Investir em criptomoedas tornou-se uma forma cada vez mais popular de diversificar o portfólio e potencialmente obter ganhos financeiros significativos. No entanto, a natureza altamente volátil do mercado de criptomoedas também pode expor os investidores em criptomoedas a riscos financeiros substanciais. Para navegar neste terreno arriscado e salvaguardar os seus investimentos, os investidores em criptomoedas precisam de adotar estratégias eficazes de gestão de risco.
Este artigo irá guiá-lo pelas 7 principais estratégias (bem como dicas adicionais) sobre como gerenciar o risco em um portfólio de criptomoedas, ajudando os investidores a se manterem informados, controlarem os riscos, protegerem seus investimentos em criptomoedas e aproveitarem as oportunidades neste mercado emocionante e dinâmico. .
Estratégias de gerenciamento de risco de portfólio criptográfico
(Nenhum investimento em Memecoin, por favor)
A gestão eficaz do risco é crucial para carteiras criptográficas, dada a elevada volatilidade dos activos criptográficos. Ao contrário das moedas fiduciárias, as criptomoedas carecem de supervisão regulatória, são vulneráveis a hackers e podem sofrer flutuações acentuadas de preços devido ao sentimento do mercado e à especulação.
Ao implementar estratégias eficazes de gerenciamento de risco criptográfico, você pode minimizar perdas, otimizar retornos e manter um portfólio bem equilibrado que se alinhe com seus objetivos financeiros e tolerância ao risco.
Agora que sabemos por que o gerenciamento de risco na negociação de criptomoedas é crucial, vamos discutir as estratégias reais!
1. Diversificação
A diversificação é uma estratégia de gestão de risco que envolve a distribuição dos seus investimentos por várias criptomoedas, setores e tecnologias de blockchain. Diversificar seu portfólio de investimentos em diferentes ativos criptográficos permite mitigar o risco de investir em um único ativo que pode sofrer uma queda repentina de valor devido a circunstâncias imprevistas.
A diversificação do portfólio também pode ajudar a capturar ganhos potenciais de diferentes setores e classes de ativos subjacentes. Ao distribuir os investimentos por várias moedas com diferentes casos de uso, segmentos de mercado e avanços tecnológicos, os investidores em criptografia podem se beneficiar do potencial de crescimento de vários setores do mercado de criptografia.
Algumas das formas de diversificar sua carteira de investimentos incluem diversificação baseada em risco (RBD), diversificação focada no setor (SFD), diversificação temática (TD), diversificação baseada em capitalização de mercado (MCBD), diversificação baseada no horizonte de tempo (THBD) , etc.
Um portfólio RBD pode incluir moedas como:
Bitcoin (baixo risco, baixa volatilidade, alta liquidez)
Ethereum (maior risco, maior volatilidade, alta liquidez)
Binance Coin (risco médio, volatilidade moderada e liquidez)
Chainlink (maior risco, maior volatilidade, menor liquidez)
Uniswap (risco mais alto, maior volatilidade, liquidez moderada)
Moeda USD (baixo risco, alta liquidez, estável)
Solana (alto risco, alta volatilidade, liquidez moderada).
Esta é a aparência de um portfólio SFD:
Setor DeFi (Finanças Descentralizadas): Aave (AAVE), Compound (COMP) e Maker (MKR)
Setor NFT (Token Não Fungível): Enjin Coin (ENJ), Flow (FLOW) e Chiliz (CHZ)
Setor de jogos: Theta Token (THETA), Axie Infinity (AXS) e Decentraland (MANA)
Setor de infraestrutura: Polkadot (DOT), Cardano (ADA) e Chainlink (LINK).
Aqui estão alguns exemplos de portfólios TD:
Tema de Finanças Descentralizadas (DeFi): Ethereum (ETH), Uniswap (UNI), Aave (AAVE), Compound (COMP)
Tema de privacidade e anonimato: Monero (XMR), Zcash (ZEC), Dash (DASH), Pirate Chain (ARRR)
Tema de eficiência energética: Chia (XCH), Cardano (ADA), Ethereum (ETH), Solana (SOL).
Tema de jogos e NFT: Axie Infinity (AXS), Enjin Coin (ENJ), Decentraland (MANA), The Sandbox (SAND)
Tema Internet das Coisas (IoT): IOTA (MIOTA), VeChain (VET), Waltonchain (WTC), Hélio (HNT)
Tema Web 3.0: Polkadot (DOT), Chainlink (LINK), Filecoin (FIL), Arweave (AR), The Graph (GRT).
Alguns exemplos de portfólios criptográficos baseados em capitalização de mercado são descritos abaixo:
Criptomoedas de grande capitalização: Essas são as moedas menos voláteis e mais estabelecidas, com uma capitalização de mercado de mais de US$ 10 bilhões, como Bitcoin (BTC), Ethereum (ETH) e Binance Coin (BNB).
Criptomoedas de média capitalização: geralmente são criptomoedas mais recentes que estão ganhando popularidade e adoção, com uma capitalização de mercado entre US$ 1 e US$ 10 bilhões. Os exemplos incluem Polkadot (DOT), Chainlink (LINK), Solana (SOL), etc.
Criptomoedas de pequena capitalização: Essas são as criptomoedas mais voláteis e normalmente são projetos mais novos e não testados, com uma capitalização de mercado inferior a US$ 1 bilhão.
Vejamos alguns exemplos de um portfólio diversificado baseado no horizonte de tempo:
Curto prazo (1 a 6 meses): Bitcoin (BTC), Ethereum (ETH), Binance Coin (BNB), Polkadot (DOT) e Solana (SOL). Investir nesses ativos proporciona retornos elevados em um curto período, mas também acarreta riscos aumentados.
Médio prazo (6 a 12 meses): Bitcoin (BTC), Ethereum (ETH), Cardano (ADA), Chainlink (LINK) e Uniswap (UNI). Esta carteira é menos volátil e oferece oportunidades de crescimento.
Longo prazo (mais de 12 meses): Bitcoin (BTC), Ethereum (ETH), Polkadot (DOT), Chainlink (LINK) e Cardano (ADA). Essas moedas têm equipes de desenvolvimento fortes e casos de uso sólidos e espera-se que cresçam em valor no longo prazo.
Os tipos de criptomoedas a serem considerados para diversificação são destacados abaixo:
Bitcoin é a primeira e maior moeda digital descentralizada do mundo. Bitcoin é sem dúvida uma das escolhas mais populares em relação à diversificação de portfólio criptográfico.
Altcoins são criptomoedas que não são Bitcoin. Esta classe de ativos foi criada como alternativa ao Bitcoin, visando diversificar o mercado criptográfico. Altcoins são geralmente mais arriscados do que Bitcoin, pois muitas vezes têm bases de usuários menos estabelecidas e estão sujeitos a maior volatilidade. No entanto, também oferecem a um investidor com perfil de alto risco o potencial para retornos mais elevados. Altcoins também são diferenciados em moedas de Camada 1 e Camada 2 com base em suas soluções blockchain.
Tokens de utilidade e projetos DeFi: Tokens de utilidade são normalmente emitidos por empresas baseadas em blockchain para incentivar os usuários a participarem da rede. Investir em tokens utilitários pode oferecer potencial para altos retornos se o produto ou serviço subjacente ganhar popularidade e adoção. Investir em projetos DeFi pode proporcionar exposição a vários serviços financeiros indisponíveis para investimentos tradicionais através de instituições financeiras tradicionais. No entanto, lembre-se de que os projetos DeFi podem ser altamente complexos e arriscados.
NFTs são ativos digitais exclusivos armazenados no blockchain que não podem ser replicados ou trocados por outra coisa. Eles geralmente representam obras de arte, itens colecionáveis e itens do jogo. Os NFTs oferecem uma nova maneira de investir no espaço criptográfico com potencial de crescimento significativo. No entanto, investir em NFTs pode ser altamente especulativo e volátil. O valor dos NFTs pode flutuar com base em vários fatores, incluindo a popularidade do ativo digital subjacente, a raridade do NFT e o sentimento geral do mercado.
Stablecoins são criptomoedas atreladas a uma moeda fiduciária estável, como o dólar americano ou o ouro. Eles fornecem uma proteção contra a volatilidade do mercado de criptomoedas e podem ser usados como meio de pagamento ou reserva de valor, pois podem ser trocados por uma ou mais moedas fiduciárias. Investir em stablecoins fornece uma fonte estável de renda passiva para os investidores e reduz a volatilidade de um portfólio criptográfico. No entanto, investir em stablecoins não oferece o mesmo potencial de retornos elevados que outras criptomoedas devido ao seu valor estável.
Além disso, você pode diversificar seu portfólio de investimentos investindo também em mercados financeiros tradicionais e outros ativos não criptográficos, como imóveis, ações, títulos, etc.
2. Média do custo em dólar (DCA)
A média do custo em dólar é uma estratégia simples que envolve o investimento de uma quantia fixa de dinheiro em intervalos regulares, independentemente das condições de mercado. Esta estratégia foi concebida para reduzir o impacto da volatilidade do mercado na carteira e ajudar os investidores a evitar tomar decisões de investimento emocionais com base em flutuações de mercado de curto prazo.
Suponha que você queira investir US$ 500 no BNB nos próximos 5 meses usando a estratégia DCA. Você decide investir US$ 100 mensais, independentemente do preço do BNB. Vamos ver como isso acontece:
Mês 1
Preço do BNB: US$ 200
Investimento: $ 100
BNB comprado: 0,5
Mês 2
Preço do BNB: US$ 250
Investimento: $ 100
BNB comprado: 0,4
Mês 3
Preço do BNB: US$ 300
Investimento: $ 100
BNB comprado: 0,3333
Mês 4
Preço do BNB: US$ 350
Investimento: $ 100
BNB comprado: 0,2857
Mês 5
Preço do BNB: US$ 400
Investimento: $ 100
BNB comprado: 0,25
Investimento total: $ 500
Total de BNB comprado: 1.769
Usando a estratégia DCA, você acumulou 1.769 BNB em cinco meses. O preço médio do BNB durante este período foi (US$ 200 + US$ 250 + US$ 300 + US$ 350 + US$ 400) / 5 = US$ 300. Seu preço médio de compra do BNB foi de US$ 500 / 1.769 = US$ 282,55. Neste exemplo, a estratégia DCA resultou num preço médio de compra inferior ao preço médio global durante o período de investimento.
À medida que o preço do BNB aumentou ao longo do tempo, a estratégia DCA permitiu-lhe beneficiar da tendência ascendente, baixando o seu preço médio de compra em comparação com o preço médio de mercado. O DCA pode ser uma estratégia útil para investidores que desejam investir no mercado sem tentar cronometrar. Ao investir regularmente ao longo do tempo, os investidores podem beneficiar de juros compostos e potencialmente atingir objetivos financeiros de longo prazo.
3. Dimensionamento de posição
O dimensionamento de posição é uma técnica de gestão de risco usada para determinar o tamanho apropriado de um investimento ou posição com base no risco que um investidor está disposto a assumir. Esta técnica envolve calcular a perda potencial máxima que um investidor pode tolerar e ajustar o tamanho do seu investimento em conformidade. Embora o dimensionamento de posições seja frequentemente considerado uma estratégia de negociação de criptomoedas, ele se aplica a outras formas de investimento e gestão de ativos.
Por exemplo, se um investidor estiver disposto a assumir um risco de 5% numa única negociação ou posição, deverá ajustar o tamanho da sua posição para limitar potenciais perdas. Isto permite que os investidores evitem assumir riscos excessivos e potencialmente sofrer perdas além da sua capacidade.
Quando combinado com outras estratégias de gestão de risco, o dimensionamento de posições pode aumentar as hipóteses de sucesso de um investidor nos mercados, ao mesmo tempo que gere eficazmente os seus riscos.
4. Reequilíbrio de portfólio
O reequilíbrio do portfólio refere-se ao ajuste da composição do portfólio para trazê-lo de volta às suas alocações de ativos originais. Garante que a relação risco-recompensa da carteira permaneça consistente com os objetivos do investidor e a tolerância ao risco.
À medida que os preços das criptomoedas flutuam significativamente, o reequilíbrio pode ajudar os investidores a manter o nível desejado de exposição ao risco, ao mesmo tempo que aumenta potencialmente os seus retornos. Por exemplo, se a meta de alocação de um investidor for ter 50% de seu portfólio em Bitcoin e 50% em Ethereum, mas devido aos movimentos do mercado, seu portfólio agora é de 60% de Bitcoin e 40% de Ethereum, ele pode decidir vender alguns de seus ativos. Bitcoin e comprar mais Ethereum para trazer seu portfólio de volta à alocação desejada.
O rebalanceamento pode ser feito periodicamente, como mensal ou trimestralmente, ou acionado por eventos específicos, como uma mudança significativa no valor de uma criptomoeda específica ou uma mudança nas metas financeiras ou na tolerância ao risco do investidor.
5. Ordens Stop-Loss
Uma ordem stop-loss é uma ferramenta valiosa que permite aos investidores vender a totalidade ou parte das suas participações automaticamente se o preço de um determinado ativo cair abaixo de um nível predeterminado. Ao definir uma ordem stop-loss, os investidores podem limitar as suas perdas durante crises repentinas do mercado e proteger os seus investimentos de quedas significativas.
Por exemplo, se um investidor comprar Ethereum por US$ 2.000 e definir uma ordem de stop loss em US$ 1.800, suas participações em Ethereum serão automaticamente vendidas se o preço cair para ou abaixo de US$ 1.800, evitando assim perdas adicionais em um mercado em baixa.
Além disso, alertas de preços, como alertas cmc, coingecko e binance, também podem ajudar os investidores a gerenciar seus investimentos em criptografia. Esses alertas notificam os investidores sempre que um investimento específico em criptomoeda atinge um determinado preço, sofre um movimento significativo ou quando uma grande publicação de notícias divulga notícias de última hora que podem impactar o mercado.
6. Cobertura
Hedge é uma técnica empregada para proteger as participações de um investidor contra flutuações adversas do mercado. Isto é conseguido assumindo uma posição que contrabalança a exposição ao risco do investimento original.
Para ilustrar, pode-se proteger suas participações em Bitcoin assumindo uma posição curta em um contrato futuro de Bitcoin. Em caso de queda de preço, as perdas no investimento seriam compensadas pelos ganhos da posição curta. Um exemplo adicional de cobertura é a utilização de stablecoins, que mantêm um valor estável em comparação com outras criptomoedas, para garantir lucros durante a instabilidade do mercado.
Dicas adicionais para um gerenciamento eficaz de riscos
Agora que cobrimos as estratégias mais populares de gerenciamento de risco de portfólio de criptomoedas, é hora de nos aprofundarmos em algumas dicas adicionais para ajudar os investidores a maximizar os lucros dos movimentos do mercado.
Realize a devida diligência
Os investidores devem realizar pesquisas completas antes de investir em qualquer projeto de criptomoeda. Isso envolve fazer sua própria pesquisa e analisar a equipe, a tecnologia, os casos de uso e o potencial de mercado para tomar decisões informadas.
Por exemplo, antes de investir num novo projeto DeFi, é vital analisar a experiência dos membros da equipa, avaliar a tokenomics, avaliar a segurança e escalabilidade da tecnologia, estimar o potencial da plataforma para perturbar o ecossistema financeiro existente, bem como o ecossistema DeFi. e estimar o tamanho geral do mercado.
Avalie sua tolerância ao risco
Avaliar seu apetite ao risco antes de tomar qualquer decisão de investimento é um aspecto integrante do gerenciamento de portfólio. Considere fatores-chave, como horizonte de investimento pessoal, objetivos financeiros e circunstâncias de vida.
Um investidor conservador com baixa tolerância ao risco deve priorizar ativos digitais mais estáveis, como Bitcoin e Ethereum, e adotar um estilo de investimento mais passivo. Por outro lado, um investidor agressivo com uma tolerância ao risco elevado pode procurar oportunidades mais arriscadas que tenham o potencial de produzir recompensas mais elevadas, tais como altcoins de pequena capitalização ou projetos criptográficos recém-lançados.
Mantenha-se informado
Se você planeja gerenciar ativamente seu portfólio de criptografia, manter-se atualizado com as últimas notícias, desenvolvimentos e tendências de mercado no espaço criptográfico exigirá um investimento significativo de tempo.
Você deve manter-se regularmente informado, acompanhando meios de comunicação confiáveis e imparciais, canais de mídia social e fóruns comunitários sobre o mercado de criptomoedas e todo o seu investimento.
Invista apenas o que você pode perder
Os mercados criptográficos podem ser altamente voláteis e investir neles acarreta sempre o risco de perder parte ou a totalidade do seu investimento. Certifique-se de investir apenas uma quantia que você pode perder sem comprometer sua estabilidade financeira.
Se você é novo no investimento em criptografia, comece com uma pequena quantia que se sinta confortável em arriscar e aumente gradualmente seus investimentos à medida que ganha experiência e confiança.
Desenvolver um plano de saída antecipadamente é uma estratégia eficiente de gestão de portfólio e ajudará a minimizar perdas se as coisas não funcionarem a seu favor. Isso significa que você determinou um ponto de entrada, um ponto de obtenção de lucro e um ponto de saída da posição se esta for uma negociação ruim.
Seja cauteloso com a alavancagem
A negociação alavancada pode aumentar os seus retornos, permitindo-lhe emprestar fundos adicionais para investir, mas também pode amplificar as suas perdas. É essencial ser cauteloso ao usar a alavancagem e compreender totalmente os riscos envolvidos.
Comece com um baixo nível de alavancagem e aumente-o gradualmente à medida que se sentir mais confortável e experiente com o processo. Por exemplo, se estiver a negociar numa plataforma de margem, comece com uma alavancagem de 2x ou 3x em vez de saltar para um nível mais elevado, o que pode resultar em perdas significativas se o mercado se mover contra si. Lembre-se sempre de que quanto maior for a alavancagem, maiores serão os riscos potenciais, por isso utilize a alavancagem com prudência e apenas com capital de risco que possa perder.
Conclusão
Investir em criptomoeda pode ser lucrativo, mas requer planejamento cuidadoso, pesquisa e estratégias de gerenciamento de risco. Ao implementar essas dicas e técnicas, você pode minimizar suas perdas, maximizar seus ganhos e construir um portfólio robusto que possa resistir à volatilidade do mercado criptográfico.
Lembre-se de diversificar as suas participações, avaliar a sua tolerância ao risco, realizar a devida diligência, manter-se informado, investir apenas o que pode perder e ter cuidado com o risco de alavancagem. Estas estratégias, combinadas com paciência e disciplina, podem ajudá-lo a navegar pelas complexidades do mercado criptográfico e a atingir os seus objetivos de investimento.
Portanto, reserve um tempo para se educar, mantenha o foco em seus objetivos de longo prazo e sempre fique de olho no cenário criptográfico em constante evolução. Você pode transformar seus investimentos em criptografia em um empreendimento bem-sucedido e gratificante com a mentalidade e a abordagem corretas.
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