A União Europeia (UE) anunciou a aplicação iminente das diretrizes das regras de viagem para provedores de serviços de criptoativos (CASPs) até 30 de dezembro de 2024.
A União Europeia (UE) está a intensificar a sua luta contra o branqueamento de capitais e o financiamento do terrorismo com a aplicação iminente das diretrizes das Regras de Viagem para prestadores de serviços de criptoativos (CASPs).
Anunciadas pela Autoridade Bancária Europeia (EBA), estas diretrizes tornar-se-ão obrigatórias para todas as exchanges de criptomoedas que operam na UE até 30 de dezembro de 2024.
A#EBAacaba de publicar novas diretrizes sobre as informações que devem acompanhar as transferências de fundos e determinados ativos criptográficos.
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— Autoridade Bancária da UE – EBA (@EBA_News) 4 de julho de 2024
Regras cripto AML/CFT para CASPs
As diretrizes da UE são um passo importante na integração das atividades criptográficas no quadro existente da UE contra o branqueamento de capitais e o financiamento do terrorismo (AML/CFT).
O Regulamento (UE) 2023/1113, também conhecido como Diretrizes de Regras de Viagem, exige que os CASPs, conforme definido pelo regulamento de Mercados de Criptoativos (MiCA), coletem e relatem informações sobre transferências de fundos e ativos digitais.
Os CASPs devem coletar dados de usuários para transações, identificar compras relacionadas a serviços e detectar transferências potencialmente suspeitas.
Os provedores e intermediários de serviços criptográficos devem estabelecer políticas claras para lidar com transações multiintermediadas e transferências transfronteiriças.
A EBA reconhece que alcançar a conformidade pode prejudicar financeiramente as bolsas de criptomoedas e os prestadores de serviços, mas espera que os benefícios a longo prazo superem os custos iniciais.
“Espera-se que estas Diretrizes contribuam para tornar a luta contra o BC/FT mais eficaz”, afirmou a EBA.
As exchanges de criptomoedas já sujeitas à atual Diretiva Antilavagem de Dinheiro (AMLD) da UE ou a regimes nacionais similares de LBC/CFT continuarão a operar sob esses regulamentos.
As Diretrizes de Regras de Viagem adicionam uma camada de conformidade voltada especificamente para transações de ativos digitais.
Cardano atende aos padrões MiCA
À medida que os governos europeus reforçam as regulamentações, a indústria criptográfica está a tomar medidas proactivas no sentido da conformidade.
A Fundação Cardano, em colaboração com o Crypto Carbon Ratings Institute (CCRI), divulgou recentemente indicadores de sustentabilidade para a rede Cardano que se alinham com a próxima regulamentação MiCA.
O relatório de Cardano destaca o seu mecanismo de consenso energeticamente eficiente, que reduz significativamente o seu consumo de eletricidade em comparação com protocolos de prova de trabalho.
Ele também detalha o consumo total anualizado de energia da rede, a pegada de carbono e a demanda marginal de energia por transação.
Esta postura proativa da indústria criptográfica mostra uma vontade de colaborar com os reguladores e operar dentro de uma estrutura transparente e responsável.
O prazo de dezembro para o cumprimento das regras de viagem será um momento crucial para a UE e para o cenário criptográfico global, inaugurando uma nova era de conformidade AML/CFT para transações de ativos virtuais.