A julgar pela situação de trabalho nos últimos seis meses, o advogado Shao tem um sentimento profundo: há cada vez mais casos em que pessoas são condenadas por crimes comerciais ilegais por comprar e vender moedas virtuais.

Desde o final de 2023, vários meios de comunicação oficiais publicaram sucessivamente casos típicos de crimes comerciais ilegais relacionados com a compra e venda de moedas virtuais. Na prática, a repressão a tais transações por parte das autoridades judiciais locais parece estar a intensificar-se continuamente.

Mas muitas partes ainda não entendem por que a compra e venda de moeda virtual USDT será considerada um crime comercial ilegal? Por que posso ser condenado mesmo não tendo recebido o dinheiro roubado? Estou apenas fazendo negócios na compra e venda de U, o que isso tem a ver com a compra e venda de moeda estrangeira? Portanto, este artigo parte da situação específica da prática e faz uma simples popularização da ciência.

Texto |Advogado Shao Shiwei

01. Qual é o crime empresarial ilegal de “negociação de câmbio”?

O crime de operações comerciais ilegais de “negociação cambial”, especificamente no contexto de transações em moeda virtual, refere-se à compra e venda disfarçada de moeda estrangeira (ou “comércio cambial”).

A chamada "compra e venda disfarçada de moeda estrangeira" refere-se ao comportamento de não comprar e vender diretamente RMB e moeda estrangeira, mas tomar medidas como reembolsar RMB com moeda estrangeira ou reembolsar moeda estrangeira com RMB, e realizar a conversão do valor da moeda através da troca de divisas e RMB.Neste modelo, os fundos Há uma circulação unidireccional dentro e fora do país, e nenhum fluxo físico ocorre.O "equilíbrio entre os dois lugares" é normalmente alcançado sob a forma de reconciliação.

o meu país implementa um sistema obrigatório de gestão cambial (é gerido o montante total anual da liquidação pessoal de divisas e das compras nacionais de divisas pessoais, com um valor equivalente a 50.000 dólares americanos por pessoa por ano). O ato de trocar moeda estrangeira de forma privada fora do mercado é, no mínimo, uma violação administrativa e, na pior das hipóteses, um crime. Os padrões específicos são:

A compra e venda disfarçada de moeda estrangeira constituirá uma violação administrativa se o montante exceder 1.000 dólares americanos. Se o montante do negócio ilegal exceder 5 milhões de yuans, ou o montante do rendimento ilegal exceder 100.000 yuan, constituirá um crime comercial ilegal.

O USDT usado por U-empresários ou especuladores de moeda comum em transações é emitido e gerenciado pela Tether Limited. Como um tipo de criptomoeda, certamente não pode ser diretamente equiparado a moedas estrangeiras, câmbio estrangeiro e outros conceitos. No entanto, através de U Como meio, a troca de divisas e RMB FOI realizada indirectamente e a conversão do valor Da moeda FOI considerada Como "compra e Venda disfarçada de divisas" pelas autoridades judiciais nacionais. nenhuma disputa no momento.

Dado que o padrão de declaração para este crime é relativamente elevado, é geralmente difícil para as pessoas comuns trocarem ocasionalmente moeda desta forma para constituir este crime. Os sujeitos comuns deste crime são os bancos clandestinos, ou U-empresários que obtêm lucro comprando e vendendo moedas virtuais e fazendo arbitragem.

Mesmo que os bancos clandestinos não utilizem moedas virtuais, eles ainda possuem vários métodos de câmbio. Eles estão no negócio de lavagem de dinheiro e de ganhar dinheiro com as diferenças cambiais, portanto, não são inocentes.

No entanto, muitos dos U-empresários com quem o advogado Shao entrou em contacto pretendiam apenas ganhar a diferença de preço da arbitragem e, na verdade, não tinham intenção de cometer este crime. não sabia por que eles ""negócios ilegais"? Como costuma dizer o advogado Shao, o mundo aos olhos dos empresários U é muitas vezes apenas a "ponta do iceberg". Portanto, a seguir, adotaremos uma perspectiva global para entender o que é o crime comercial ilegal de "compra e venda de moeda estrangeira". é, e que papel os U-empresários desempenham nisso.

02. O cenário de “correspondência cambial” através da compra e venda de moeda virtual

1. Quem precisa trocar moeda de forma privada?

De acordo com os casos atendidos pelo Advogado Shao e o grande número de consultas que ele realiza diariamente, eles podem ser classificados aproximadamente nos seguintes quatro cenários:

  • A pessoa A está na China e deseja trocar a moeda estrangeira que tem em mãos por RMB.

    Por exemplo, um comerciante de comércio exterior, ou um comerciante ou indivíduo cujos clientes são grupos estrangeiros (como aqueles que fornecem serviços de publicidade no exterior), o cliente transfere dólares americanos para sua conta no exterior e A deseja sacar em RMB.

  • A pessoa B está na China e deseja trocar o RMB que tem em mãos por moeda estrangeira.

    Por exemplo, para muitas pessoas ricas que foram para Xiangrun, a quota cambial de 50.000 dólares simplesmente não era suficiente para transferir os seus activos para o estrangeiro. Em agosto de 2023, a maior empresa de imigração de Xangai, a Outreach Company, foi investigada e o verdadeiro controlador foi preso. Um dos negócios cinzentos neste tipo de indústria de empresas de imigração é encontrar maneiras de ajudar os clientes a retirar seu dinheiro.

  • A pessoa C está no exterior e deseja trocar a moeda estrangeira em sua mão por RMB.

    Por exemplo, C trabalha no exterior o ano todo e sua renda é em dólares americanos. Um dia, um membro da família na China sofre um acidente repentino e precisa de dinheiro. Então, C precisa converter rapidamente uma grande quantia de dólares americanos em RMB. para dar à sua família na China.

  • A pessoa D está no exterior e deseja trocar o RMB que possui por moeda estrangeira.

    Por exemplo, estudantes internacionais ou grupos empresariais (o advogado Shao já teve um cliente que trabalhava e morava em Mianmar o ano todo. Seu negócio era obter produtos de Mianmar e depois importá-los para a China. Porque ele vendia produtos para usuários domésticos, então todos ele cobra RMB, mas compra mercadorias de Mianmar, e o dinheiro dado aos comerciantes de Mianmar é, obviamente, dólares de Mianmar, portanto, mesmo estando no exterior, ele ainda precisa de muita moeda estrangeira).

2. Qual é o papel dos comerciantes U nisso?

Nas quatro situações acima referidas, se um cliente negociar com um banco clandestino/plataforma de câmbio privada, existem dois tipos de fluxos de capital: ou o cliente recebe moeda estrangeira no estrangeiro e paga RMB no seu país ou o cliente paga moeda estrangeira no estrangeiro e recebe RMB; em casa.

A moeda virtual TEM a conveniência natural de transacções transfronteiriças. O processo ilegal de troca entre moedas estrangeiras e RMB só precisa de utilizar U Como transição no meio. As plataformas de câmbio ilegais são Como um Centro de distribuição de fundos.Em primeiro lugar, as SUAS moedas (por conveniência de descrição, as moedas estrangeiras ou RMB são colectivamente referidas Como moedas) provêm de clientes que têm necessidades cambiais.Todos OS clientes querem trocar a moeda A. para a moeda B. Moeda, ou convertendo a moeda B na moeda A, então a plataforma de câmbio ilegal precisa ter um grande número de reservas monetárias de diferentes países para atender às necessidades dos clientes.

Claro, esse negócio de câmbio pode ser feito mesmo sem U. Então você precisa coletar as próprias moedas fornecidas por usuários em diferentes países e depois fazer uma correspondência. Mas com U, as transações cambiais podem ser mais secretas, maiores e mais convenientes - plataformas ilegais de câmbio usam as moedas fornecidas pelos clientes para comprar U no país e no exterior e, em seguida, trocam U pela moeda do país desejado. .

Portanto, no processo de negociação de moeda virtual, as pessoas que interagem com a plataforma de câmbio ilegal são pessoas que desejam vender U ou adquirir U. Este grupo é dividido em três categorias:

1.Os investidores retalhistas que especulam EM moedas necessitam ocasionalmente de liquidar fundos, MAS não há propósito de trocar moeda;

2. Há necessidade de câmbio de moeda, mas "autossuficiência" significa vender a moeda A por U, e depois encontrar uma contraparte para trocar U pela moeda B;

3. U-empresários cujo negócio é lucrar com a diferença de preços comprando e vendendo moedas virtuais;

Para o grupo tipo 1 acima mencionado, se não receberem dinheiro roubado, geralmente não há muito risco. Mesmo que negociem com plataformas ilegais de câmbio, não serão considerados culpados de operações comerciais ilegais;

Grupo de categoria 2, por isso trocam divisas por conta própria. Se não receberem o dinheiro roubado e se o valor não atender aos padrões de penalidade criminal ou administrativa, o risco geral não é alto;

Os grupos da categoria 3 correm maior risco de envolvimento em crimes comerciais ilegais. Talvez alguns comerciantes de U argumentem que não sei se a outra parte com quem estou negociando está fazendo câmbio de moeda. Apenas negocio moeda virtual com a outra parte e recebo/pago em RMB. No entanto, pode-se presumir que as seguintes circunstâncias significam que o empresário U sabe subjectiva e conscientemente que outros são suspeitos de comprar e vender divisas de forma disfarçada:

  • A outra parte negocia com você de forma estável e frequente;

  • Um grande pedido no valor de milhões;

  • Preços de transação anormais (superiores ou inferiores ao preço de mercado);

  • Mesmo que a outra parte não os informe explicitamente, a comunicação entre as duas partes pode revelar que as partes da transação da outra parte incluem estudantes estrangeiros, comércio transfronteiriço e outros grupos estrangeiros;

……

Nestas circunstâncias, as autoridades judiciais podem determinar que, porque o U-business ajudou a plataforma de câmbio ilegal, os dois constituem um crime conjunto de operações comerciais ilegais.

Neste ponto, chega ao fim. Este artigo fala apenas sobre uma questão: Por que o negócio de obter lucro aos olhos dos U-empresários é ilegal?

Quanto à análise jurídica dos crimes comerciais ilegais do comércio eletrônico, você pode clicar no link no final do artigo e ler os artigos anteriores do advogado Shao para saber mais.

Escreva no final:

Quer se trate de receber dinheiro roubado ou envolver divisas, os U-empresários não estão dispostos a tocar no assunto subjectivamente. Esse negócio de lucrar com a diferença de preço é realmente muito difícil de fazer.

No passado, o advogado Shao dizia aos empresários U para fazerem KYC ao fazer transações, mas depois de lidar com muitos casos, ele não quer mais falar sobre isso porque realmente não existe um KYC perfeito. Quem pode alcançar a perspectiva de Deus?