Existem várias maneiras de lucrar com criptografia sem vender suas moedas. Explicaremos como você pode obter lucros com sua criptografia por meio de empréstimos, apostas, produção agrícola e uso de sua criptografia como garantia para um empréstimo.
Embora esses métodos não proporcionem tanta liquidez quanto você poderia obter simplesmente vendendo suas moedas, eles podem resultar em ganhos sólidos por um longo período de tempo e permitir que você se beneficie do potencial aumento de preço de sua criptografia.
Como obter lucros com criptografia sem vender?
Existem quatro maneiras principais pelas quais você pode lucrar com a criptografia sem vendê-la:
Empréstimo: você pode emprestar sua criptomoeda para ganhar passivamente juros sobre seus ativos.
Staking: Se você possui uma criptomoeda Proof-of-Stake, você pode apostar para contribuir para a segurança da rede e ganhar recompensas.
Agricultura de rendimento DeFi: Os protocolos de finanças descentralizadas (DeFi) oferecem várias maneiras de obter lucros com sua criptomoeda sem vendê-la.
Empréstimos com garantia criptografada: você pode usar sua criptomoeda como garantia para emprestar moeda fiduciária ou stablecoins.
Agora, vamos dar uma olhada mais de perto em cada um desses métodos.
Prós Contras Empréstimos de nível de risco
Muita flexibilidade quando se trata de termos de empréstimo
As exchanges normalmente oferecem suporte a uma ampla gama de criptomoedas para empréstimos
Uma maneira passiva e relativamente segura de obter rendimento (se usar uma bolsa confiável)
Risco de contraparte (a criptografia é custodiada por plataforma de câmbio ou empréstimo)
Rendimento relativamente baixo, a menos que empreste stablecoins
Estaca Baixa
Contribui para a segurança da rede de criptomoedas
Os usuários permanecem no controle de suas chaves privadas
Alguns usuários podem não se sentir confortáveis com a autocustódia de suas criptomoedas
Agricultura de baixo rendimento DeFi
Os usuários permanecem no controle de suas chaves privadas
Os rendimentos podem ser significativamente mais elevados em comparação com apostas ou empréstimos simples
Bugs de contratos inteligentes podem levar a perdas
Requer mais conhecimento do usuário
Empréstimos médios com garantia criptografada
Acesse a liquidez enquanto ainda se beneficia do potencial de valorização da sua criptografia
Uma ampla gama de criptomoedas pode ser usada como garantia
Risco da contrapartida
Os usuários precisam acompanhar seu LTV e outros fatores
Médio
Empreste sua criptografia para ganhar juros
Muitas bolsas de criptomoedas (por exemplo, Binance e KuCoin) fornecem produtos de empréstimo onde você pode obter renda passiva com criptografia emprestando suas moedas.
Os produtos de empréstimo oferecidos pelas bolsas são uma forma relativamente segura de obter rendimento com sua criptografia, embora você ainda possa acabar com uma perda geral se o valor da criptomoeda que você está emprestando diminuir a ponto de compensar os juros que você ganhou. distante.
Normalmente, os usuários podem escolher entre produtos de empréstimo fixos e flexíveis. Os produtos fixos exigem que os usuários bloqueiem suas criptomoedas por um período pré-determinado e as recompensas só serão ganhas se o usuário não retirar suas moedas antes que esse período expire.
Enquanto isso, os produtos flexíveis permitem que os usuários retirem suas criptomoedas a qualquer momento e mantenham as recompensas, mas oferecem taxas de juros mais baixas do que os produtos de empréstimo fixo.
Aqui, vale a pena ter em mente que as stablecoins tendem a ter as taxas de juros mais altas entre todos os tipos de ativos criptográficos. No entanto, se você está tentando lucrar com sua criptografia sem vendê-la, ainda pode emprestar moedas como Bitcoin e Ethereum para obter rendimento (menor) com sua criptografia.
Empreste suas moedas e ganhe juros na Binance
Aposte sua criptografia
Outra forma de obter lucro com sua criptomoeda sem vendê-la é apostar suas moedas. Isto se aplica apenas a moedas que utilizam um mecanismo de consenso de Prova de Participação (PoS), por exemplo Ethereum, Solana, Cardano, Toncoin e Polkadot.
As criptomoedas PoS não usam mineração para adicionar novos blocos ao blockchain. Em vez disso, os usuários bloqueiam temporariamente suas moedas e se tornam validadores. A cada novo bloco, um validador é selecionado para adicioná-lo à blockchain.
Depois de adicionar um novo bloco ao blockchain, o validador recebe uma recompensa, mas os protocolos PoS também implementam punições para validadores que se comportam de maneira desonesta (por exemplo, tentando fazer passar uma transação inválida como válida). Se for descoberto que um validador está agindo contra as regras do protocolo, uma parte de suas moedas apostadas será retirada dele.
Dependendo da criptomoeda específica, você pode participar diretamente do staking como validador ou delegar suas moedas a um validador existente. No exemplo em que você delega suas moedas a um validador, você receberá uma parte das recompensas de aposta que ele ganhar.
O staking é uma forma relativamente segura de obter rendimento com seus acervos de criptomoedas, desde que você tome precauções para proteger sua carteira de criptomoedas e faça pesquisas sobre validadores antes de delegar suas moedas a eles.
Use sua criptografia para gerar rendimento em DeFi
Se você esteve envolvido no espaço DeFi (finanças descentralizadas), provavelmente já encontrou o termo “agricultura produtiva”.
A agricultura produtiva refere-se à prática de usar protocolos DeFi para ganhar recompensas simbólicas, fornecendo liquidez, apostando ou emprestando tokens. Freqüentemente, agricultores experientes combinam vários protocolos DeFi para maximizar seus retornos. A agricultura produtiva normalmente envolve estratégias de investimento mais passivas, em vez de negociação ativa.
A liquidez é crucial para os protocolos DeFi. A alta liquidez permite transações eficientes entre diferentes tipos de tokens com impacto mínimo no preço. No entanto, o mercado já está repleto de numerosos protocolos DeFi competindo pela sua quota de liquidez.
Para aumentar a sua liquidez, muitos projetos introduziram a mineração de liquidez. Isso envolve usuários fornecendo liquidez para pools específicos. Além das recompensas padrão das taxas de negociação geradas pelo pool de liquidez, os provedores de liquidez também recebem os tokens de governança do protocolo.
Além da produção agrícola, outras formas de ganhar criptografia no DeFi incluem staking líquido por meio de protocolos como Lido, bem como empréstimos por meio de protocolos como Aave e Compound.
Agregadores de rendimento DeFi, como Yearn Finance e Beefy Finance, automatizam o processo de obtenção de rendimento por meio de protocolos DeFi e são uma boa opção a ser considerada se você não tiver muito conhecimento sobre protocolos DeFi individuais.
Use sua criptografia como garantia para um empréstimo
Outra forma de obter lucros com a criptografia sem vender é usar sua criptomoeda como garantia para contrair um empréstimo em moeda fiduciária ou moeda estável.
Isso lhe dá acesso imediato à liquidez, mas permite que você ainda se beneficie da criptomoeda que possui, potencialmente aumentando de preço. Claro, não existe almoço grátis, pois você terá que pagar juros sobre o empréstimo.
As plataformas que oferecem empréstimos garantidos por criptomoedas normalmente exigem garantias excessivas. Isso significa que o valor da criptografia que você fornece como garantia deve ser superior ao valor que você está pedindo emprestado.
Uma das vantagens da garantia excessiva em empréstimos criptográficos é que o credor não precisa realizar verificações de antecedentes ou avaliar sua solvabilidade. O risco do credor já está coberto pelo valor da criptografia que você fornece como garantia.
Um conceito-chave em empréstimos com garantia criptografada é a relação empréstimo-valor (LTV). Por exemplo, se você oferecer US$ 10.000 em Bitcoin como garantia para emprestar US$ 5.000 em USDT, seu LTV seria de 50%. Se o valor do Bitcoin caísse para US$ 7.500, seu LTV aumentaria para 66,6%.
Ao contrair um empréstimo criptográfico, você normalmente terá um LTV de liquidação específico. Para evitar atingir esse limite, poderá ser necessário reembolsar parte do empréstimo antecipadamente ou fornecer garantias adicionais. Empréstimos com índices de LTV mais elevados geralmente apresentam taxas de juros mais altas devido ao aumento do risco para o credor.
O resultado final
Existem vários métodos disponíveis com diferentes perfis de risco e recompensa para aqueles que não querem vender suas criptomoedas, mas ainda querem lucrar com elas.
Se você estiver interessado em aprender mais sobre o tema de ganhar com seus ativos em criptomoedas, encorajamos você a dar uma olhada em nosso artigo que destaca os melhores métodos para obter renda cripto-passiva.