Coinspeaker Silvergate pagará US$ 63 milhões para resolver investigações federais e estaduais sobre o colapso da FTX
Após as grandes quedas das criptomoedas em 2022 e 2023, Silvergate, um credor da Califórnia fortemente envolvido com criptografia, chegou a um acordo robusto com os reguladores. Em 2 de julho de 2024, o Federal Reserve, o DFPI da Califórnia e a SEC anunciaram uma multa combinada de US$ 63 milhões contra a Silvergate Capital Corp., empresa-mãe da Silvergate. Esta multa resolve as investigações sobre as práticas de conformidade aplicadas pela Silvergate, especialmente suas negociações com a agora falida exchange de criptomoedas FTX. O acordo também permite que o Silvergate renuncie oficialmente à sua licença bancária, finalizando o seu processo de liquidação que começou em 2023.
Acordo de US$ 50 milhões da Silvergate com a SEC
Silvergate fez um acordo com os reguladores sem admitir ou negar suas reivindicações. O acordo revela detalhes preocupantes. A SEC impôs uma multa de US$ 50 milhões por suposta fraude baseada em negligência. Eles alegam que o banco enganou os investidores sobre a conformidade e perdeu transações suspeitas.
Gurbir Grewal, Diretor de Execução da SEC, disse que Silvergate não conseguiu detectar quase US$ 9 bilhões em transferências suspeitas entre a FTX e suas afiliadas. Isto sugere uma grave falha de supervisão, possivelmente permitindo que atividades ilícitas passem despercebidas.
A SEC também multou ex-executivos do Silvergate. O CEO Alan Lane deve US$ 1 milhão e a COO Kathleen Fraher deve US$ 250.000. Eles também alegam que o ex-CFO Antonio Martino subestimou as perdas e deturpou as finanças do banco. Martino nega, alegando que se deveu a uma prática contábil “altamente subjetiva” e que agiu de boa fé.
O papel de Silvergate no escândalo FTX
O anúncio do acordo não menciona a investigação criminal do Departamento de Justiça sobre as conexões do Silvergate com a FTX e seu fundador Sam Bankman-Fried. As autoridades disseram anteriormente que Silvergate pode ser vítima de fraude por parte da FTX. Isto levanta questões sobre o papel do Silvergate no escândalo FTX. O banco foi enganado por um plano sofisticado ou a má supervisão ajudou na alegada má conduta da FTX?
O colapso da FTX destaca os riscos na indústria criptográfica, e o acordo de 63 milhões de dólares da Silvergate serve como um aviso às instituições financeiras tradicionais que entram neste campo imprevisível. À medida que os reguladores continuam a examinar de perto as criptomoedas, fortes medidas de conformidade e ceticismo são essenciais para qualquer banco que considere envolver-se com ativos digitais.
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