Todos os participantes na circulação de ativos digitais são obrigados a fornecer relatórios sobre transferências de fundos e criptoativos, bem como verificar o cumprimento das regras Know Your Customer (KYC) de todos os participantes em transações de criptomoedas.
De acordo com as Regras de Viagem, todos os provedores de serviços de criptomoeda são obrigados a coletar e fornecer informações sobre os participantes em transações acima de 1.000 euros (aproximadamente US$ 1.100). Os dados pessoais do remetente e do destinatário estão sujeitos a recolha. Os prestadores de serviços são obrigados a garantir que essas informações sejam retidas por cinco anos.
De acordo com as Regras de Viagem, os prestadores de serviços virtuais que não cumprirem a regra poderão estar sujeitos a multas de até 5 milhões de euros (aproximadamente US$ 5,4 milhões) e poderão ter suas atividades suspensas. Até a revogação da licença.
A exigência decorre das disposições do Regulamento de Mercados de Criptoativos (MiCAR), que define o procedimento para a realização de transações para prestadores de serviços de criptoativos (CASPs) de acordo com o combate à lavagem de dinheiro e combate ao financiamento do terrorismo ( regime LBC/CFT).
Na véspera, o diretor de estratégia e política da União Europeia da empresa americana Circle, Patrick Hansen, e o diretor estratégico-chefe da Circle, Dante Disparte, afirmaram que em conexão com a entrada em vigor das regras de regulação do mercado dos criptoativos da União Europeia (MiCA), as organizações que não conseguirem atender aos novos requisitos provavelmente fecharão as portas ou perderão uma participação de mercado significativa.