• O Fed ordena que o Customers Bancorp reformule a gestão de risco e as práticas de AML em meio ao escrutínio do setor de cripto. Nenhuma multa foi imposta.

  • O Customers Bank deve aprimorar a devida diligência e os relatórios para abordar deficiências identificadas nas operações de ativos digitais.

  • A aplicação da lei pelo Fed destaca um foco crescente na conformidade com criptomoedas; os bancos agora precisam melhorar a gestão de riscos e a expertise da equipe.

O Federal Reserve dos EUA lançou uma ação de execução contra o Customers Bancorp e sua subsidiária, o Customers Bank. A decisão foi tomada em resposta a um exame recente que expôs fraquezas nas políticas de gerenciamento de risco e AML do banco. Notavelmente, essas questões surgiram dentro do negócio de ativos digitais do banco e sua plataforma de pagamentos instantâneos tokenizados.

https://twitter.com/ReutersBiz/status/1821565818255085623 Medidas obrigatórias de revisão e conformidade

A gestão de risco do banco para seu negócio de criptomoedas tem sérios problemas que o banco central encontrou. Como resultado, o Fed ordenou uma revisão completa dos procedimentos de gestão de risco do banco. Para gerenciar esses riscos de forma eficaz, ele também destacou a necessidade de maior conhecimento da equipe e alocação de recursos.

A ação do Fed também exige que o banco melhore os relatórios de comportamento suspeito e impulsione sua due diligence com o cliente. O objetivo dessas etapas é fortalecer a capacidade do banco de identificar e interromper operações de lavagem de dinheiro. A falha em cumprir com esses requisitos desencadeou a ação decisiva do Fed.

Implicações mais amplas para a regulamentação de criptomoedas

Essa aplicação ressalta o crescente escrutínio de instituições financeiras envolvidas em negócios de ativos digitais. Além disso, destaca o foco regulatório em apertar controles e mitigar riscos no setor de criptomoedas. A decisão do Fed reflete uma tendência mais ampla em direção a uma regulamentação mais rigorosa de empresas financeiras que lidam com ativos criptográficos.

Não há nenhuma penalidade financeira associada à ação de execução. Em vez disso, ela determina que o Customers Bancorp retifique as deficiências encontradas e forneça atualizações periódicas às autoridades sobre seu avanço.

A liminar exige especificamente uma reformulação dos procedimentos de gerenciamento de risco do seu negócio de ativos digitais. O banco precisa garantir que seus funcionários estejam devidamente preparados e treinados para gerenciar quaisquer novos riscos que surjam neste setor.

O Fed declarou ainda que o Customers Bancorp já começou a tomar medidas para lidar com as deficiências encontradas durante a investigação. Essa abordagem proativa mostra uma dedicação à gestão de risco e conformidade aprimoradas.

Regulamentos que restringem a exposição dos bancos ao mercado de criptomoedas foram divulgados anteriormente pelo Federal Reserve, pelo Office of the Comptroller of the Currency e pela Federal Deposit Insurance Corp. No ano passado, o Federal Reserve reformulou seu programa de supervisão de ativos digitais, com foco no relacionamento entre bancos convencionais e criptomoedas.

A postagem Fed reprime clientes do Bancorp por falhas na gestão de risco de criptomoedas apareceu primeiro em Crypto News Land.