De acordo com a CoinDesk, os lavadores de dinheiro tradicionais estão usando cada vez mais redes criptográficas para movimentar fundos ilícitos. Um relatório recente da empresa de análise Chainalysis destaca a tendência crescente de transferências de dinheiro em cadeia que, embora não sejam definitivamente ilegais, apresentam características que levantariam preocupações nos sistemas bancários tradicionais.

O chefe de pesquisa da Chainalysis, Kim Grauer, explicou que essas transações fazem parte de uma infraestrutura de lavagem de dinheiro em grande escala projetada para limpar dinheiro proveniente de fora do mundo criptográfico. Ao contrário dos golpes de criptografia, roubos e ataques de ransomware que a Chainalysis normalmente monitora, essas transações vêm de carteiras que não são consideradas ilícitas. No entanto, eles seguem padrões que provavelmente seriam sinalizados pelos departamentos de conformidade financeira tradicionais, como a divisão de fundos em valores logo abaixo dos limites de relatório “Conheça seu Cliente” (KYC) e sua recombinação posteriormente.

O relatório de julho marca a primeira tentativa abrangente da Chainalysis de documentar a escala dessa tendência em todo o blockchain. As conclusões revelaram que estas transacções são significativamente maiores em volume do que a base de transacções ilícitas conhecidas. Por exemplo, um número notável de transações avaliadas logo abaixo da marca de US$ 10.000 – onde se aplicam regras KYC adicionais – foi observado ao analisar todas as transferências enviadas para bolsas em 2024.

Grauer observou que, embora uma transação logo abaixo do limite de US$ 10.000 não seja definitivamente ilícita, as instituições financeiras tradicionais há muito usam essas heurísticas para rastrear atividades criminosas. Ela enfatizou que os investigadores consideram múltiplos fatores ao determinar se uma transação é suspeita, e este é apenas um dos muitos indicadores.

Mais preocupantes são as transações que fluem para corretores de balcão que anunciam abertamente sua disposição de converter criptomoedas criminosas em dólares sem fazer perguntas. Grauer afirmou que o objetivo é avançar na conversa sobre técnicas de conformidade na indústria de criptografia para espelhar aquelas desenvolvidas no setor bancário tradicional.