A tecnologia Blockchain e a inteligência artificial (IA) podem ser usadas para combater atividades ilícitas, de acordo com o presidente da Comissão de Crimes Económicos e Financeiros (EFCC) da Nigéria, Olanipekun Olukoyede.

Os riscos são elevados para África. O continente perde substanciais 88,6 mil milhões de dólares anualmente devido a fluxos ilegais de fundos.

De acordo com o The Guardian, Olukoyede expressou preocupação de que estes fundos pudessem ser melhor utilizados para infra-estruturas essenciais, cuidados de saúde e educação.

Uma declaração do porta-voz da Comissão, Dele Oyewale, indicou que Olukoyede fez esta revelação em Túnis, Tunísia, durante um discurso de abertura na Conferência Pan-Africana sobre Fluxos Financeiros Ilícitos e Evasão Fiscal.

A conferência reuniu as principais partes interessadas para explorar estratégias inovadoras para a recuperação de activos e a reintegração financeira em África.

Olukoyede também destacou as dificuldades encontradas na recuperação de activos, incluindo desafios técnicos, jurídicos e políticos que complicam a detecção, o congelamento e a repatriação de fundos ilícitos.

Apelou ao reforço dos quadros jurídicos e institucionais em todas as nações africanas para combater os FFI de forma mais eficaz.

No início de maio, Olukoyede revelou que os terroristas estão utilizando cada vez mais comerciantes de criptomoedas para financiar suas atividades no país. De acordo com Olukoyede, alguns jovens comerciantes de criptomoedas estão sendo explorados, sem saber, por financiadores terroristas para movimentar fundos, complicando os esforços para rastrear e interromper esses fluxos financeiros.

Num esforço concertado para combater estas actividades ilícitas, a EFCC bloqueou 1.146 contas bancárias implicadas em negociações não autorizadas de câmbio, branqueamento de capitais e financiamento do terrorismo na Nigéria. 

Descobriu-se que um número significativo destas contas estava ligado a plataformas de negociação de criptomoedas peer-to-peer, sublinhando a crescente interseção entre moedas digitais e operações financeiras ilegais.

Olukoyede destacou ainda o sucesso da EFCC na recuperação de US$ 20 milhões em criptomoedas de fraudadores. 

Em um movimento notável para responsabilizar as plataformas de criptomoedas, a EFCC apresentou acusações criminais contra a Binance, uma importante bolsa de criptomoedas, e um de seus executivos, acusando-os de lavagem de dinheiro e evasão fiscal. 

O presidente da EFCC enfatizou a importância do desenvolvimento de capacidades, de sistemas jurídicos robustos e de uma melhor coordenação e cooperação a nível nacional, regional e internacional. 

Ele defendeu o uso de tecnologias avançadas, como análise de dados, blockchain e IA, para aprimorar os esforços de rastreamento e recuperação de ativos.

Ele observou que estas tecnologias emergentes podem ser cruciais no combate aos crimes financeiros possibilitados pelas criptomoedas, sugerindo um futuro onde as soluções tecnológicas avançadas reforçarão as medidas de aplicação tradicionais.

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Criptografia e lavagem de dinheiro

A criptomoeda emergiu como um facilitador significativo das atividades globais de lavagem de dinheiro, especialmente no Leste e Sudeste Asiático.

De acordo com o relatório do Gabinete das Nações Unidas sobre Drogas e Crime (UNODC), as criptomoedas, juntamente com o aumento de casinos e junkets online ilegais, contribuíram para a proliferação da banca clandestina e do branqueamento de capitais em todo o Leste e Sudeste Asiático.

Grupos de crime organizado exploraram vulnerabilidades no ecossistema de criptomoedas e nas plataformas de jogos de azar online, usando bolsas e carteiras de criptomoedas para integrar bilhões de dólares em receitas ilícitas no sistema financeiro. Isso geralmente envolve misturar fundos e realizar transações anonimamente.

Na Nigéria, a gigante da bolsa de criptomoedas Binance está envolvida em acusações de US$ 35,4 milhões em lavagem de dinheiro e evasão fiscal. O CEO Richard Teng afirmou ter sido chantageado por indivíduos não identificados na Nigéria exigindo um suborno de criptomoeda de US$ 150 milhões, que o governo nigeriano considerou infundado e uma tentativa de desviar a atenção das investigações em andamento sobre as operações da Binance.

Reconhecendo os riscos substanciais de lavagem de dinheiro representados pelo setor de criptomoedas, a Autoridade de Conduta Financeira (FCA) do Reino Unido destacou as empresas de criptografia, juntamente com os bancos de varejo, os bancos de atacado e a gestão de patrimônio, como áreas de alto risco para exploração entre 2022 e 2023. Em resposta , A polícia do Reino Unido implantou consultores táticos de criptografia em todo o país para apreender ativos digitais associados a atividades criminosas.

Em 4 de junho, Weidong “Bill” Guan, diretor financeiro do Epoch Times, foi acusado de um esquema de lavagem de dinheiro de US$ 67 milhões envolvendo criptomoeda.

De acordo com a acusação, que vai de 2020 a maio de 2024, Guan e sua equipe “Make Money Online” supostamente usaram benefícios de desemprego obtidos de forma fraudulenta e identidades roubadas para adquirir cartões de débito pré-pagos. Esses cartões foram então vendidos com desconto para criptomoeda em plataformas específicas.

Os fundos ilícitos foram supostamente lavados através de vários canais, incluindo contas bancárias pertencentes ao Epoch Times, contas pessoais de Guan e suas participações em criptomoedas.

Quando as instituições financeiras sinalizaram transações suspeitas, Guan supostamente deturpou a origem dos fundos, alegando que provinham de doações online legítimas.

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