Como gerenciar riscos ao negociar criptomoedas: tudo o que você precisa saber
A negociação de criptomoedas às vezes pode trazer riscos, especialmente para novos traders. Mas existem maneiras de gerenciar riscos e se tornar um investidor mais inteligente.
As criptomoedas são frequentemente consideradas voláteis e negociá-las às vezes pode ser arriscado. O mercado de criptografia também é conhecido por sofrer oscilações de preços e, como qualquer outro investimento, existe a chance de seu investimento afundar em valor, independentemente de quão certeiras as coisas possam parecer. Dito isto, a gestão de risco é sem dúvida um dos aspectos mais importantes do investimento em criptomoedas.
Aqui estão algumas maneiras de gerenciar o risco de criptografia.
Invista apenas o que você pode perder
Como acontece com qualquer investimento, você nunca deve investir mais do que pode perder. Esta regra se aplica a todos os mercados e ainda mais às criptomoedas, que podem sofrer perdas de dois dígitos em poucas horas.
Não há dúvida de que as criptomoedas transformaram vários dos primeiros investidores em milionários. Mas, no outro extremo do espectro, deixaram vários investidores novatos em perigo financeiro. Além do fato de que esses ativos podem perder rapidamente seu valor em resposta às políticas governamentais em constante mudança, as plataformas de negociação de criptografia podem ser vítimas de hackers ou encerramento de operações.
Em 2021, dezenas de pessoas em Cingapura prepararam relatórios policiais contra uma plataforma de negociação de criptomoedas chamada Torque. Um funcionário desonesto da empresa teria realizado atividades comerciais não autorizadas que levaram a perdas significativas e os clientes foram impedidos de usar a plataforma.
O otimismo pode afetar a tomada de decisões racionais durante os picos do mercado, mas é importante evitar ser apanhado pelos ciclos de exageros e promessas infundadas. Pense antes de investir suas economias ou vender um imóvel para comprar criptografia.
Mova seus ativos criptográficos para armazenamento refrigerado
Você provavelmente já ouviu este ditado do pessoal da criptografia: “Nem suas chaves, nem suas moedas”. Armazenar seus ativos em uma bolsa centralizada pode trazer vários riscos, como falhas no site, invasões e até falência. A plataforma de criptografia FTX interrompeu as retiradas e entrou com pedido de falência em novembro de 2022, arrastando consigo grande parte da indústria de criptografia à medida que desmoronava.
A transferência de ativos criptográficos para um dispositivo de armazenamento refrigerado pode mitigar alguns dos riscos associados à confiança em uma exchange centralizada para proteger seus fundos. Para esclarecer, uma bolsa de criptomoedas mantém suas chaves privadas e, portanto, controla seus ativos. O armazenamento refrigerado, por outro lado, oferece custódia total de seus ativos. Além disso, os dispositivos de armazenamento refrigerado não estão conectados à Internet, o que diminui drasticamente a capacidade de hackers e cibercriminosos acessarem seus fundos. Alguns dos dispositivos de armazenamento refrigerado mais populares são baseados em hardware e vêm de empresas como Ledger e Trezor.
Proteja seu portfólio de criptografia
A cobertura tem sido utilizada há muito tempo nos mercados financeiros tradicionais como uma forma de gestão de risco. Envolve comprar ou vender um ativo para potencialmente ajudar a reduzir o risco de perda de uma posição existente ou movimentos adversos de preços de um ativo.
Vale a pena mencionar que, embora a cobertura lhe permita proteger o seu investimento contra oscilações adversas do mercado, também limita os ganhos potenciais do seu investimento em criptografia. No entanto, esta é uma opção melhor do que perder uma parte significativa do seu investimento.
Existem várias maneiras de proteger seu portfólio de criptografia, como cálculo da média do custo em dólares, opções de compra, futuros e até mesmo produção agrícola.
A estratégia “Dollar Cost Averaging” (DCA) é uma das maneiras mais simples de proteger um investimento em criptografia. Implica a compra ou venda incremental de criptografia em intervalos regulares, em vez de aplicar capital em uma grande compra ou vender todas as participações de uma só vez.
Por exemplo, vamos supor que você tenha US$ 1.000 para investir em Bitcoin. Em vez de comprar US$ 1.000 em Bitcoin de uma só vez, você pode dividir seu investimento em US$ 250 por semana, distribuídos por um mês. Embora você possa perder alguns ganhos potenciais se o preço do Bitcoin disparar após sua compra inicial, você também terá se salvado de perdas potenciais se o preço cair.
Diversifique seu portfólio
Quando se trata de criptografia ou qualquer outro investimento, evite colocar todos os ovos na mesma cesta. Em maio de 2022, o preço da stablecoin terraUSD (UST) algorítmica, que deveria estar atrelada ao dólar americano, caiu para 35 centavos. Poucos dias depois, a criptomoeda que a acompanha, LUNA, caiu de US$ 80 para alguns centavos.
Não invista em apenas uma criptomoeda, independentemente da sua convicção. Em vez disso, distribua o seu investimento por vários ativos digitais. Você pode diversificar seus acervos de criptomoedas investindo em projetos baseados em seu caso de uso ou tecnologia. Por exemplo, o Bitcoin tem sido apresentado como uma reserva de valor e pode ser uma boa maneira de preservar a riqueza. O Ethereum, por outro lado, tornou-se a maior plataforma para aplicações descentralizadas e contratos inteligentes. Enquanto isso, o valor de uma stablecoin está atrelado a um ativo subjacente, tornando-o normalmente menos errático do que outros ativos digitais. É bom lembrar que existem centenas de projetos de criptomoeda tentando alcançar objetivos diferentes.
Evite alavancagem excessiva
Esta é uma dica mais avançada, mas você ficaria chocado com o número de traders iniciantes que tentam negociar com margem. A margem é usada para aumentar o tamanho do pedido e oferece a opção de operar comprado ou vendido. Algumas exchanges de criptomoedas podem oferecer alavancagem de até x100.
Embora a ideia pareça boa em teoria, um movimento de 1% contra você poderia destruir todo o seu portfólio. Você pode perder todo o seu principal durante uma liquidação forçada.
Uma abordagem mais segura seria aderir a valores de alavancagem mais baixos, que proporcionam mais espaço não só para aumentar os seus ganhos, mas também uma zona tampão para sair de uma má negociação.
A importância do gerenciamento de risco no comércio de criptografia
A gestão de risco é a base para uma negociação de criptografia bem-sucedida. Como qualquer outro negócio, a negociação de criptomoedas requer planejamento cuidadoso e execução de estratégias para proteger seu capital de perdas significativas. No mercado criptográfico, onde os preços podem ser altamente erráticos, a gestão inadequada de riscos pode ser o que o separa da independência financeira. Em contraste, uma gestão de risco adequada pode ajudá-lo a aumentar os lucros e limitar as perdas. Portanto, a gestão de risco na negociação de criptomoedas é crucial pelas seguintes razões:
Preservação do capital: o gerenciamento eficaz de riscos garante que suas perdas sejam mínimas, previsíveis e façam parte da estratégia, em vez de um evento de cisne negro que apague sua conta.
Controle Emocional: ajuda você a permanecer calmo e racional, evitando decisões impulsivas motivadas por medo ou ganância.
Sustentabilidade: o gerenciamento adequado de riscos permite que você sustente suas atividades comerciais no longo prazo.
Melhores estratégias de gerenciamento de risco ao negociar criptografia
Quando aplicadas com sabedoria, as estratégias de gestão de risco podem ajudar os traders de criptomoedas a mitigar perdas potenciais e a melhorar os seus resultados comerciais globais. Aqui estão algumas estratégias populares para gerenciar os riscos na negociação de criptografia:
Escolha uma plataforma de negociação de criptografia confiável
Um dos primeiros passos ao embarcar em sua jornada criptográfica é selecionar uma plataforma confiável para comprar, vender, manter ou usar seus ativos criptográficos. A escolha de uma bolsa de criptomoedas confiável e segura é uma das estratégias de gerenciamento de risco mais fundamentais para a negociação de criptomoedas.
Procure exchanges com forte histórico de segurança e conformidade regulatória, como a Binance. Por exemplo, Biannce possui múltiplas camadas de segurança que protegem você de possíveis perdas devido a violações de segurança. Além disso, tendo sido um player importante no setor por mais de seis anos, a Binance tem uma base de usuários global que abrange milhões de usuários, oferece profunda liquidez e uma ampla variedade de criptomoedas para descobrir e negociar.
Escolha uma opção de armazenamento seguro para manter seus ativos criptográficos
Armazene seus ativos criptográficos com segurança com base em suas necessidades. Para armazenamento de longo prazo, considere carteiras de hardware como Ledger ou Trezor. Esses dispositivos fornecem uma camada extra de proteção contra ameaças online. Use carteiras quentes com autenticação de dois fatores (2FA) ativada para valores menores.
Escolha a maneira mais segura de armazenar suas criptomoedas.
Faça sua própria pesquisa (DYOR)
Sempre pesquise uma criptomoeda cuidadosamente antes de investir. Analise sua tecnologia, caso de uso, equipe e suporte da comunidade. Por exemplo, antes de investir em Bitcoin, entenda sua natureza descentralizada e seu potencial como meio de troca ou reserva de valor.
A análise de uma criptomoeda envolve três aspectos, a saber:
Análise fundamental, onde você deve explorar o funcionamento interno de uma criptomoeda.
Análise técnica, onde você deve explorar as métricas de preço de uma criptomoeda, seu potencial de valorização e sua aparência sobrevalorizada ou subvalorizada.
Análise de sentimento, onde você deve explorar o sentimento em torno da criptomoeda.
Determinar o dimensionamento da posição
Determine quanto do seu capital será alocado para cada negociação. Use a regra de 1-2%, o que significa nunca arriscar mais do que 1-2% do seu portfólio total em uma única negociação. Isto protege o seu capital em caso de movimentos adversos de preços.
A possibilidade de obter retornos significativos na negociação de criptomoedas convence os traders a gastar 30%, 50% ou mesmo 100% do seu capital comercial. No entanto, esta é uma decisão arriscada que pode comprometer as suas finanças. De acordo com a regra de ouro, nunca coloque todos os ovos na mesma cesta.
Prepare suas estratégias de entrada e saída
Tenha pontos de entrada e saída claros e bem definidos para suas negociações. Por exemplo, você pode entrar em uma negociação quando uma criptomoeda ultrapassa um determinado nível de resistência e sair quando atingir uma meta de lucro predeterminada.
Erros comuns de gerenciamento de risco na negociação de criptografia
Aprender com seus erros do passado é uma abordagem excelente, mas cara, para o sucesso. A negociação de criptomoedas, como qualquer outro tipo de negociação, baseia-se em ideias e estratégias claras que todos os traders de criptomoedas, especialmente os recém-chegados, devem aderir.
Se você é novo na compra ou negociação de criptomoedas, a seguir estão alguns erros comuns que os traders cometem e que você deve evitar:
Negociar sem estratégia e objetivo: negociar sem um plano claro pode levar a perdas. Considere suas metas de lucro, tolerância ao risco e cronograma de investimento ao desenvolver uma estratégia.
Planejamento de curto prazo: o mercado de criptomoedas é altamente volátil. Muitas vezes é mais benéfico considerar investimentos de longo prazo.
Diversificação Excessiva: A diversificação excessiva pode levar à detenção de muitos ativos de baixo desempenho. Diversifique apenas quando compreender os princípios fundamentais dos diferentes tipos de investimentos.
Usando uma bolsa de criptomoedas sem reputação: Os novos traders devem escolher uma bolsa confiável, confiável e segura. Os componentes de confiança e segurança são frequentemente ignorados.
Falta de conhecimento fundamental e de análise técnica: negociar sem compreender os fundamentos do mercado pode levar a perdas. Recomendamos que você aprenda a análise fundamental e técnica do mercado antes de começar a negociar.
Investir dinheiro que você não pode perder: A criptomoeda é altamente volátil e o risco de perdas massivas acompanha lucros incríveis. Esteja ciente dos riscos envolvidos e planeje o pior cenário possível.
Considerações finais
Concluindo, dominar o gerenciamento de risco na negociação de criptomoedas não é uma opção; é uma necessidade. As oscilações violentas do mercado criptográfico podem ser lucrativas, mas também podem destruir os seus investimentos se não forem geridas de forma adequada. Você pode navegar com confiança neste cenário emocionante, mas traiçoeiro, diversificando, dimensionando suas posições de maneira sensata, definindo stop loss e revisando regularmente seu portfólio.
