TLDR

  • Silvergate Capital Corp. concordou em pagar US$ 63 milhões para liquidar acusações com reguladores dos EUA e da Califórnia

  • A SEC processou Silvergate e ex-executivos por enganar investidores sobre seu programa de combate à lavagem de dinheiro

  • Silvergate supostamente não conseguiu detectar US$ 9 bilhões em transferências suspeitas da FTX

  • O ex-CEO Alan Lane e a ex-COO Kathleen Fraher fizeram um acordo, enquanto o ex-CFO Antonio Martino negou as acusações

  • O banco foi liquidado voluntariamente em março de 2023 após a desaceleração da indústria de criptografia

A Silvergate Capital Corp., controladora do agora extinto Silvergate Bank, amigo da criptografia, concordou em pagar US$ 63 milhões para liquidar as acusações apresentadas pelos reguladores dos EUA e da Califórnia.

O acordo aborda alegações de falhas de gestão interna e divulgações enganosas aos investidores sobre a eficácia do seu programa de combate à lavagem de dinheiro.

A Comissão de Valores Mobiliários dos EUA (SEC) entrou com uma ação judicial contra a Silvergate Capital Corporation e seus ex-executivos, incluindo o CEO Alan Lane, a COO Kathleen Fraher e o CFO Antonio Martino. A SEC acusou o banco de enganar o público e os acionistas sobre a existência de um programa eficaz de Lei de Sigilo Bancário/antilavagem de dinheiro (BSA/AML), quando isso não aconteceu.

De acordo com a denúncia da SEC, a Silvergate não conseguiu detectar quase US$ 9 bilhões em transferências suspeitas por parte de seu principal cliente, FTX, a exchange de criptomoedas que entrou com pedido de falência em novembro de 2022.

Os reguladores alegam que durante a maior parte de 2021 e 2022, o banco não conduziu o monitoramento automatizado adequado de sua Silvergate Exchange Network (SEN), um produto chave para clientes de criptoativos transferirem fundos.

A Reserva Federal e o Departamento de Protecção Financeira e Inovação (DFPI) da Califórnia apresentaram acusações semelhantes contra o credor sediado em La Jolla, Califórnia. As penalidades de Silvergate incluem US$ 43 milhões do Fed e US$ 20 milhões do regulador da Califórnia. A SEC impôs a sua própria multa de 50 milhões de dólares, que pode ser compensada por pagamentos aos reguladores bancários.

Silvergate, Lane e Fraher concordaram com acordos nos quais não admitem nem negam as alegações da SEC.

No entanto, pagarão multas, e os dois ex-executivos concordaram com a proibição de cinco anos de serem dirigentes ou diretores de outra empresa pública. Martino, o ex-CFO, negou as acusações por meio de seus advogados.

A denúncia da SEC revela que Lane e Fraher estavam supostamente cientes de sérias deficiências no programa de conformidade BSA/AML do banco em várias ocasiões antes de novembro de 2022. Apesar de receber a palavra de examinadores do governo de que seus esforços eram inadequados, Silvergate ainda alegou que não havia fatores de risco nos seus relatórios trimestrais ou anuais.

A rápida ascensão do Silvergate, de um pequeno banco comunitário a principal parceiro financeiro do setor de ativos digitais, foi seguida por uma descida ainda mais rápida. O banco faliu voluntariamente sob a pressão da desaceleração do setor de criptografia em março de 2023, tornando-se o primeiro de três credores vinculados à tecnologia a serem fechados durante o “inverno criptográfico” daquele período.

A perda do Silvergate e de dois outros bancos (Silicon Valley Bank e Signature Bank) desencadeou meses de turbulência bancária nos EUA e deixou as empresas de ativos digitais lutando para encontrar relações financeiras à medida que a criptografia caía ainda mais em desuso.

Um porta-voz do Silvergate afirmou que os acordos fazem parte dos esforços contínuos do banco para encerrar. O banco já tinha reembolsado todos os depósitos aos clientes bancários até Novembro de 2023 e cessou as operações bancárias pouco depois.

O posto Silvergate faz acordo por US$ 63 milhões por violações de combate à lavagem de dinheiro apareceu pela primeira vez no Blockonomi.