O Serviço de Investigação de Crimes Financeiros (FNTT) anunciou uma multa em duas partes imposta a Payeer por violar sanções internacionais (8,23 milhões de euros) e leis anti-lavagem de dinheiro (1,06 milhões de euros). O relatório afirma que as investigações começaram em 2023 e descobriu que Payeer permitiu transações em rublos através de bancos russos sancionados pela União Europeia. 

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De acordo com o relatório da agência lituana, a Payeer não revelou as identidades dos seus clientes para garantir que os serviços não fossem oferecidos a indivíduos, instituições ou países sancionados. O FNTT afirmou que as contas afectadas deveriam ser encerradas, os fundos alienados e os recursos económicos associados suspensos. 

Payeer ficou desonesto por quase 2 anos 

As investigações do FNTT estabeleceram que as atividades ilegais da Payeer decorriam há mais de 18 meses. A agência revelou que a Payeer adquiriu aproximadamente 213.000 clientes e as receitas da empresa atingiram mais de 164 milhões de euros durante este período. 

A Lituânia emitiu uma multa recorde de 9,3 milhões de euros à exchange cripto Payeer por violar as sanções à Rússia. Permitiu que os russos transferissem dinheiro para bancos russos sancionados e vice-versa.https://t.co/4M92NyVpNE

-Stanimir Dobrev (@delfoo) 10 de julho de 2024

De acordo com o relatório do Serviço de Investigação de Crimes Financeiros, a inspeção e análise de suas informações por Payeer foram realizadas em 2023. A agência divulgou que o Payeer “UAB” registrado na Lituânia iniciou suas operações em 2023 depois que seu antecessor registrado na Estônia, Payeer, teve seu Licença VASP revogada. 

Depois que a Comissão Internacional de Implementação de Sanções do FNTT avaliou o material coletado, descobriu que Payeer UAB havia assumido o controle da plataforma criptográfica Payeer.com. O relatório afirmava que a plataforma permitia que clientes russos fizessem transações com rublos por meio de bancos russos sancionados pela UE.

Citando o relatório, o FNTT afirmou: “Na Lituânia, a empresa foi possivelmente criada para continuar as atividades da Payeer, que são incompatíveis com sanções internacionais”.

As violações do Payeer foram além dos requisitos “formais” – FNTT

Segundo o FNTT, Payeer violou “não apenas os requisitos formais, mas também os requisitos essenciais da lei e dos regulamentos”. O relatório da agência revelou que Payeer “intencionalmente” falhou em verificar e determinar as identidades de seus clientes para proteger suas próprias receitas.

O Serviço de Investigação de Crimes Financeiros afirmou que as transações realizadas através de bancos russos sancionados nunca foram encerradas e que Payeer não cooperou ou explicou as suas ações, resultando na multa de 8.236 milhões de euros.

A agência acrescentou que a falha da Payeer em divulgar transações de clientes iguais ou superiores a 15 mil euros ao FNTT constituía uma violação das leis contra o branqueamento de capitais. O FNTT alegou que a avaliação da natureza e extensão desta violação justificava a multa de 1,06 milhões de euros. O relatório reconheceu que “esta é até agora a multa recorde imposta pelo FNTT por violações de sanções internacionais”.

A agência destacou que as deficiências da Payeer foram registradas em sua política interna e procedimentos de controle relacionados à verificação e identificação de seus clientes e beneficiários. No entanto, o Serviço de Investigação de Crimes Financeiros garantiu que Payeer ainda poderia recorrer das decisões.