Um relatório recente revela que a maioria das jurisdições em todo o mundo cumpriu apenas parcialmente as recomendações do Grupo de Acção Financeira (GAFI) para regular os activos virtuais.

Foram alcançados alguns progressos, mas não suficientes, de acordo com um relatório divulgado em 13 de julho. São necessários mais esforços para aderir plenamente às recomendações do GAFI e estabelecer uma estratégia global coesa para regular os ativos virtuais.

De acordo com o estudo:

  • 58% das jurisdições introduziram vários níveis de regulamentação para provedores de serviços de ativos virtuais (VASPs)

  • Apenas 42% implementaram totalmente a “regra de viagem” do GAFI, que exige a troca de informações de clientes entre VASPs. 

Persistem deficiências significativas em áreas como a supervisão e monitorização de VASPs, afirmou o GAFI.

Quem está cumprindo?

As jurisdições com os mais altos níveis de conformidade normalmente possuem setores financeiros bem estabelecidos e estruturas robustas de combate à lavagem de dinheiro.

Os países em desenvolvimento, no entanto, enfrentam maiores desafios na implementação.

O relatório sublinha o papel crítico da cooperação internacional contínua e da partilha de informações para resolver estas deficiências e manter a segurança e a resiliência do ecossistema de activos virtuais, considerando que as ameaças do crime financeiro continuam a aumentar.

Além disso, o relatório destaca que, apesar de alguns progressos, são necessários esforços adicionais para implementar plenamente as orientações do GAFI e alcançar uma abordagem globalmente coordenada para regular os activos virtuais.

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Contrastes da regulamentação de criptografia nos EUA e no Reino Unido

À medida que o mercado global de criptomoedas evolui, os reguladores nos Estados Unidos e no Reino Unido adotaram abordagens divergentes para colocar a indústria em conformidade.

Nos EUA, o cenário regulatório é caracterizado por uma colcha de retalhos de regras, com várias agências federais afirmando jurisdição sobre diferentes aspectos do setor criptográfico. 

A Securities and Exchange Commission (SEC) assumiu uma postura assertiva, classificando muitas criptomoedas como valores mobiliários e perseguindo ativamente as empresas não conformes. Enquanto isso, a Commodity Futures Trading Commission (CFTC) optou por uma abordagem mais permissiva de “não causar danos”, permitindo a negociação de derivativos criptográficos.

Para complicar ainda mais as coisas, os estados individuais dos EUA impuseram seus próprios requisitos regulatórios e de licenciamento às empresas de criptografia, contribuindo para um ambiente de conformidade fragmentado.

Em 10 de janeiro, a Comissão de Valores Mobiliários dos EUA (SEC) fez um anúncio significativo, concedendo a certos bitcoins o mesmo status de produtos negociados em bolsa (ETPs). Esta aprovação histórica reconheceu o valor real das criptomoedas, abrindo caminho para a integração de mais ativos digitais na economia tradicional. Além disso, destacou o compromisso da SEC em melhorar a regulamentação da indústria de criptografia, um movimento que deverá influenciar as estruturas regulatórias e de conformidade dos EUA no futuro.

Embora os Estados Unidos tenham adotado uma postura mais rigorosa na regulamentação das criptomoedas, o Reino Unido adotou um modelo mais colaborativo nos seus esforços para colocar a indústria em conformidade.

No Reino Unido, uma estratégia regulatória fundamental envolve a implementação da “regra de viagem” pela Autoridade de Conduta Financeira (FCA). Esta regra está alinhada com os padrões globais de combate à lavagem de dinheiro estabelecidos pelo GAFI, exigindo que as empresas de criptomoeda compartilhem informações dos clientes ao transferir fundos.

A implementação da regra de viagem no Reino Unido é crucial para combater crimes financeiros como a lavagem de dinheiro no espaço criptográfico. O alinhamento das regulamentações com os padrões internacionais promoverá um ambiente mais seguro para transações criptográficas.

Além disso, iniciativas como os esforços do Banco de Inglaterra em estruturas de stablecoin sublinham ainda mais o compromisso do Reino Unido em integrar criptomoedas no sistema financeiro mais amplo.

Ao adotar uma abordagem regulatória colaborativa, o Reino Unido procura estabelecer-se como um centro global líder em inovação em criptomoedas e blockchain.

À medida que tanto os EUA como o Reino Unido navegam no mercado criptográfico em maturação, devem equilibrar o apoio à inovação com a gestão de riscos potenciais.

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