Noah Perlman: construindo uma cultura de conformidade na Binance
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Noah Perlman ingressou na Binance em janeiro de 2023, durante um período de transformação de conformidade da empresa, vendo uma oportunidade de moldar a cultura de conformidade da Binance e estabelecer novos padrões no setor.
A Binance intensificou significativamente seus esforços de conformidade nos últimos três anos, passando de uma startup com crescimento acelerado em um ambiente regulatório incerto para uma empresa que investe pesado em programas de conformidade e abre caminho para todo o setor. A empresa integrou muitos especialistas do setor, desenvolveu políticas e protocolos de conformidade robustos e processou cerca de 174.000 solicitações de aplicação da lei.
Tigran Gambaryan, uma pessoa-chave nos esforços de conformidade da Binance, foi detido na Nigéria sob acusações duvidosas. Gambaryan, conhecido por seu papel no desmantelamento da Silk Road e outros casos notórios, bem como suas contribuições importantes para a estrutura de conformidade da Binance, enfrenta condições graves, incluindo ter contraído malária sob custódia. Noah Perlman e a Binance defendem ativamente sua libertação.
Recentemente, nosso Diretor Global de Conformidade, Noah Perlman, participou de podcasts com criadores de conteúdo importantes do espaço cripto: Fraud Eats Strategy, TRM Talks e Public Key da Chainanalysis. Nessas ocasiões, Noah compartilhou muitas percepções sobre como orientar a Binance para ser pioneira em um programa de conformidade padrão do setor em meio ao turbilhão da evolução regulatória global do espaço das criptomoedas. Abaixo estão alguns tópicos recorrentes que Noah abordou em todos os três podcasts.
Sobre se juntar à Binance no meio da tempestade
Quando Noah Perlman se juntou à Binance em janeiro de 2023, a empresa estava navegando em águas turbulentas. Nesse período a Binance passava por uma fiscalização importante, posteriormente culminando em resoluções com várias agências dos Estados Unidos que marcaram a virada de página da empresa em relação ao seu histórico de problemas e por mudanças da liderança em novembro de 2023. Apesar da tempestade, Noah viu uma oportunidade de carreira, uma chance de moldar a cultura de conformidade na maior corretora de criptomoedas do mundo e, assim, contribuir para estabelecer o padrão para todo o espaço cripto.
Anteriormente, ele trabalhou para a corretora de criptomoedas Gemini como Diretor de Conformidade e, em seguida, como Diretor de Operações. Antes de entrar para o mundo cripto, Noah construiu uma carreira relacionada à conformidade ao longo de décadas em cargos de liderança na área jurídica, como no Drug Enforcement Administration (DEA) dos Estados Unidos e no gigante bancário, Morgan Stanley.
"Foi muito bom o tempo que passei na Gemini com os gêmeos Winklevoss, mas naquela época eu tinha chegado a uma encruzilhada na minha jornada com a Gemini e estava conversando sobre o que aconteceria a seguir quando a Binance entrou em cena", contou Noah. Ele passou muito tempo com CZ, Yi He e outros líderes da Binance para entender que a equipe estava comprometida em construir uma cultura de conformidade sólida e que a Binance via isso como uma grande responsabilidade, pois era a maior corretora de ativos digitais do mundo. Ele percebeu que os líderes da Binance queriam definir o padrão de como seria a conformidade das criptomoedas na próxima década.
"Obviamente, a decisão só foi tomada depois de algumas considerações. E um dos pontos principais ao entrar em um lugar como a Binance é garantir que você obtenha todas as informações necessárias com total transparência. Conversei com a gerência para entender: 'Ok, o que vocês estão enfrentando? Quais são os problemas? Qual é o compromisso de fazer dar certo?'"
Sobre a evolução da Binance no entendimento e aplicação da conformidade
A Binance começou com traders e entusiastas de tecnologia e seus primeiros anos foram marcados por um foco intenso nos usuários, na tecnologia e no trading, às vezes em detrimento de uma conformidade rigorosa. Esse foco levou a algumas decisões equivocadas no início, nas quais a empresa passou os últimos três anos retificando. O entendimento da importância da conformidade levou a Binance a intensificar consideravelmente seus esforços nesse domínio, investindo pesado no seu programa de conformidade e dedicando recursos para atender aos padrões regulatórios. Os especialistas do setor, como Tigran Gambaryan, Nils Anderson-Röed e o próprio Noah, se juntaram durante esse período. Perlman observou que a maior parte do trabalho para transformar a conformidade da Binance havia sido feita antes de entrar para a equipe.
O acordo, continuou Noah, foi o ápice do que a Binance chama internamente de "virada de página": garantir que toda a organização esteja em total conformidade – não apenas com o cumprimento da lei, mas também com o espírito.
"Achamos que podemos fazer isso de uma forma consistente com a nossa missão de manter o foco no usuário. E esse é o desafio e a oportunidade. Essa é uma das coisas que me atraiu. O acordo cristalizou tanto o desafio quanto a oportunidade de fazer isso direito."
É um desafio porque a Binance está realmente fazendo três coisas ao mesmo tempo: primeiro, remediando problemas passados, segundo, executando um programa de conformidade normalmente, como a maior corretora do mundo com mais de 200 milhões de usuários e, em terceiro lugar, melhorando continuamente esse programa.
Também é desafiador fazê-lo em vários países, todos com mercados e estruturas regulatórias muito diferentes. Isso significa que a Binance tem que manter a adaptabilidade e flexibilidade dos seus serviços e ofertas, personalizando a plataforma dentro dos limites legais das diferentes jurisdições.
Sobre a construção de um programa de conformidade robusto e a definição de um padrão no setor
De acordo com Noah, os principais elementos na construção de um programa de conformidade robusto podem ser divididos em dois grupos: tecnologia e recursos em um e cultura em outro.
A Binance, observou Noah, precisa ter defesas tecnológicas fortes: monitoramento detalhado das transações, infraestrutura de segurança, mecanismos de gerenciamento de riscos e estrutura operacional robusta. "Precisamos fazer essas perguntas: Nosso programa de monitoramento de transações é adequado ao nosso propósito? Nós o ajustamos corretamente? A relação ruído-sinal está certa? E quanto à validação do nosso modelo? E todas as outras informações. Isso fica cada vez mais difícil de ser feito em escala, em diferentes jurisdições e diferentes regimes regulatórios. É extremamente difícil fazer isso desde o KYC até a verificação, on-chain ou off-chain. Temos que estar hiperfocados agora e, dado o nosso passado, talvez não consigamos o benefício da dúvida".
Na opinião do Noah, hoje a Binance tem um dos melhores programas de conformidade da categoria com requisitos de divulgação e procedimentos de relatórios em vigor rigorosos. No entanto, esse programa ainda está longe de ser perfeito e nenhum Diretor de Conformidade jamais diria que seu programa é perfeito e à prova de adulteração.
"Afinal, não podemos erradicar as fraudes, só podemos mitigá-las e, como tal, só podemos nos esforçar por melhorias contínuas."
Sobre a cultura de conformidade da Binance
O segundo grupo é a cultura. Noah compartilhou que construir a cultura de conformidade para a Binance é, talvez, o desafio mais difícil para ele enfrentar. "Como medimos a cultura de conformidade, como nos certificamos de que a empresa está seguindo com a conformidade em todos os níveis das operações?"
Ter uma cultura de conformidade significa um grande compromisso de todos os membros em priorizar a conformidade em cada etapa. Perlman disse que na Binance a conformidade agora tem um lugar importante à mesa. Por exemplo, o próprio Noah responde diretamente ao CEO e fala na reunião geral da empresa, o que ressalta a importância do seu papel nas operações da empresa.
Como será o futuro do programa de conformidade da Binance? Um grande programa de conformidade deve ser invisível para os usuários e é isso que o Noah e a Binance se esforçam para alcançar.
Perlman ressaltou a contradição intrigante entre a filosofia libertária que permeia a comunidade das criptomoedas e a necessidade crescente de cooperar com agências de aplicação da lei globalmente.
"Entendo a importância da privacidade e da natureza libertária, mas ninguém quer ser roubado. Acho que a maioria das pessoas não quer financiar atividades e ações ilícitas sem saber ou coisas desse tipo. Por isso existe um equilíbrio. Mas a cooperação com as autoridades policiais, novamente, sob o procedimento judicial adequado, protege a privacidade e isso é importante."
Criar uma cultura de conformidade na Binance envolve equilibrar a filosofia libertária do setor cripto com a necessidade de trabalhar com os reguladores. A Binance está comprometida em sempre agir dentro da lei, da melhor maneira possível e com o melhor conhecimento, mas ainda protegendo a liberdade e privacidade dos usuários. Afinal, uma grande promessa revolucionária da criptomoeda é que ela fornece uma solução onde a privacidade e a liberdade não podem ser consideradas como garantidas.
A Binance fez avanços importantes na assistência às autoridades responsáveis, lidando com cerca de 174.000 pedidos de cooperação e realizando centenas de sessões de treinamento para aplicação da lei. Esses esforços atestam a postura proativa da Binance no combate a atividades ilícitas no espaço cripto, demonstrando um compromisso com a conformidade regulatória e a proteção do usuário.
Sobre Tigran Gambaryan
Noah aproveitou a oportunidade da sua participação nos três podcasts para chamar a atenção para a situação do Tigran Gambaryan, uma figura fundamental nos esforços de conformidade da Binance que agora está detido em uma prisão de segurança máxima na Nigéria por motivos injustificados.
Tigran é um ex-agente especial do IRS conhecido por seu papel no desmantelamento da Silk Road, o conhecido mercado da dark web e outros casos importantes. A experiência e a reputação do Tigran no campo da conformidade contra crimes financeiros estão bem documentadas, notadamente no livro de Andy Greenberg, Tracers in the Dark: The Global Hunt for the Crime Lords of Cryptocurrency.
Nos anos de 2022 e 2023, a equipe de conformidade contra crimes financeiros do Tigran auxiliou as autoridades policiais globais a bloquear e apreender mais de US$ 2,2 bilhões em ativos, incluindo mais de US$ 285 milhões em cooperação com agências dos Estados Unidos como o FBI, DOJ e DEA. Sua liderança e dedicação foram cruciais para fortalecer a estrutura de conformidade da Binance.
A jornada do Tigran tomou um rumo dramático em fevereiro de 2024, quando viajou para a Nigéria para reuniões do setor regulatório. Ele foi detido, inesperadamente, pelas autoridades nigerianas sob acusações de lavagem de dinheiro, evasão fiscal e manipulação do valor da naira. Apesar da falta de evidências substanciais, o passaporte do Tigran foi confiscado e ele foi colocado sob custódia do governo. Sua situação piorou quando foi transferido para uma prisão de segurança máxima, onde contraiu malária e ficou extremamente doente sem receber atenção médica adequada.
A Binance está determinada em manter seus esforços para garantir a libertação do Tigran. Todas as reuniões internas de conformidade começam com uma atualização sobre a situação dele. O Noah e a Binance estão se comunicando com o governo nigeriano continuamente, defendendo a inocência do Tigran e enfatizando que ele não pode ser responsabilizado pelas atividades da Binance na Nigéria.
"Não esqueceremos o Tigran, continuaremos nossos esforços incansáveis para trazê-lo de volta à segurança e à sua família."