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A Polónia tem fortes leis reguladoras de criptomoedas, aplicadas principalmente para combater o financiamento do terrorismo e o branqueamento de capitais, bem como as 4ª e 5ª Diretivas da UE sobre supervisão dos mercados financeiros. Essencialmente, essas leis são importantes para garantir que o mercado de criptomoedas da Polónia funciona de forma transparente e segura, promovendo assim a confiança dos investidores e a estabilidade do mercado.
A Autoridade Polaca de Supervisão Financeira (KNF) é o principal regulador destas atividades. Tanto pessoas físicas como empresas devem passar por um procedimento de autorização para exercer negócios relacionados a moedas virtuais, obtendo essencialmente uma autorização equivalente a uma licença de criptomoeda. Isto envolve o registo e posterior inclusão no registo de empresas criptográficas do Ministério das Finanças. Vamos aprender mais sobre a licença de criptografia da Polônia e como obtê-la!
Atividades cobertas por licenças de criptomoeda emitidas na Polônia
Esses incluem:
Troca de moedas virtuais: Atuando como intermediários entre diversas criptomoedas.
Troca de moedas virtuais com moeda fiduciária: permitindo a conversão entre criptomoedas e dinheiro tradicional com “curso legal”.
Estabelecimento e manutenção de carteira criptografada de custódia: Oferecendo meios seguros de armazenamento de ativos eletrônicos.
Serviços de corretagem: atuam como intermediários entre transações de criptomoedas e transações envolvendo moeda fiduciária.
Benefícios de ter uma licença criptográfica na Polônia
A abordagem regulatória progressiva da Polónia oferece várias vantagens importantes para as empresas criptográficas, incluindo:
Escalabilidade: Autorizar uma empresa na Polónia permite-lhe operar no seu mercado expansivo ou até mesmo pensar em expandir-se para outros países europeus, ao mesmo tempo que estabelece parcerias com empresas internacionais.
Processo de registo mais fácil: Em comparação com outras jurisdições, o procedimento de autorização da Polónia não é complexo, poupando assim tempo, uma vez que normalmente demora cerca de 2 a 2,5 meses, o que pode ser feito remotamente.
Requisitos regulatórios amigáveis: A jurisdição polonesa não exige que as empresas de criptografia tenham escritórios físicos; apenas endereços legais são suficientes. Além disso, há menos necessidade de custos de serviços contábeis, bem como de despesas administrativas, reduzindo assim o investimento inicial necessário antes do início das atividades.
Práticas flexíveis de contratação: Qualquer estrangeiro que deseje ocupar cargos importantes, como CEO ou diretor de AML, uma vez que não é necessária residência. Isto torna a Polónia um destino preferido para empresas criptográficas.
Como obter uma licença de criptomoeda na Polônia
Para registar uma empresa e obter uma licença de criptomoeda na Polónia, é necessário seguir passos específicos estipulados nos regulamentos polacos sobre criptomoedas:
Preparação de Documentos: Reúna todos os documentos necessários, incluindo o estatuto da empresa, garantindo que estejam escritos em polonês.
Registro de Pessoa Jurídica: Formar oficialmente uma pessoa jurídica.
Aquisição do Número de Identificação Fiscal: Obtenha um número de identificação fiscal polaco (PESEL) e envie um pedido eletrónico através da plataforma ePUAP. Esta etapa pode ser concluída remotamente.
Constituição de Sociedade de Responsabilidade Limitada (Sp. z o.o): Criar Sociedade de Responsabilidade Limitada.
Registro VASP: Solicite o registro como Provedor de Serviços de Ativos Virtuais (VASP) com registro comercial.
O processo de registro tem uma série de requisitos antes de prosseguir. Os diretores de uma empresa devem ter formação relevante e experiência profissional na indústria de criptomoedas. Desde o primeiro dia de registro, a empresa deve manter informações contábeis e demonstrações financeiras precisas. As empresas cadastradas são obrigadas a:
Abrir uma conta bancária.
Pagar capital social e taxas estaduais.
Crie políticas AML, procedimentos KYC, controle de risco e regras de monitoramento.
Empregue um oficial AML que seja competente.
Custo de aquisição de licença de criptomoeda na Polônia
O custo de aquisição de uma licença de criptomoeda na Polónia é composto por vários itens, que incluem:
Honorários Jurídicos: Esses custos destinam-se à contratação de advogados que auxiliarão no processo de registro e garantirão a conformidade regulatória. Eles podem variar dependendo da complexidade da estrutura do negócio e dos serviços oferecidos.
Taxas de registro: Essas taxas são aplicadas no registro de uma pessoa jurídica e no envio de inscrições por meio da plataforma ePUAP. São encargos administrativos padrão impostos pelo Governo.
Capital Social: Refere-se ao valor mínimo que deve ser depositado como capital social no momento do registro, dependendo do tipo de entidade (por exemplo, Sp. z o.o.).
Taxas Estaduais: O que você paga para que sua empresa entre no registro de empresas de criptomoeda conforme estipulado pelos regulamentos estabelecidos pelo estado.
Custos de conformidade AML: As despesas envolvem o desenvolvimento de políticas AML e procedimentos KYC, a contratação de um oficial especializado em AML, etc. Estas despesas garantem que haja conformidade contínua com a legislação anti-lavagem de dinheiro.
Custos Contábeis e Administrativos: Implica a manutenção de registros contábeis, a preparação de relatórios financeiros, bem como o cumprimento de diversas obrigações administrativas. Em comparação com outras jurisdições, estas despesas tendem a ser mais baixas na Polónia em geral.
Isto dependerá em grande medida de diferentes variáveis associadas a cada situação particular ou que necessitam de ser expressas pelas empresas; no entanto, os custos globais podem variar entre vários milhares e dezenas de milhares de euros ou até mais do que isso, porque tudo depende da apresentação dos aspectos especiais das empresas.