos, plataformas de negociação e empresas tradicionais de investimento financeiro.
A empresa também ajuda mais inovadores a desenvolver, crescer e escalar através de parcerias estratégicas com startups web3. Os serviços da Matrixport incluem Cactus Custody™, spot OTC, serviços de corretagem de primeira linha, gestão de ativos e tokenização de ativos do mundo real, entre outros. Seu negócio de corretagem digital principal, Matrixport Institutional, atende mais de 800 instituições nos Estados Unidos, Europa, Ásia e outras regiões, construindo uma ponte amplamente confiável entre finanças tradicionais e mercados de ativos criptográficos.
Desafio: Monitorar de perto atividades suspeitas na rede
Como uma empresa de criptoativos que abrange diversas linhas de negócios, a Matrixport tem um negócio movimentado com uma equipe de compliance de quase 25 profissionais e acredita firmemente que uma estrutura regulatória forte é um fator chave para seu sucesso. A Matrixport criou uma solução de conformidade de criptoativos, mas também está ciente de alguns problemas, como falsos positivos frequentes no produto e a falta de suporte ao idioma chinês por parte do fornecedor da solução, dificultando a comunicação com a equipe de desenvolvimento da Matrixport. As equipes de conformidade precisam de melhores ferramentas de monitoramento do comportamento do cliente na cadeia, bem como de uma cobertura mais abrangente de blockchain e tokens. Ser capaz de obter dados precisos rapidamente também é uma prioridade.
O gerente de conformidade da Matrixport, Wei Fen Ong, é responsável por liderar a equipe de Monitoramento e Investigação (M&I), que consiste em analistas dedicados a identificar transações potencialmente suspeitas em atividades on-chain e conduzir vigilância de mercado nas transações dos clientes. Ela disse: "Além de gerenciar nossos próprios riscos, também estamos comprometidos em ajudar nossos clientes. Precisamos monitorar de perto o comportamento suspeito e compreender melhor nossa situação de risco para que possamos alertar os clientes em tempo hábil".
A Matrixport está procurando um parceiro confiável com histórico comprovado para construir novas soluções de compliance. Esta solução não requer apenas uma operação simples, mas também espera estar perfeitamente conectada ao sistema existente da empresa.
Solução: monitoramento on-chain abrangente e preciso
A Matrixport avaliou quatro fornecedores de soluções diferentes. Como parte do processo de triagem, a Matrixport testou cada solução usando cobertura de endereço de carteira e recursos de triagem de transações, incluindo a granularidade dos detalhes da transação para alertas e a precisão dos dados fornecidos.
Chainalysis combina pesquisa fora da rede com dados dentro da rede para análise de atribuição, e Ong ficou impressionado com sua cobertura. Durante o processo de avaliação, Chainalysis é capaz de sinalizar endereços sancionados que não são sinalizados por outros provedores. Ong soube que os especialistas forenses da Chainalysis encontraram o endereço sancionado por meio de um vídeo do YouTube.
Durante o processo de avaliação, a Matrixport aprendeu que Chainalysis não só possui uma interface de produto suave, mas também teve um bom desempenho em vários testes. Integração, treinamento, implantação e suporte pós-venda foram todos os principais fatores decisivos considerados nesta compra, e a Chainalysis se destacou pelo excelente treinamento de produto e serviço consistentemente de alta qualidade por parte de seus gerentes de sucesso do cliente.
Depois de decidir pela Chainalysis, a equipe de M&I da Matrixport começou a usar a solução de compliance diariamente para fortalecer sua arquitetura de compliance de ponta a ponta. Os analistas da equipe também passaram pela certificação de treinamento de produtos Chainalysis para maximizar suas habilidades. O uso do Chainalysis no monitoramento KYT melhorou significativamente a capacidade do Matrixport de identificar atividades de alto risco em tempo real. Depois de integrar a API Chainalysis, a equipe pode examinar as entradas de clientes em busca de qualquer comportamento de alto risco. Se houver risco de sanção ou fluxo de fundos relacionado a um endereço sancionado, a equipe de conformidade bloqueará a transação e conduzirá uma revisão.
“A Chainalysis nos deu mais informações e agora podemos realmente agir”, disse o diretor de conformidade da Matrixport, Christopher Liu.
Cactus Custody™, um custodiante qualificado de nível institucional de propriedade da Matrixport, fornece serviços de proteção de ativos digitais para mais de 300 clientes institucionais em mais de 30 blockchains. A capacidade de identificar e abordar rapidamente atividades de alto risco agrega um valor significativo à Cactus Custody.
“Trata-se de equilibrar a sua própria gestão de riscos com as expectativas dos seus clientes”, diz Ong.
Integração suave e experiência de acesso
A equipe de desenvolvimento interno da Matrixport considerou o processo de integração do Chainalysis tranquilo e bem suportado. A equipe recebeu informações e orientações detalhadas, reduzindo significativamente a carga de trabalho do desenvolvedor e facilitando o processo de integração. Liu aprecia o fato de a Chainalysis fornecer suporte no idioma chinês, o que permite que os engenheiros da Matrixport recebam orientação eficaz durante todo o processo de integração.
Os dados da Chainalysis integram-se perfeitamente aos sistemas existentes de uma empresa, aumentando a eficiência e a eficácia dos processos de conformidade. Como parte importante da pilha de tecnologia Matrixport, a plataforma oferece a capacidade de monitorar transações e lidar com riscos relacionados em tempo real. Além disso, capacita as equipes de conformidade a tomar decisões mais informadas.
“A tendência de conformidade para ativos criptográficos está em constante mudança e a Chainalysis nos fornece um forte suporte para enfrentar esse desafio e proteger a segurança de nossas operações.”
–WEI FEN ONG
Gerente de Conformidade MATRIXPORT
Resultados: Precisão dos dados, monitoramento contínuo e suporte de resposta se combinam para impulsionar a conformidade regulatória
Desde a sua implantação, o sistema Chainalysis ajudou a Matrixport a identificar vários graus de conduta potencialmente ilegal por meio de categorias e classificações granulares com base nas características de diferentes regulamentações regionais. Por exemplo, a capacidade de identificar o que é definido como “jogo de azar” em algumas jurisdições não é necessariamente ilegal em outras, fortalece os esforços de conformidade da equipe. Tais medidas de localização garantem que a gestão de riscos da Matrixport possa se adaptar ao ambiente regulatório nas diferentes regiões operacionais.
Além disso, a Chainalysis ajudou a Matrixport a melhorar o tempo de resposta desde o alerta inicial até a investigação de acompanhamento e a geração de relatórios, permitindo que a equipe tomasse decisões mais rápidas e informadas. A amplitude e profundidade dos dados do Chainalysis também permitem que a Matrixport gere Relatórios de Atividades Suspeitas (SAR) de maior qualidade, e os gráficos do Chainalysis são frequentemente usados pelas equipes em relatórios SAR.
Ong disse: "A triagem de endereços da Chainalysis é um componente importante de nossas operações multifacetadas e melhorou significativamente nossa capacidade de monitorar e reduzir o risco de transações de criptomoeda em tempo real. Nossos clientes têm mais confiança ao usar nossa plataforma porque sabem que nós estamos fortalecendo ativamente nossos protocolos de gestão de risco institucional para proteger suas transações e ativos, e fornecer mais proteção aos nossos clientes é consistente com nossa intenção original de fornecer um ambiente seguro e confiável para todos os clientes.”
Na solução de compliance anterior, se houvesse um aviso sobre o risco de um endereço de carteira sancionado, uma vez que o prestador de serviço não poderia fornecer a data da transação, a equipe da Ong só poderia determinar se o risco ocorreu antes ou depois da sanção, encontrando a data de o risco. Agora, se um novo endereço for sancionado, a equipe não precisa se preocupar com questões de risco porque os recursos de monitoramento da Chainalysis emitirão alertas necessários e precisos. Este tipo de monitoramento contínuo é extremamente útil para reduzir a carga de trabalho da equipe e garantir uma abordagem mais eficaz e proativa à conformidade.
Liu também compartilhou como Chainalysis reduz a carga de trabalho da equipe. Ele disse: “Chainalysis atende aos nossos requisitos principais e seus resultados são mensuráveis, incluindo painéis, relatórios de revisão, etc., o que nos permite quantificar a conveniência de investigação e uso. Agora a equipe de Wei Fen não pode mais fazer login em dois sistemas. . Quando surge um alerta, eles podem passar imediatamente de uma parte do produto para outra, começar a mapear imediatamente, informar-me sobre um assunto urgente ou, quando eu receber uma solicitação da autoridade, posso pesquisar e iniciar rapidamente. planejando o que fazer a seguir.”
Aos olhos de muitos, a função de compliance é um obstáculo para os negócios, mas a equipe de compliance da Matrixport traz negócios. Liu disse: “Acreditamos que estabelecer uma forte cultura de conformidade pode trazer oportunidades de negócios, porque a conformidade pode nos trazer licenças, confiança do cliente e as pessoas estarão dispostas a cooperar conosco porque estamos fazendo a coisa certa. nós."
A importância da personalização, alto toque e colaboração
A parceria entre a Matrixport e a Chain Analysis decorre do compromisso com a inovação, da capacidade de resposta ao feedback dos clientes e do papel integral de um Gerente de Sucesso do Cliente. A equipe de TI da Matrixport conseguiu se comunicar com a análise da Chain em chinês e o suporte recebido foi muito valioso. A empresa participou ativamente de sessões de feedback e fez sugestões sobre recursos do produto, e suas sugestões foram levadas a sério. Entre eles, a análise da Chain apoia totalmente o lançamento do BNB Smart Chain, que é apreciado pelos usuários do Matrixport, é um bom exemplo.
Matrixport observou que os produtos Chainalysis, como suporte ativo para tokens Ethereum e Optimism, estão em constante atualização. A empresa acredita que o suporte automatizado para o novo token ERC-20 reflete a determinação da Chainalysis em ser pioneira, o que também ajudará a Matrixport a liderar a indústria de criptoativos.
Invista em parcerias de sucesso e de longo prazo
Olhando para o futuro, a parceria entre Matrixport e Chainalysis continuará a se aprofundar à medida que o ecossistema de ativos digitais continua a se expandir e os requisitos de conformidade continuam a evoluir. Ong disse: “A tendência de conformidade para ativos criptográficos está em constante evolução e a Chainalysis nos fornece um forte suporte para enfrentar esse desafio e proteger a segurança de nossas operações”.
Liu acredita que a Chainalysis ajudará a Matrixport a crescer da maneira certa e proporcionará tranquilidade aos investidores e clientes. Liu disse que toda vez que mencionava aos investidores que a empresa estava usando Chainalysis, eles sabiam que era uma solução de primeira linha. Um cliente institucional pediu para confirmar se a Matrixport estava usando os serviços Chainalysis antes de se inscrever. Fornecer confirmações de serviço destaca o compromisso da empresa com a conformidade e aumenta a confiança do cliente. Tais solicitações dos clientes também destacam a importância que atribuem à transparência e confiabilidade das soluções de compliance da empresa.
“Ao fazer parceria com a Chainalysis, podemos aprimorar nossos serviços com as melhores ferramentas de segurança e conformidade do setor, ajudando os clientes a se adaptarem às mudanças nos padrões de relatórios de conformidade e a alcançarem um crescimento sustentável”, disse Liu.