Notícias ChainCatcher, o Departamento de Instituições Financeiras (DFI) do Estado de Washington emitiu um alerta ao consumidor relatando vários golpes de criptomoeda no Whatsapp e Telegram envolvendo falsos "professores" envolvendo "empresas que pretendem ser instituições de ensino superior, como ''Business School', ' Academy' ou 'Wealth Academy', oferecendo cursos centrados principalmente no investimento em criptomoedas.
A suposta fraude normalmente começa com investidores sendo colocados em grupos de Whatsapp ou Telegram, muitas vezes com nomes arbitrários que incluem palavras-chave como “clube da riqueza”, “elite” e “inteligência artificial”. Os grupos eram dirigidos por supostos associados da empresa, com títulos que incluíam professores, consultores e associados.
Além disso, essas empresas oferecem empréstimos ou linhas de crédito de alto valor para ajudar os investidores a ingressar em “clubes VIP” exclusivos ou a atender aos requisitos de capital para novos produtos. Os empréstimos são muitas vezes organizados informalmente através do WhatsApp, com a empresa fornecendo capturas de tela enganosas das contas. Quando os investidores tentaram reembolsar estes empréstimos, foram informados de que as suas contas seriam congeladas até que o financiamento externo fosse fornecido e ameaçados com mensagens e reclamações de acções legais se não cumprissem.