A China está a assistir a um aumento de falências bancárias, com 40 bancos já em situação de falência, impulsionados por um mercado imobiliário em declínio e por uma má gestão de risco.
Recentemente, 40 pequenos bancos foram absorvidos por instituições maiores em apenas uma semana, uma escala de consolidação não vista desde a crise de poupanças e empréstimos das décadas de 1980 e 1990, segundo o The Economist.
Cerca de 3.800 credores rurais na China, que detêm 7,5 biliões de dólares em activos, estão a debater-se com empréstimos inadimplentes, com alguns reportando até 40% de empréstimos inadimplentes.
A maioria dos bancos falidos foi fundida no Liaoning Rural Commercial Bank, criado pelos reguladores para gerir bancos em dificuldades. Cinco instituições semelhantes foram criadas nos últimos 10 meses, levantando preocupações sobre a criação de bancos problemáticos de maior dimensão.
Apesar dos desafios económicos, incluindo o declínio na construção, a confiança dos consumidores e um aumento do rácio dívida/PIB, os maiores bancos da China estão a prosperar.
O Banco Industrial e Comercial da China continua a ser o maior banco da Ásia-Pacífico, e o China Construction Bank registou um crescimento significativo da capitalização de mercado no segundo trimestre de 2024.
A S&P Global alerta que os bancos mais pequenos são mais vulneráveis a uma desaceleração prolongada do mercado imobiliário, com o governo a tornar-se mais selectivo no seu apoio.
Os bancos rurais apresentam os mais elevados rácios de crédito malparado e as reservas de capital mais fracas, indicando mais problemas financeiros no futuro.