Depois de acumularem lucros consideráveis ​​no campo da moeda digital, irão os bancos aumentar o seu escrutínio sobre a origem dos fundos ao retirar fundos?

Na verdade, quando o montante envolvido atinge um determinado montante, os bancos provavelmente farão investigações detalhadas sobre a origem dos fundos. Na minha experiência pessoal, os bancos muitas vezes me pediram para retirar grandes quantidades de ativos digitais. Esta experiência não é única.

Olhando para trás, para os primeiros dias de negociação de Bitcoin na BitChina (agora não existe mais), o preço do Bitcoin era de apenas 2.500 yuans naquela época, e eu tinha muito dinheiro devido ao meu negócio de comércio eletrônico, então investi alguns fundos. Posteriormente, o preço do Bitcoin disparou para mais de 7.000 yuans e optei por sacar dinheiro. Naquela época, a supervisão não era rígida, mas mesmo assim o banco ainda fazia investigações detalhadas, cobrindo desde assuntos triviais da vida até detalhes financeiros, e até promovia produtos financeiros no final, o que fazia as pessoas rirem e chorarem.

Ao longo do tempo, o ambiente regulamentar tornou-se cada vez mais rigoroso e os bancos tornaram-se mais cautelosos no escrutínio de grandes levantamentos de dinheiro. Aprendi que, nos últimos anos, os cartões bancários foram bloqueados devido ao envolvimento com moeda digital, por isso também intensifiquei a minha autoprevenção. Felizmente, apesar da experiência de ter meu cartão congelado uma vez, o problema foi rapidamente resolvido indo ao balcão do banco para resolver o problema.

Com base na experiência, evitar negociações diretas com moedas como o USDT, que possam envolver transações de alto risco, é uma forma eficaz de reduzir problemas. Além disso, converter fundos em dólares americanos e remetê-los para uma conta em moeda estrangeira através de canais formais é uma forma relativamente segura de desfrutar dos benefícios adicionais trazidos pela valorização do dólar americano. Pessoalmente, muitas vezes fiz remessas de grandes quantias em dólares americanos com sucesso, sem encontrar problemas, e posso fazer compras no exterior de maneira conveniente.

Além disso, há uma dica do setor para compartilhar com você: usar uma conta de empresa de comércio exterior pode contornar certas restrições aos controles cambiais até certo ponto. Portanto, se as condições permitirem, adquirir uma empresa de comércio exterior madura como plataforma para operar moedas digitais pode não apenas simplificar o processo de transação, mas também permitir a alocação flexível de fundos transfronteiriços, que é a chamada "transferência transfronteiriça de fundos." No entanto, isto também exige que os investidores tenham certa consciência jurídica e capacidades de gestão de risco.

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