TLDR
O Banco Central da Nigéria (CBN) alega que a Binance realizou serviços bancários e conversões de moeda não autorizados na Nigéria.
Um funcionário da CBN testemunhou que a Binance facilitou transações peer-to-peer envolvendo a naira nigeriana sem as licenças adequadas.
A Binance e seus executivos são acusados de conspirar para ocultar as origens de US$ 35,4 milhões em supostas receitas financeiras ilegais.
Tigran Gambaryan, executivo da Binance, continua detido na Nigéria, com relatos conflitantes sobre seu estado de saúde.
As autoridades nigerianas afirmam que Gambaryan está “bem”, enquanto a sua família afirma que ele está “sofrendo imensamente” na detenção.
A exchange de criptomoedas Binance está enfrentando desafios legais significativos na Nigéria, já que o banco central do país alega serviços bancários e conversões de moeda não autorizados. O caso em andamento esclareceu a complexa relação entre as plataformas de criptomoeda e as regulamentações financeiras tradicionais nos mercados emergentes.
Em depoimento perante o Supremo Tribunal Federal da Nigéria em Abuja, Olubukola Akinwunmi, chefe de política e regulamentação de pagamentos do Banco Central da Nigéria (CBN), acusou a Binance de realizar serviços bancários sem a devida autorização. Akinwunmi afirmou que as transações de depósito e retirada da Binance devem ser reservadas apenas para bancos e instituições financeiras autorizadas.
O governo nigeriano acusou a Binance e seus executivos, Tigran Gambaryan e Nadeem Anjarwalla, de conspirar para ocultar as origens de US$ 35,4 milhões em supostas receitas financeiras ilegais.
O caso, apresentado pela Comissão de Crimes Económicos e Financeiros (EFCC), destaca o crescente escrutínio das operações de criptomoeda na Nigéria.
De acordo com o depoimento de Akinwunmi, o site da Binance induziu os nigerianos a usar sua plataforma para transações de naira por meio de um link de dinheiro.
A plataforma promoveu depósitos isentos de taxas e saques com taxas fixas, atividades regulamentadas pelo CBN e normalmente reservadas a bancos e instituições financeiras licenciadas. Akinwunmi também afirmou que a Binance facilitou a conversão de moeda de naira para dólares americanos sem a necessária autorização CBN.
Um ponto chave de discórdia é o processo de transação peer-to-peer (P2P) da Binance. Akinwunmi detalhou como os usuários poderiam transferir nairas para as contas bancárias uns dos outros e confirmar a transação na plataforma, levando a Binance a liberar criptomoeda ou moeda fiduciária. Ele argumentou que este serviço é uma atividade regulamentada que a Binance não estava autorizada a realizar.
O caso adquiriu complexidade adicional devido à detenção do executivo da Binance, Tigran Gambaryan.
Preso em 28 de fevereiro ao lado do chefe regional da Binance para a África, Nadeem Anjarwalla, Gambaryan permanece sob custódia enquanto Anjarwalla já fugiu do país. A detenção levantou preocupações sobre a saúde e o tratamento de Gambaryan.
A família de Gambaryan afirmou que ele está “sofrendo imensamente” na detenção, citando problemas de saúde, incluindo dormência no pé, dores nas costas, pneumonia dupla e malária.
No entanto, os funcionários penitenciários nigerianos contestaram estas alegações, afirmando que Gambaryan não tem “problemas de saúde graves” e está “bem” na detenção.
Os relatórios contraditórios sobre a saúde de Gambaryan tornaram-se um ponto focal na batalha legal em curso. Os seus advogados informaram o tribunal que, apesar de várias ordens judiciais, os funcionários da prisão de Kuje, em Abuja, ainda não divulgaram os seus registos médicos de uma visita ao hospital no dia 3 de junho.
O caso contra a Binance faz parte de uma repressão mais ampla às atividades de criptomoeda na Nigéria. O Conselheiro de Segurança Nacional do país classificou recentemente o comércio de criptomoedas como uma questão de segurança nacional, levando a diretrizes para startups de fintech bloquearem e denunciarem contas envolvidas em transações de criptomoedas.
Em resposta ao escrutínio do governo, a Binance desativou seu recurso peer-to-peer para usuários nigerianos em fevereiro. A Comissão de Valores Mobiliários da Nigéria apelou a medidas para retirar a naira das plataformas P2P para reduzir a manipulação do mercado e proteger a integridade do mercado de capitais da Nigéria.
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