Guardiões Invisíveis da Binance P2P: uso de IA para proteger os usuários cripto
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A plataforma Binance P2P (peer-to-peer) emprega Grandes Modelos de Linguagem (LLMs) avançados para monitorar as transações em busca de sinais de comportamento fraudulento e ajudar a resolver os recursos dos usuários.
As táticas fraudulentas predominantes incluem enganar os vendedores para que liberem suas criptomoedas antes de receber o pagamento real, ou pedir aos compradores que cancelem a ordem após o pagamento.
Ao combinar ferramentas de inteligência artificial e uma equipe de atendimento ao cliente diligente, pretendemos garantir uma experiência de usuário segura na Binance P2P.
A plataforma da Binance P2P foi lançada no final de 2018 para facilitar as transações de câmbio entre bitcoin e moedas locais. Embora conveniente, o trading peer-to-peer (P2P) tem seus riscos específicos. Em vez de passar por uma corretora centralizada, você está confiando em outro usuário para honrar seu pedido de compra ou venda de criptomoedas.
E se você estiver fazendo transações com um golpista? Os mercados P2P respeitáveis, como a Binance P2P, usam um serviço de garantia e um processo de verificação de identidade rigoroso para combater atividades fraudulentas. Mas mesmo com todas as medidas de segurança apropriadas em vigor — os golpistas podem e, muitas vezes, encontram uma maneira de burlá-las.
Utilizando os modelos de Inteligência Artificial (IA), construímos uma infraestrutura de segurança concebida para diminuir os riscos específicos associados ao trading P2P. Mas antes de nos aprofundarmos nisso, vamos dar uma olhada em alguns golpes comuns que os traders encontram ao usar o recurso "Chat" na Binance P2P.
Quatro golpes comuns na Binance P2P
1. Representantes falsos do serviço de Atendimento ao Cliente
Os golpistas costumam se passar pelo Suporte da Binance para enganar as vítimas e fazer com que elas forneçam os dados da conta ou do cartão de crédito. Eles podem alegar que a Binance já "recebeu o pagamento", antes de solicitar ao vendedor que libere as criptomoedas que estão no sistema de garantia.
Se existe uma coisa que você deve se lembrar é que a nossa equipe do Suporte nunca — sob nenhuma circunstância — conversará com você através do chat/bate-papo da Binance P2P.
2. Fraude de garantia
Nesse golpe, o golpista finge ser um comprador. Durante a transação, o golpista mentirá e garantirá que o pagamento em fiat está sob custódia no serviço de garantia da Binance P2P. O golpista afirma que a Binance "enviará" o dinheiro assim que você liberar as criptomoedas.
Não é assim que o sistema de garantia da Binance P2P funciona. Protegemos, temporariamente, apenas as criptomoedas dos vendedores no serviço de garantia e os pagamentos em fiat dos compradores nunca passam por esse serviço.
3. Ameaça de chamar a polícia
Os golpistas podem alegar que pagaram depois de ter enviado a ordem. Se você hesitar, irão pressioná-lo para liberar seu pagamento, ameaçando chamar a polícia.
Não ceda a ameaças na Binance P2P. Para contestações ou problemas legítimos com os seus parceiros de trading, inicie um recurso seguindo os passos deste guia: Como iniciar um recurso para ordens P2P no aplicativo da Binance.
4. Enganar o comprador para cancelar a ordem depois do pagamento
Nem todos os golpes são iniciados pelo comprador – os vendedores também podem ter esquemas maliciosos. Depois de receber o pagamento, o vendedor pode alegar que há um problema com sua Senha de Uso Único (OTP) ou com a liberação do pagamento e sugere que o comprador cancele a ordem. O vendedor irá então "prometer" reembolsá-lo na íntegra assim que a ordem for cancelada.
Com certeza, o vendedor é apenas um golpista que nunca planejou realizar o reembolso. Qualquer pessoa que peça para você cancelar uma ordem, depois do pagamento, provavelmente está tentando enganá-lo.
Conheça os guardiões anônimos em ação
Para proteger nossos usuários de serem vítimas dos golpes mencionados acima, temos nossa própria equipe de heróis de IA trabalhando nos bastidores 24 horas por dia, 7 dias por semana.
Esses heróis são modelos especializados de IA treinados para detectar usuários que estejam agindo com más intenções. Os modelos atuam essencialmente como guardiões, supervisionando várias fases das transações com o único objetivo de interceptar atividades fraudulentas. Confira esta análise mais detalhada dos modelos que utilizamos e como funcionam para proporcionar uma experiência de trading P2P confiável para milhões de usuários.
Versátil: Grande Modelo de Linguagem (LLM)
O termo Grande Modelo de Linguagem (LLM) se refere a um sistema de IA de uso geral que tem a habilidade para "entender" e gerar linguagem humana. Os LLMs são treinados utilizando dados de texto da internet.
Com o tempo, esses modelos podem ser treinados ou ajustados para se destacarem em tarefas específicas, como gerar textos originais ou reconhecer mensagens que possam sinalizar as intenções maliciosas dos remetentes.
Como utilizamos os LLMs para treinar nossos modelos P2P?
Para ajustar nossos modelos, expomos eles aos dados de comunicação associados às transações P2P – em outras palavras, o que as pessoas dizem umas às outras enquanto negociam. Inicialmente, nossos modelos encontraram mais exemplos de atividades gerais de transações do que comportamentos relacionados a golpes durante o processo de aprendizagem. Isso representou um obstáculo significativo: como nossos modelos podem aprender como os golpistas se comunicam com tão poucas ocorrências para extrair dados?
Tentamos várias abordagens:
Aumentar o conjunto de treinamento do grupo minoritário (amostras de golpistas) repetindo suas ocorrências reutilizando as amostragens (oversampling) com mais frequência no modelo.
Reduzir o número de ocorrências dos usuários regulares (subamostragem).
Ajustar a importância de cada grupo (alterando os pesos das classes).
Todos os três métodos ainda eram insatisfatórios devido à diversidade de dados e a quantidade limitada das amostras. A abordagem mais eficaz foi criar ocorrências de treinamento adicionais por meio de LLMs como LLaMa 2, Open Assistant e Falcon.
Usamos esses LLMs para reformular os exemplos existentes do comportamento de comunicação dos golpistas ou até mesmo inventar novos exemplos com mensagens semelhantes. Isso produziu um conjunto mais equilibrado de material de treinamento com uma quantidade de amostra satisfatória de golpistas para nossos modelos de classificação.
Compreender as intenções dos usuários
A maior parte da interação do usuário na Binance P2P ocorre no nosso recurso de chat integrado. O conteúdo dessas conversas pode revelar informações importantes sobre as intenções do usuário. Por exemplo, se alguém está fingindo ser um agente de atendimento ao cliente, quebrando as regras sobre como pagar ou precisando de ajuda para encerrar uma ordem, eles dizem determinadas coisas no chat.
Estamos ajustando continuamente nossos LLMs para identificar as intenções do usuário em várias situações no P2P, como mostrado no diagrama acima. Os nossos modelos são adaptados para compreender situações exclusivas do nosso mercado, bem como diferenciar as interações suspeitas e normais.
O nosso objetivo é evitar golpes antes que tenham a oportunidade de prejudicar nossos usuários. Os LLMs nos ajudam a sinalizar as mensagens suspeitas antes que a conversa induza a uma transação. Além de reforçar a segurança, eles nos ajudam rotineiramente a identificar e auxiliar os usuários que precisam de ajuda para concluir uma transação. Até agora, os nossos modelos de IA nos ajudaram a detectar e prevenir mais de 2.000 potenciais golpes e facilitaram automaticamente a conclusão de 212.000 ordens no chat de recursos, com um total de mais de US$ 28 milhões de fundos envolvidos.
Para ilustrar melhor como os nossos modelos funcionam, confira estes dois exemplos em ação.
Considerações finais
Na Binance, investimos recursos importantes para garantir a segurança dos nossos usuários e utilizamos uma gama de abordagens mais ampla para alcançar esse objetivo – incluindo soluções inovadoras como ferramentas baseadas em IA. Empregamos grandes modelos de linguagem no nosso mercado P2P para identificar os usuários que possam estar envolvidos em comportamentos suspeitos. Para combater a indústria de golpes em constante evolução, nossos modelos de linguagem são treinados constantemente para detectar as últimas táticas e tendências.
Juntamente com nossas ferramentas de IA, trabalha a nossa equipe apaixonada de agentes do Atendimento ao Cliente – afinal, em algumas situações, nada pode substituir a sensibilidade humana. Juntos, eles garantem que a Binance não é apenas segura, mas também oferece uma experiência de usuário excepcional, garantindo que cada um dos usuários possa confiar em todos os produtos e recursos disponíveis no ecossistema da Binance.
Se você foi vítima de um golpista no P2P, registre uma denúncia no Suporte da Binance seguindo os passos deste guia: Como denunciar golpes no Suporte da Binance..