As criptomoedas flutuam muito e seus valores podem subir e descer drasticamente dentro de um ano, tornando este um investimento inseguro. Contudo, as taxas de receitas possíveis podem ser muito elevadas para aqueles que estão dispostos a olhar para a situação anos mais tarde. Isso significa que as melhores chances de construção da riqueza da carteira serão encontradas através da diversificação da carteira, que também visa diversificar os vencimentos dos títulos.
Este artigo analisará as melhores criptomoedas para investir em 2024. Vamos discutir tudo, desde os elementos mais simples até os retornos que se pode obter e os critérios a serem considerados ao escolher quais moedas específicas ter em seu portfólio de investimentos de longo prazo. No final, você compreenderá como selecionar um conjunto adequado de criptomoedas nas quais poderá investir para fazer um pequeno investimento de US$ 500 e crescer até a fortuna gigantesca de US$ 5.000 nos próximos anos.
Bitcoin (BTC) – A maior criptomoeda, Bitcoin, continua a ser a principal escolha para investidores de longo prazo devido à sua rede estabelecida, oferta limitada e crescente adoção institucional.
Ethereum (ETH) – Por serem vistos como a principal forma de execução de contratos inteligentes e aplicações descentralizadas (dApps), possui um dos melhores títulos, um ambiente estável e totalmente desenvolvido e atualizações planejadas, tornando-o um perfeito mercado de longo prazo. opção.
Solana (SOL) – Esta plataforma blockchain de alto desempenho para contratos inteligentes ganhou força significativa devido à sua escalabilidade e baixas taxas de transação.
Polkadot (DOT) – Polkadot é um altcoin de mecanismo de consenso de prova de participação que conecta vários blockchains, tornando-o uma boa opção no longo prazo.
Cardano (ADA) – Cardano é um tipo de blockchain de prova de aposta que visa ser confiável e sustentável, ao mesmo tempo que oferece expansividade. Devido ao fato de Cardano ser baseado em pesquisas acadêmicas e incorporar apenas código revisado por pares, tornou-se o favorito dos investidores de longo prazo que esperam uma abordagem mais acadêmica para o desenvolvimento do blockchain.
Chainlink (LINK) – Chainlink é um Oracle que fornece dados para uso no mundo real em contratos inteligentes. Os sistemas baseados em blockchain complementam as tecnologias mais convencionais, preenchendo as lacunas.
Uniswap (UNI) – Uniswap é a maior bolsa descentralizada (DEX) da rede Ethereum, o que a torna um investimento promissor de longo prazo.
Cosmos (ATOM) – Cosmos é uma rede de blockchains interoperáveis que visa criar uma internet de blockchains, tornando-a um investimento intrigante de longo prazo.
Avalanche (AVAX) – Avalanche é um blockchain de alto rendimento compatível com contratos inteligentes e Ethereum. Possui alta velocidade de transação, cobranças mínimas e aplicativos DeFi em expansão e é adequado para armazenamento de capital.
Polygon (MATIC) – Polygon funciona como uma solução de escalonamento de camada 2 integrada via Ethereum para acelerar a rede e implementar valor a uma taxa mais barata. À medida que o Ethereum cresce, a perspectiva de longo prazo do Polygon como investimento parece promissora porque introduz funcionalidades adicionais que não estão disponíveis no Ethereum.
Vamos avaliar essas moedas, suas características, qualidades de ganho e outros. Portanto, é importante observar os seguintes aspectos se você deseja ter uma compreensão clara de cada criptomoeda em que está interessado, conforme indicado nos artigos abaixo. Além disso, veremos alguns dos investimentos em criptografia de longo prazo, onde você pode investir neles e quando fazê-lo, bem como como fortalecê-los para obter retornos máximos. Para ajudá-lo a conseguir isso, você encontrará o seguinte artigo contendo as principais criptomoedas bem categorizadas e avaliadas criticamente que o ajudarão a tomar a decisão de investimento correta e a lucrar com as perspectivas de negociação de criptomoedas.
Bitcoin (BTC)
O Bitcoin foi lançado em 2009 por Satoshi Nakamoto, como a primeira moeda digital do mundo que não era controlada por nenhum governo ou instituição financeira. Funciona com base em redes peer-to-peer sem controle central. O seu fornecimento total de moedas é limitado a 21 milhões, conhecido pela sua escassez e natureza deflacionária. Isto levou alguns a referir-se a ele como “ouro digital”, enquanto outros fizeram investimentos nele devido à sua crescente popularidade. Pode ser usado para pagamentos internacionais, reserva de valor e proteção contra a inflação, entre outros casos de uso. Apesar da sua volatilidade, por ser descentralizado e ter sido a primeira criptomoeda, coloca o Bitcoin à frente pela sua capitalização de mercado. Os próximos desenvolvimentos, como os ETFs Bitcoin e os cortes nas taxas do Fed dos EUA, indicam um futuro promissor para o Bitcoin.
Valor de mercado: US$ 1,29 trilhão
Fornecimento circulante: 19,73 milhões de BTC
Fornecimento Máximo: 21 milhões de BTC
Preço atual: $ 65.019,75
Prós
Rede estabelecida com forte segurança
Oferta limitada e crescente adoção institucional
Potencial para ganhos significativos a longo prazo
Contras
Alta volatilidade no curto prazo
Incerteza regulatória em algumas jurisdições
Processo de mineração com uso intensivo de energia
Ethereum (ETH)
Ethereum é a segunda maior criptomoeda em capitalização de mercado. Sendo uma das principais tecnologias de base para contratos inteligentes e aplicações descentralizadas – dApps, Ethereum é a plataforma líder para finanças descentralizadas (DeFi).
É mais caro em comparação com outros blockchains da Camada 1, mas muitos participantes institucionais realizam transações no Ethereum devido à sua segurança e ecossistema totalmente desenvolvido. Novas atualizações de gênero das Propostas de Melhoria do Ethereum, como EIP-4844, que reduz as taxas de gás, especialmente para os blockchains de segunda camada que dependem do Ethereum, aumentarão o uso de criptografia.
Valor de mercado: US$ 416,01 bilhões
Fornecimento circulante: 120,22 milhões de ETH
Fornecimento Máximo: Sem fornecimento máximo fixo
Preço atual: $ 3.460,49
Prós
A plataforma líder para contratos inteligentes e dApps
Crescente adoção institucional e ecossistema maduro
Potencial para ganhos significativos a longo prazo
Contras
Altas taxas de transação e problemas de escalabilidade
Concorrência de outro blockchain da Camada 1
Incerteza regulatória em algumas jurisdições
Solana (SOL)
Solana é uma blockchain de alto desempenho com custos de transação rápidos e baixos. Foi iniciado pela Fundação Solana em 2020, que utiliza um mecanismo de consenso único conhecido como Prova de História (PoH) combinado com Prova de Participação (PoS). Isso permite que Solana processe milhares de transações por segundo, tornando-o um dos blockchains mais rápidos disponíveis. SOL é a criptomoeda nativa de Solana, usada para taxas e apostas.
A plataforma suporta contratos inteligentes e aplicações descentralizadas (dApps), atraindo projetos DeFi, NFTs e Web3. O ecossistema de Solana inclui aplicativos populares como Serum ou Raydium que são escaláveis. Mas, apesar do seu valor em rápido crescimento e dos avanços tecnológicos, interrupções ocasionais da rede têm causado dúvidas sobre a sua fiabilidade a longo prazo. No entanto, o seu elevado volume de transações e a sua baixa latência tornam-no num investimento adequado a longo prazo.
Valor de mercado: US$ 74,50 bilhões
Fornecimento Circulante: 464,17M SOL
Fornecimento Máximo: Sem fornecimento máximo fixo
Preço atual: $ 160,34
Prós
Blockchain de alto desempenho com baixas taxas de transação
Um ecossistema crescente de aplicações descentralizadas
Potencial para ganhos significativos a longo prazo
Contras
Tecnologia relativamente nova e não testada
Preocupações de centralização devido ao seu mecanismo de consenso de prova de histórico
Incerteza regulatória em algumas jurisdições
Cardano (ADA)
Cardano (ADA) é uma plataforma blockchain fundada por Charles Hoskinson, um dos cofundadores da Ethereum. Foi lançado em 2017 e visa fornecer infraestruturas mais seguras e escaláveis para aplicações descentralizadas (dApps) e contratos inteligentes. Cardano emprega um mecanismo de consenso exclusivo chamado Ouroboros, que é um protocolo de prova de participação projetado para eficiência energética e segurança.
A abordagem de Cardano centra-se na investigação onde o seu desenvolvimento depende de investigação académica revista por pares. Atualizações e recursos devem ser avaliados cientificamente antes de serem implementados. O sistema é conhecido pela arquitetura em camadas que separa o registro de valores da conta da camada que executa contratos inteligentes, aumentando a segurança e a escalabilidade. Projetos de finanças, gestão de identidade e governança no ecossistema de Cardano tornam-no um favorito entre os investidores de longo prazo.
Preço atual: $ 0,4404
Valor de mercado: US$ 15,81 bilhões
Fornecimento Circulante: 35.884B ADA
Fornecimento máximo: 45B ADA
Prós
Ênfase em segurança, sustentabilidade e escalabilidade
Guiado por pesquisas acadêmicas e código revisado por pares
Potencial para ganhos significativos a longo prazo nos países em desenvolvimento
Contras
Desenvolvimento mais lento em comparação com outras blockchains
O ecossistema limitado de aplicações descentralizadas
Incerteza regulatória em algumas jurisdições
Polkadot (DOT)
DOT é um blockchain projetado para a interoperabilidade de vários blockchains. Foi lançado em 2020 pela Web3 Foundation. Polkadot aborda escalabilidade e segurança enquanto cria sua própria estrutura multicadeia para inovação. A arquitetura consiste em uma cadeia de retransmissão central responsável por fornecer segurança e consenso entre outros parachains que podem hospedar diferentes aplicações e projetos descentralizados (dApps).
O conceito de “segurança compartilhada” é a invenção mais importante da Polkadot, que garante que todas as cadeias conectadas obtenham o mesmo nível de segurança da cadeia de retransmissão. Essa estrutura permite a criação de cadeias customizadas sem quebrar a interconectividade entre esses sistemas, além de manter a interoperabilidade. O ecossistema tem suporte para diversos aplicativos como DeFi e jogos, entre outros, tornando-o versátil para o sucesso a longo prazo.
Valor de mercado: US$ 9,12 bilhões
Fornecimento circulante: 1,44B DOT.
Fornecimento Máximo: Sem fornecimento máximo fixo
Preço atual: $ 6,35
Prós
Permite interoperabilidade entre blockchains
Um crescente ecossistema de projetos construídos em sua rede
Potencial para ganhos significativos a longo prazo
Contras
Tecnologia relativamente nova e não testada
Incerteza regulatória em algumas jurisdições
Concorrência de interferência de outra solução de interoperabilidade
Elo de corrente (LINK)
Chainlink (LINK) é uma rede oracle descentralizada que conecta contratos inteligentes em plataformas blockchain a dados, eventos e pagamentos do mundo real. Os fundadores da Chainlink, Sergey Nazarov e Steve Ellis, introduziram o software em 2017 na esperança de corrigir o “problema do oráculo” que impedia que contratos inteligentes interagissem com fontes de dados externas e APIs.
A rede de oráculos da Chainlink é descentralizada, garantindo que não haja risco de dados imprecisos devido à dependência excessiva de um ponto. Ele foi desenvolvido para oferecer entradas e saídas inalcançáveis para aplicações como DeFi, seguros e jogos. Dadas as suas características de segurança, flexibilidade, entre outros benefícios, o Chainlink foi amplamente adotado por muitos ecossistemas blockchain, tornando-o assim um investimento promissor a longo prazo.
Valor de mercado: US$ 8,69 bilhões
Fornecimento circulante: 608,1 milhões de moedas
Fornecimento Máximo: Sem fornecimento máximo fixo
Preço atual: $ 14,30
Prós
Papel crucial na ponte entre blockchain e sistemas tradicionais
Adoção crescente e parcerias com projetos líderes
Potencial para ganhos significativos a longo prazo
Contras
Incerteza regulatória em algumas jurisdições
Concorrência de outras soluções Oracle
Dependência do crescimento do ecossistema blockchain mais amplo
Uniswap (UNI)
Uniswap (UNI) é uma plataforma de troca descentralizada (DEX) baseada em blockchain Ethereum que permite aos usuários negociar diretamente seus tokens ERC-20. Lançado em 2018 por Hayden Adams, este sistema redefiniu a negociação descentralizada ao introduzir um modelo de criador de mercado automatizado (AMM) que elimina as carteiras de pedidos ortodoxas e, em vez disso, introduz pools de liquidez. Esses pools podem ser fornecidos com tokens em pares onde as taxas são acumuladas. A moeda UNI atua como um token de governança que permite aos seus titulares votar em questões importantes relacionadas ao protocolo.
Uniswap se tornou um dos componentes mais críticos do ecossistema DeFi devido à sua interface amigável e meios eficientes de transação. O Uniswap abre caminho para um espaço financeiro mais democrático e acessível ao remover intermediários. Eles demonstraram grande engenhosidade em coisas como o Uniswap v3, tornando-o um investimento valioso a longo prazo.
Valor de mercado: US$ 4,91 bilhões
Fornecimento circulante: 600 milhões de moedas
Fornecimento Máximo: Sem fornecimento máximo fixo
Preço atual: $ 8,17
Prós
Líder em DEX na rede Ethereum
Forte vantagem de ser o pioneiro e apoio da comunidade
Potencial para ganhos significativos a longo prazo à medida que o DeFi cresce
Contras
Dependência do crescimento da rede Ethereum
Concorrência de outras DEXs e exchanges centralizadas
Incerteza regulatória em algumas jurisdições
Cosmos (ÁTOM)
Cosmos é uma plataforma blockchain que aborda o problema da interoperabilidade de blockchain para permitir que vários blockchains se intercomunicam e troquem dados em uma única interface de forma contínua. A equipe do Tendermint o lançou em 2019, empregando o algoritmo de consenso Tendermint, que é um mecanismo de prova de participação tolerante a falhas bizantinas (BFT) para oferecer alto desempenho e segurança. A criptomoeda nativa ATOM é usada para taxas de piquetagem, governança e transação dentro da rede.
Para que diferentes blockchains se comuniquem e troquem tokens sem intermediários, o Cosmos emprega uma arquitetura chamada protocolo Inter Blockchain Communication (IBC). Isso torna mais fácil para os desenvolvedores criarem aplicativos blockchain interconectados. O Cosmos Hub funciona como o blockchain central do ecossistema maior do Cosmos e é responsável por conectar diferentes cadeias independentes conhecidas como zonas. A Cosmos pretende ser uma “Internet de Blockchains” que incentiva a colaboração e a inovação em todo o espaço descentralizado, tornando-a um investimento atraente a longo prazo.
Valor de mercado: US$ 1,29 trilhão
Fornecimento circulante: 390,93 milhões de moedas
Fornecimento Máximo: Sem fornecimento máximo fixo
Preço atual: US$ 6,62
Prós
Arquitetura única que permite interoperabilidade entre blockchains
Um crescente ecossistema de projetos construídos em sua rede
Potencial para ganhos significativos a longo prazo à medida que a Internet das blockchains cresce
Contras
Tecnologia relativamente nova e não testada
Concorrência de outras soluções de interoperabilidade
Incerteza regulatória em algumas jurisdições
Avalanche (AVAX)
Avalanche (AVAX) é uma plataforma blockchain projetada para aplicativos descentralizados (dApps) e redes blockchain personalizadas. A Ava Labs lançou o Avalanche em 2020 com o objetivo de garantir alta velocidade, baixa latência e escalabilidade. O processamento de transações rápido e eficiente acontece devido a um mecanismo de consenso exclusivo conhecido como consenso Avalanche, que combina o consenso clássico e o consenso de Nakamoto.
Esta plataforma possui três blockchains integrados, como X-Chain para criação e troca de ativos, P-Chain para piquetagem e coordenação de validadores e C-Chain para contratos inteligentes e aplicações DeFi. O design do Avalanche permite que sub-redes atendam a requisitos específicos. Ela busca ser um participante importante no ecossistema blockchain, oferecendo uma infraestrutura sólida que pode suportar diversas aplicações, desde finanças até jogos, tornando-se um investimento valioso a longo prazo.
Valor de mercado: US$ 11,13 bilhões
Fornecimento circulante: 394,61 milhões de moedas
Fornecimento Máximo: 715.748.719 AVAX
Preço atual: $ 28,22
Prós
Blockchain de alto rendimento com tempos de transação rápidos e taxas baixas
Crescente ecossistema DeFi e compatibilidade com Ethereum
Potencial para ganhos significativos a longo prazo à medida que o seu ecossistema cresce
Contras
Tecnologia relativamente nova e não testada
Concorrência de outro blockchain da Camada 1
Incerteza regulatória em algumas jurisdições
Polígono (MATIC)
Polygon, também conhecido como Matic Network (MATIC), é uma solução de escalonamento na Camada 2 do Ethereum que busca aumentar a velocidade das transações e reduzir custos sem comprometer a segurança e a descentralização. Foi estabelecida em 2017 como Rede Matic, mas renomeada em 2021. Para alto rendimento e baixa latência, a Polygon depende do mecanismo de consenso Proof-of-Stake (PoS) e de cadeias laterais de Plasma.
Polygon oferece suporte a vários aplicativos descentralizados (dApps), bem como projetos DeFi, fornecendo aos desenvolvedores ferramentas para criar aplicativos escalonáveis e fáceis de usar. Permite a interoperabilidade entre Ethereum e outras cadeias, promovendo assim um ambiente de blockchain interconectado e mais produtivo. Ser versátil e ter recursos de compatibilidade com Ethereum fez com que o Polygon ganhasse ampla adoção, tornando-o uma criptografia a ser considerada para um investimento de longo prazo.
Valor de mercado: US$ 5,35 bilhões
Fornecimento circulante: 9,89 milhões de moedas
Fornecimento total: 10B Matic
Preço atual: $ 0,5406
Prós
Solução de escalonamento de camada 2 para Ethereum
Um crescente ecossistema de projetos construídos em sua rede
Potencial para ganhos significativos a longo prazo à medida que o ecossistema Ethereum cresce
Contras
Dependência do crescimento da rede Ethereum
Concorrência de outras soluções de escalonamento de camada 2
Incerteza regulatória em algumas jurisdições
Fatores a serem considerados ao selecionar criptografia de longo prazo
Tecnologia e Desenvolvimento.
Dê uma olhada na atividade subjacente de tecnologia e desenvolvimento. Uma blockchain forte e inovadora com desenvolvimento ativo pode indicar viabilidade a longo prazo.
Caso de uso e utilidade
Avalie as aplicações reais da criptomoeda juntamente com sua utilidade. Maior número de casos de uso e demanda por criptografia significa maiores chances de sucesso.
Equipe e Parcerias
Verifique as credenciais da equipe de desenvolvimento, bem como suas parcerias estratégicas. Uma equipe respeitável e parcerias fortes podem aumentar a credibilidade e as perspectivas de crescimento.
Posição e adoção no mercado
Observe a posição de mercado e o nível de adoção. As criptomoedas que têm uma base de usuários maior ou uma porcentagem de quem as utiliza amplamente tendem a ter um desempenho melhor no longo prazo.
Ambiente regulatório
Examine o ambiente regulatório em torno desta criptomoeda. O cumprimento dos regulamentos e das condições regulamentares favoráveis pode influenciar a sustentabilidade a longo prazo.
Segurança e estabilidade de rede
Certifique-se de que as medidas de segurança dessa criptomoeda sejam fortes o suficiente, juntamente com uma rede estável. A confiança pode ser prejudicada por incidentes recorrentes de hackers ou problemas técnicos que podem reduzir a vida útil.
Ecossistema Comunitário
Uma comunidade vibrante aliada a um ecossistema próspero promove o crescimento e também o desenvolvimento da criptomoeda. A inovação tende a seguir a participação da comunidade, portanto, haverá mais adoção.
Métricas Financeiras
Avalie métricas financeiras, incluindo valor de mercado, volume de negociação, liquidez, entre outros. Indicadores financeiros saudáveis significam confiança dos investidores juntamente com estabilidade do mercado.
Roteiro Futuro
Revise o roteiro futuro do seu projeto junto com os planos. Metas claras e realistas, juntamente com roteiros bem definidos, são sinais de compromisso na visão de longo prazo.
Modelo Econômico
Saiba como funciona o modelo econômico, como a tokenomics e os mecanismos de fornecimento utilizados. Para garantir a sua viabilidade a longo prazo, são essenciais modelos económicos sustentáveis e bem estruturados.
Conclusão
Investir em criptomoedas pode ser benéfico e lucrativo, mas apenas com alguns desafios que devem ser considerados. A diversificação é essencial nas carteiras de investimento para controlar o risco e melhorar os retornos potenciais. Ao investir em diferentes ativos, como criptomoedas de curto e longo prazo, que são mais estáveis, você garante o equilíbrio da volatilidade e também aproveita as diversas oportunidades de mercado. As moedas de curto prazo podem gerar lucros rápidos devido a mudanças rápidas no preço, enquanto as moedas de longo prazo normalmente proporcionam estabilidade e crescimento gradual. A inclusão destes dois tipos permite gerir melhor os riscos e ser suficientemente flexível para responder rapidamente sempre que houver necessidade de ajustamento durante qualquer mudança nos mercados.
Perguntas frequentes
Qual é a melhor criptomoeda para investir a longo prazo?
A melhor criptomoeda para um investimento a longo prazo depende de muitos fatores, incluindo a sua tolerância ao risco, objetivos de investimento e as condições prevalecentes do mercado. Geralmente, acredita-se que criptomoedas estabelecidas como BTC, ETH, bem como aquelas com casos de uso sólidos, podem ser boas escolhas para serem mantidas por um longo período de tempo.
Quanto devo investir em criptomoedas?
Recomenda-se que você invista uma quantia que, se perdida, não cause nenhum dano grave ou coloque em risco o seu bem-estar; também diversificar entre moedas diferentes pode ajudar a mitigar quaisquer perdas potenciais.
Por quanto tempo devo manter meus investimentos em criptomoedas?
O período de detenção ideal para investimentos em criptomoedas varia dependendo dos objetivos individuais e das condições de mercado. Os investidores de longo prazo tendem a manter as suas posições durante mais tempo para enfrentar a volatilidade do mercado e capitalizar o crescimento potencial.
Quais são os riscos de investir em criptomoedas?
As moedas digitais têm numerosos riscos associados, incluindo volatilidade de preços, desafios regulamentares, violações de segurança, entre outros, que podem levar não apenas à perda de lucros, mas também a bases inteiras de capital.
Como posso me manter informado sobre os últimos desenvolvimentos no espaço criptográfico?
Para se manter atualizado sobre as inovações na tecnologia blockchain ou em qualquer outra área relacionada às criptomoedas, são necessários meios de comunicação confiáveis. Você pode seguir pessoas que têm influência sobre esses tópicos através das redes sociais, participar de comunidades online e assinar boletins informativos publicados por fontes confiáveis para mantê-lo atualizado.
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