Suponha que você obtenha um lucro de até 100 milhões de yuans no círculo monetário. Se você vende uma grande quantidade de moeda digital todos os dias e continua ganhando dinheiro, quando o valor dos fundos atingir mais de 5 milhões, o banco provavelmente entrará em contato com você e irá visitá-lo pessoalmente. Eles podem recomendar que você adquira produtos financeiros, trustes, seguros, etc., ou até mesmo convidá-lo a se cadastrar em um cartão VIP gold para usufruir de uma série de serviços exclusivos. E se você realiza transações de grandes valores com frequência, é muito provável que desperte o alerta do banco, o que pode levar ao congelamento de sua conta. Esta situação congelada pode durar até seis meses.

Se a moeda digital que você vende envolver fundos ilegais, o banco tomará medidas mais severas. Em casos graves, a sua conta pode ser congelada por até 6 meses ou os seus fundos podem até ser confiscados. Para pequenas quantidades de entradas ilegais de capital, poderá ser necessário pagar uma determinada percentagem de multas para que as restrições relevantes sejam levantadas. No entanto, por enormes quantidades de fundos ilegais, poderá ser condenado e não poderá utilizar cartões bancários, serviços bancários online ou fazer empréstimos e outros serviços financeiros durante os próximos cinco anos.

Durante o processo de transação, tome cuidado para não vender moedas digitais baratas ou a preços altos, pois isso pode ser ilegal. Se recebeu fundos ilegais, também poderá estar envolvido na ocultação do produto de um crime e as penas de prisão são geralmente graves.

É altamente recomendável que você não realize transações por meio de plataformas de negociação de moeda digital, não coopere com comerciantes desconhecidos e evite transações offline em dinheiro. Isto porque tais operações podem não só envolver fundos ilegais, mas também representar enormes riscos para a segurança pessoal.

Se você planeja sacar dinheiro, é recomendável fazê-lo com alguém que você conhece bem para garantir que a origem dos fundos para a transação seja totalmente legítima. Após a conclusão da transação, tome cuidado para não armazenar os fundos no cartão do banco por muito tempo e não realize grandes transações com frequência para evitar levantar suspeitas no banco. Você pode optar por sacar dinheiro em lotes através do Alipay e outros canais, mas não aja com muita pressa. Para grandes transações, é melhor realizá-las no balcão para reduzir o risco de sua conta ser congelada.

De modo geral, se o seu histórico for limpo e todas as transações forem legais e conformes, os bancos geralmente não perguntarão muito sobre a origem dos fundos. Mas se você tiver um histórico ruim, o banco poderá realizar uma revisão detalhada de suas transações.

Por exemplo, houve casos que mostram que algumas pessoas que obtiveram enormes lucros no círculo monetário, mas tiveram problemas com os seus processos de negociação, enfrentaram um escrutínio rigoroso e o congelamento de contas por parte dos bancos, causando-lhes grandes problemas e perdas financeiras. Portanto, manter transações legais e conformes é crucial para os investidores no círculo monetário.

Como investidor que está no círculo monetário há muitos anos, estou disposto a compartilhar minha experiência e insights com você. Se você está interessado no círculo monetário, mas não sabe como começar, você pode me seguir.