A Enterprise Ethereum Alliance (EEA) lançou um manual abrangente de Diretrizes de Avaliação de Risco DeFi com o objetivo de desmistificar as complexidades e incertezas regulatórias em torno das finanças descentralizadas (DeFi).
Embora a iniciativa da AEA vise principalmente promover a inovação no espaço DeFi e abordar preocupações sobre legislação potencialmente restritiva dos reguladores globais.
As diretrizes recém-lançadas investigam as complexidades das operações DeFi, oferecendo insights detalhados sobre como avaliar, gerenciar e mitigar vários riscos. Este recurso chega num momento crítico, com a AEA a destacar uma lacuna significativa nas normas contabilísticas consistentes e nas orientações regulamentares, particularmente evidente em quadros como os regulamentos dos Mercados de Criptoativos da UE.
“Ainda há muita incerteza regulatória em torno de questões contábeis 'chatas', sobre regulamentação de valores mobiliários e assim por diante, porque os reguladores ainda estão aprendendo sobre o espaço [DeFi]”, disse Charles Nevile, Diretor de Programas Técnicos da EEA, à crypto.news .
Estas diretrizes visam equipar os protocolos DeFi com ferramentas para interagir proativamente com os requisitos de conformidade e estabelecer as melhores práticas apoiadas pela indústria para avaliação de riscos. Além disso, foram concebidos para ajudar os programadores de DeFi a demonstrar a devida diligência num cenário onde os mandatos regulamentares detalhados são escassos. Em meio à crescente pressão de reguladores e formuladores de políticas que ameaçam com legislação anticripto e ações de fiscalização, as diretrizes da AEA cobrem um terreno extenso.
Os tópicos variam de governança e tokenomics a questões de software, liquidez e conformidade com fatores regulatórios e de mercado externo. Eles também abordam desafios específicos em componentes de software como oráculos, contratos inteligentes e pontes, com foco na segurança e na interoperabilidade. Para aplicação prática, as diretrizes descrevem as melhores práticas para gerenciamento de riscos, como educação de usuários, programas de recompensa de bugs, testes de estresse, atualizações de segurança e criptografia de dados. Um extenso glossário de termos relacionados ao DeFi está incluído para ajudar os recém-chegados a navegar no jargão complexo do setor.
Além de ajudar os desenvolvedores, as diretrizes servem como um quadro de referência para reguladores e autoridades de licenciamento, já influenciando os requisitos de licenciamento no Mercado Global de Abu Dhabi (ADGM) e sendo incluídas nos casos de uso do programa Sandbox da UE.
Nevile também observou a importância do envolvimento regulatório no desenvolvimento do DeFi. “A melhor forma de isso acontecer é os reguladores participarem juntamente com os membros da indústria na abordagem de desenvolvimento multilateral”, afirmou.
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As diretrizes atraíram o apoio de um grupo diversificado de membros do conselho da AEA, incluindo líderes da indústria de criptografia da Consensys e da Fundação Ethereum, bem como de grandes entidades corporativas como JP Morgan, Santander e Microsoft.
A AEA declarou que as suas diretrizes serão aplicáveis tanto a empresas não criptográficas como a órgãos reguladores. Além disso, estas orientações são cruciais para as instituições financeiras avaliarem os riscos de investimento. Dyma Budorin, copresidente do grupo de trabalho DRAMA da AEA e CEO da Hacken, enfatizou a utilidade das diretrizes para instituições financeiras tradicionais cautelosas ao entrar no espaço DeFi.
“Eles não sabem quais são os riscos do DeFi e é por isso que não entram no DeFi”, observou Dyma Budorin, copresidente do grupo de trabalho DRAMA da AEA e CEO da empresa de segurança blockchain Hacken, em comunicado à criptografia. notícias. “Os protocolos DeFi que planejam cooperar com dinheiro antigo podem usar as Diretrizes de avaliação de risco DeFi como referências de melhores práticas”, acrescentou Budorin.
À medida que as principais empresas financeiras tradicionais adoptam cada vez mais o DeFi, a relevância das directrizes da AEA é sublinhada. Notavelmente, a BlackRock lançou seu fundo tokenizado inaugural na Ethereum este ano, sinalizando um passo significativo no DeFi por parte de um gestor de ativos líder global.
Da mesma forma, gigantes financeiros como JP Morgan, Goldman Sachs e HSBC estão explorando ativamente o DeFi por meio da tokenização, integrando ainda mais as tecnologias blockchain em suas operações. Para acompanhar estes avanços, a AEA pretende continuar a sua supervisão através do Grupo de Trabalho, garantindo que as orientações evoluem em resposta a novos desenvolvimentos e ao feedback dos utilizadores. Este processo iterativo visa refinar e aprimorar as diretrizes para melhor atender a indústria.
Um recente incidente de segurança em 16 de julho envolvendo o protocolo Arcadia Finance ressalta a necessidade crítica de uma avaliação robusta de risco DeFi e da implementação de medidas preventivas. Nesta violação, os hackers visaram um endereço de contrato específico, extraindo mais de US$ 455.000 em várias criptomoedas, que foram posteriormente lavadas através do serviço de mistura Tornado Cash, baseado em Ethereum. O incidente destacou as vulnerabilidades de segurança persistentes nos protocolos DeFi, reforçando a importância de estratégias abrangentes de gestão de risco, conforme defendido pelas diretrizes da AEA.
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