Singapura intensificou as suas regulamentações contra o branqueamento de capitais (AML) e o financiamento do terrorismo (CFT) no que diz respeito às criptomoedas de câmbio, aumentando o fator de risco associado a estas plataformas.

Esta atualização regulamentar visa impedir que grupos criminosos e organizações terroristas explorem a abertura económica de Singapura, reconhecida como um centro financeiro, comercial e de transportes internacional. 

Com esta medida, Singapura reforça o seu compromisso de manter um ambiente financeiro seguro e confiável. Vamos ver todos os detalhes abaixo. 

Protegendo a economia de Cingapura como um centro financeiro internacional: novidades para exchanges de criptomoedas

Tal como previsto, no dia 1 de julho, a Autoridade Monetária de Singapura (MAS) publicou uma atualização da avaliação nacional do risco de financiamento do terrorismo (NRA) e da estratégia nacional de combate ao financiamento do terrorismo. 

Nesta atualização, o nível de risco associado às plataformas de troca de criptografia aumentou de médio-baixo para médio-alto.

A atualização dos regulamentos visa impedir que grupos e organizações terroristas explorem a abertura económica de Singapura, conhecida como um centro financeiro, comercial e de transportes internacionais, para fins de financiamento do terrorismo. 

Os pagamentos transfronteiriços em linha continuam a ser classificados como de alto risco, uma vez que representam um canal potencial para tais atividades ilícitas.

Implicações para plataformas criptográficas

Esta atualização representa um novo desafio para as plataformas de criptomoeda, chegando apenas algumas semanas depois de um relatório já ter sinalizado os tokens de pagamento digital como de alto risco.

De acordo com a avaliação nacional do risco de branqueamento de capitais (MLNRA) de Singapura, os prestadores de serviços de tokens de pagamento digital (DPT) apresentam riscos e vulnerabilidades significativos em termos de combate ao branqueamento de capitais (AML).

O MAS, ativamente envolvido na regulação do mercado de ativos digitais, expandiu recentemente o âmbito dos serviços de pagamento regulamentados para incluir prestadores de serviços de tokens digitais. 

Isto permite que o MAS imponha requisitos mais rigorosos em termos de LBC e CFT, protecção dos utilizadores e estabilidade financeira. Assim, também permite que os DPTs ofereçam serviços de custódia e transferência de criptomoedas.

Singapura é considerada uma nação pró-cripto, com uma taxa de adoção de criptomoedas de 11,2%, significativamente superior à média global de 4,2%. 

De acordo com os regulamentos de Cingapura, as moedas digitais são classificadas como tokens de pagamento digital, com Bitcoin e Ether (ETH) oficialmente reconhecidos e com status legal no país.

As startups chinesas de IA se concentram em Cingapura 

As startups chinesas de IA estão cada vez mais escolhendo Singapura como sua nova base operacional para se expandirem globalmente, levantando preocupações na China. 

Este movimento é motivado pela necessidade de escapar às crescentes tensões geopolíticas entre a China e os Estados Unidos, que dificultam o acesso ao financiamento e às tecnologias avançadas.

A transferência para Singapura oferece às startups chinesas não apenas uma ampla gama de mercados, mas também um acesso mais fácil ao financiamento internacional, graças a um ambiente regulatório mais favorável. 

Um relatório da Bloomberg indica que esta estratégia permite que as startups evitem o escrutínio excessivo de países que se opõem à China.

Este fenómeno, conhecido como “lavagem de Singapura”, ajuda as empresas a “desligarem-se” das suas raízes chinesas originais.

Um exemplo significativo é dado por Wu Cunsong e Chen Binghui, fundadores da Tabcut. Depois de iniciarem a sua empresa em Hangzhou em 2022, mudaram-se para Singapura em março de 2023 para superar as dificuldades relacionadas com o capital de risco limitado na China. 

Desde que se mudaram, a Tabcut teve acesso a clientes e investimentos globais, bem como às tecnologias mais recentes, como os chips de IA da Nvidia, atualmente restritos na China devido às sanções dos EUA.

Não por acaso, as regulamentações rígidas impedem os desenvolvedores de explorar inovações no campo da IA. 

Pelo contrário, Singapura oferece um ambiente mais favorável, com facilidade para iniciar um negócio e servir de ponte entre as empresas asiáticas e os mercados globais.

De acordo com Adam, fundador da Linklound, cerca de 70-80% das startups chinesas de software e inteligência artificial visam um público global. No final de 2023, Singapura abrigava mais de 1.100 startups de inteligência artificial, muitas das quais eram de origem chinesa.