A plataforma de empréstimos falida Celsius entrou com uma ação judicial contra a Tether buscando 39.542 BTC.
Índice
Resposta do Tether
O que aconteceu com o empréstimo?
Como a Celsius faliu?
CEO da Celsius culpa promotores pelo colapso
O que vem depois?
De acordo com o processo, o valor era garantia para um empréstimo do emissor da stablecoin Tether (USDT). A Tether solicitou mais garantias após o preço do Bitcoin (BTC) cair no início de 2022.
Celsius concedeu o pedido da Tether, mas a garantia foi novamente ameaçada. O processo diz que, enquanto a plataforma de empréstimos estava levantando fundos durante o período especificado no contrato, o emissor do USDT liquidou toda a garantia em poucas horas.
De acordo com o processo, “em meio ao caos”, em 13 de junho de 2022, o então ex-CEO da Celsius, Alex Mashinsky, supostamente permitiu que a Tether liquidasse a garantia de forma ordenada. No entanto, a plataforma observou que o credor nunca recebeu consentimento por escrito:
Os esforços da Tether, é claro, agora estão sujeitos à intervenção da lei federal de falências. Portanto, essas transferências preferenciais e fraudulentas de Bitcoin devem ser evitadas, e o Bitcoin ou seu valor deve ser recuperado para o benefício do patrimônio de Celsius.
A empresa disse que, em vez de fornecer garantias adicionais, a Celsius instruiu a Tether a liquidar sua garantia de Bitcoin para fechar uma posição de aproximadamente US$ 815 milhões.
Além de 39.542 BTC, a Celsius exigiu 15.658 BTC e 2.228 BTC, que supostamente forneceu como garantia adicional, para um total de 57.428 BTC.
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Resposta do Tether
Comentando sobre a situação com a Celsius, o CEO da Tether, Paolo Ardoino, observou que todo o processo, desde a sobrecolateralização até a chamada de margem e liquidação, foi realizado corretamente, conforme instruído pela gerência da Celsius.
Notas: 1. Esta reclamação mostra uma falta de entendimento básico dos conceitos de deslizamento de mercado, liquidação de bloco e gerenciamento de risco. Argumentos muito ruins feitos. Além disso, a liquidação foi direcionada pela equipe de gestão da Celsius e concordou com cada passo do caminho.
— Paolo Ardoino 🤖🍐 (@paoloardoino) 10 de agosto de 2024
Segundo ele, em 2022, a Tether forneceu USDT para alguns de seus clientes, incluindo a Celsius. Os acordos da Tether com seus clientes são simples: a Tether fornece USDT para clientes selecionados que fornecem garantia excedente em Bitcoin.
Esta reclamação mostra uma falta de entendimento básico dos conceitos de deslizamento de mercado, liquidação de bloco e gerenciamento de risco. Argumentos muito ruins feitos. Além disso, a liquidação foi direcionada pela equipe de gestão da Celsius e concordou com cada passo do caminho.
Ele também lembrou que a principal prioridade da Tether continua sendo a segurança dos usuários do USDT. De acordo com Ardoino, o capital da empresa é de US$ 12 bilhões, então os detentores de stablecoins não serão afetados nem mesmo no pior cenário.
Nós, da Tether, provamos nossa resiliência inúmeras vezes nos últimos anos. O bullying nunca nos assusta. Estamos muito confiantes em poder demonstrar a correção de nossas ações no tribunal.
O que aconteceu com o empréstimo?
Em 2020, a Celsius entrou em um acordo com a Tether para tomar emprestado stablecoins USDT e EURT a baixas taxas de juros. No seu pico, a Celsius tinha mais de US$ 2 bilhões em empréstimos da Tether, garantidos por uma quantia significativa de Bitcoin como garantia.
Em meio à queda do Bitcoin em meados de 2022, a garantia do credor cripto estava em risco de liquidação. De acordo com o acordo, a empresa era obrigada a fornecer garantias adicionais.
A Celsius alega que a Tether agiu de má-fé ao liquidar precipitadamente uma quantidade significativa de criptomoeda e violar os termos do acordo.
O documento diz que isso acabou levando a dificuldades financeiras e falência para a empresa. O principal objetivo do processo da Celsius é devolver os ativos de Bitcoin, que o credor cripto alega terem sido vendidos abaixo do valor de mercado e com inúmeras violações.
Como a Celsius faliu?
A Celsius congelou a retirada de ativos de clientes em junho de 2022. Um mês depois, a empresa faliu. De acordo com vários analistas, a corretora de criptomoedas estava enfrentando problemas de liquidez. No entanto, a empresa declarou o oposto — supostamente, essa medida deveria ajudar a “estabilizar a liquidez”.
Olá a todos! Eu sou Jason Stone e, de agosto de 2020 a abril de 2021, liderei o grupo de indivíduos talentosos que gerenciavam o endereço 0xb1.
— 0xb1 (@0x_b1) 7 de julho de 2022
No final de janeiro de 2023, um especialista forense descobriu que a Celsius Network enfrentou uma escassez de stablecoins no valor de um bilhão de dólares americanos em maio de 2021. Ao mesmo tempo, a empresa não notificou clientes ou reguladores sobre isso até a falência em si, mas continuou a anunciar seus serviços.
Os credores da Celsius Network revelaram um plano de reorganização para a empresa, que a maioria dos correntistas aprovou. Em novembro de 2023, o tribunal aprovou o plano de reestruturação da Celsius. Poucos meses depois, o credor de criptomoedas anunciou que havia concluído os procedimentos de falência e pretendia pagar aos credores US$ 3 bilhões.
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CEO da Celsius culpa promotores pelo colapso
Em julho de 2023, Mashinsky foi preso após a Securities and Exchange Commission entrar com uma ação judicial contra a empresa. Ele é acusado de fraude e manipulação de mercado, e o token da empresa é reconhecido como garantia. Ele foi logo liberado sob fiança de US$ 40 milhões. Os promotores disseram que precisariam de seis a oito semanas para coletar evidências, incluindo os vídeos de Mashinsky na Internet, nos quais ele supostamente enganou investidores.
Ele se declarou inocente, e seus advogados chamaram as acusações de "infundadas". Além disso, o próprio Mashinsky acusou anteriormente o Gabinete do Procurador-Geral de Nova York pelo colapso de seu negócio.
Em setembro de 2023, as contas bancárias e os imóveis de Mashinsky foram congelados por uma decisão judicial como parte de um processo criminal contra a empresa e sua alta administração.
Fonte: Processo judicial O que vem a seguir?
O processo não é garantia de que a Celsius obterá o que quer. Por enquanto, a plataforma provavelmente enfrentará outro processo após uma batalha de falência de dois anos. De qualquer forma, o processo ilumina ainda mais como a Tether contornou as dificuldades financeiras que outras empresas de criptomoedas enfrentaram durante o mercado de baixa de 2022.
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