Lavagem de dinheiro significa transformar dinheiro sujo em dinheiro limpo. Como?
Suponha que um funcionário corrupto receba 5 milhões em subornos.
Em primeiro lugar, ele certamente não ousaria aceitar diretamente a transferência do banco da outra parte. Todos os bancos na China estão ligados ao sistema do banco central. Qualquer quantidade anormal de dinheiro que entre ou saia irá desencadear um aviso prévio. Se o aviso for ligeiro, a conta será temporariamente congelada e, se for grave, a conta será diretamente. investigado.
Vamos falar sobre um caso da vida real. Um amigo tinha um cartão de banco que raramente usava e quase não tinha entrada e saída de fundos. Uma vez, alguém lhe devolveu, não muito mais do que 200.000, e pediu-lhe para usar esse cartão, mas foi. foi imediatamente congelado. Mais tarde, ele demorou muito para descongelar. Este aviso prévio não se baseia num único indicador. Não analisa apenas o valor absoluto do montante, mas também o valor relativo (por exemplo, se a conta de Jack Ma tiver alguns milhões de entradas e saídas, não haverá. problema, mas pessoas comuns podem acioná-lo se de repente ele entrar e sair de alguns milhões). Também será baseado no valor diário da sua conta. Por exemplo, o cartão do meu amigo não foi usado por um longo tempo e, de repente, 200.000. O yuan entrou e foi congelado.
Portanto, este funcionário corrupto só pode aceitar dinheiro. No entanto, o problema do dinheiro é como usá-lo depois de recebê-lo. Não há problema em usar uma pequena quantia, mas por exemplo, se você usar para comprar uma casa, se você pegar 5 milhões em dinheiro, o incorporador aceitará. Se você for investigado por vários motivos no futuro, como você explicará. a fonte do pagamento da sua casa de 5 milhões?
Portanto, esse dinheiro precisa ser lavado. Por exemplo, deixe sua esposa abrir uma lavanderia a seco, comprar dois equipamentos de segunda mão aleatórios, contratar alguém para cuidar da loja, não importa se alguém realmente vem lavar a roupa, de qualquer forma, depois de abrir a loja, você pode depositar 200.000 em dinheiro no banco todos os meses, o que é quase o mesmo que colocar esses 5 milhões no banco em dois anos. Esses 200,000 yuans todos os meses são usados como renda da lavanderia, para que os 5 milhões de dinheiro sujo sejam lavados e transformados em dinheiro no cartão do banco que pode ser usado abertamente.
É daí que vem o termo lavagem de dinheiro.
No entanto, a realidade atual é completamente diferente e os métodos tradicionais de lavagem de dinheiro são simplesmente impossíveis. Hoje em dia, todas as atividades econômicas se tornaram altamente eletrônicas. Não importa quão grande ou pequeno seja a maioria dos seus clientes de lavanderia, a maioria deles paga eletronicamente e quase ninguém usa dinheiro. Então você não consegue explicar a origem de 200.000 em dinheiro todos os meses. . Além disso, as atividades empresariais estão inter-relacionadas. Se você tiver um lucro mensal de 200.000 yuans, ele deverá corresponder a um faturamento de 400.000 yuans, o que corresponde à quantidade de roupa que você precisa lavar e à quantidade de eletricidade que você precisa usar. agente de limpeza e consumíveis que você precisa usar? Se você verificar isso, descobrirá que a conta de luz não está correta e o agente de limpeza e os consumíveis que você comprou não estão corretos.