Com os cibercriminosos aproveitando cada vez mais misturadores, pontes entre cadeias e saltos entre carteiras intermediárias para ocultar a origem e o movimento dos seus fundos, a lavagem de dinheiro cripto-nativa está se tornando sofisticada.

A indústria testemunhou várias explorações prejudiciais envolvendo camadas complexas que demonstram os métodos avançados utilizados para ocultar fundos obtidos ilicitamente.

Camadas em criptografia

Os estágios da lavagem de dinheiro variam amplamente. Nos sistemas fiduciários tradicionais, isto pode envolver o encaminhamento de fundos através de múltiplas contas bancárias e empresas de fachada. Na criptografia, no entanto, um método popular de camadas envolve o envio de fundos através de várias carteiras pessoais intermediárias – conhecidas como “lúpulo”.

De acordo com o último relatório da Chainalysis compartilhado com a CryptoPotato, esta tática foi projetada para obscurecer a conexão entre os fundos ilícitos na fase inicial de colocação e sua eventual integração.

Na lavagem em cadeia, as carteiras intermediárias são cruciais, muitas vezes movimentando mais de 80% do valor total movimentado através desses canais. O crescimento no número de carteiras intermediárias indica que os atores ilícitos estão adicionando saltos para aumentar a complexidade das suas operações na cadeia.

Fluxos Ilícitos. Fonte: Chainalysis

Cada salto aumenta as taxas para atores ilícitos, sugerindo que essas etapas extras são parcialmente motivadas pelo desejo de evitar a detecção pelas equipes de aplicação da lei e de conformidade em serviços de criptografia. O número de carteiras intermediárias entre carteiras ilícitas e serviços de conversão normalmente corresponde à quantidade total de atividades ilícitas observadas. Por exemplo, o uso de carteiras intermediárias atingiu o pico no final de 2022, ano que registrou o maior valor total de criptomoeda recebido por endereços ilícitos.

Uma parcela crescente dos fundos ilícitos que passam por carteiras intermediárias são stablecoins.

Chainalysis sugere que o aumento no uso de stablecoins pode refletir a adoção mais ampla desses ativos nos últimos anos. Tanto os intervenientes legítimos como os ilícitos preferem muitas vezes as stablecoins devido ao seu valor estável, principalmente porque estes ativos não são afetados pela intensa volatilidade do mercado. No entanto, a utilização de stablecoins apresenta um risco para os branqueadores de capitais: os emitentes podem congelar estes fundos.

Estado dos misturadores

Os misturadores ressurgiram em 2024, em linha com o aumento geral da atividade do mercado. Depois de examinar o crescimento dos serviços de mixagem individuais, a Chainalysis descobriu que WasabiWallet, JoinMarket e Tornado Cash mostraram os aumentos mais significativos.

Valor recebido pelos misturadores. Fonte: Chainalysis

Notavelmente, o Tornado Cash registou um elevado crescimento durante o ano passado, apesar de um declínio acentuado na utilização após a sua sanção em 2022. O mesmo não pode ser dito do Samourai, que se esperava que tivesse um desempenho líder este ano, mas o seu crescimento diminuiu drasticamente após a ação do Departamento de Justiça contra seus fundadores e CEO em abril de 2024.

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