Os lavadores de dinheiro tradicionais utilizam cada vez mais a transmissão de dinheiro em cadeia.
Chainalysis relata a infraestrutura de lavagem de dinheiro em grande escala criada por lavadores de dinheiro tradicionais.
A maioria das transações em 2024 foi avaliada entre US$ 1 e US$ 10.000, gerando suspeitas.
Um relatório recente da Chainalysis destaca o uso crescente de transferências de dinheiro em cadeia por lavadores de dinheiro tradicionais. Kim Grauer, chefe de pesquisa da Chainalysis, identificou a “infraestrutura de lavagem de dinheiro em grande escala” criada por esses criminosos.
O relatório Chainalysis concentra-se na lavagem de dinheiro decorrente de crimes ilícitos fora da rede, diferente dos habituais crimes criptográficos na rede. A plataforma declarou:
“Nosso relatório sobre lavagem de dinheiro revela como os malfeitores agora usam criptomoedas para lavar fundos de crimes fora da rede, não apenas de crimes de criptomoedas nativas, como ransomware. Exploramos técnicas avançadas de rastreamento e como os dados do blockchain estão impulsionando o combate ao crime financeiro.”
A plataforma analítica revelou que essas transações se originam não apenas de carteiras pertencentes a golpistas de criptografia, mas também de carteiras que atualmente não são identificadas como ilícitas. Estas transações são realizadas através de estratégias que podem ser sinalizadas pelos reguladores financeiros tradicionais.
Uma análise das transferências cambiais em 2024 mostrou que a maioria das transações foi avaliada abaixo da marca de 10.000 dólares. O ponto de US$ 10 mil é significativo, pois é o limite no qual a verificação adicional de conhecimento do seu cliente (KYC) é obrigatória.
Embora as transações avaliadas entre US$ 1 e US$ 10.000 nem sempre sejam de origem ilegal, muitas vezes são consideradas uma métrica para rastrear atividades criminosas. Grauer afirmou que um dos fatores que a Chainalysis considera antes de sinalizar algo “suspeito” é o volume de transações.
Notavelmente, o relatório detalha as formas mais comuns de lavagem de dinheiro no mundo criptográfico. De acordo com o relatório da Chainalysis, quase 80% dos fundos ilícitos passam por carteiras intermediárias. Os outros métodos empregados pelos lavadores de dinheiro incluem misturadores, moedas de privacidade e protocolos de cadeia cruzada.
O posto Chainalysis expõe o ponto fraco da lavagem de dinheiro criptografado apareceu pela primeira vez na Coin Edition.