Como identificar e evitar golpes e fraudes no P2P
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A proteção do usuário é a maior prioridade da Binance, para isso, implementamos medidas de segurança complexas e robustas em todo o nosso ecossistema. Ainda assim, a primeira linha de defesa contra fraudes e golpes é o próprio usuário. Quando você negociar ponto a ponto, é importante saber sobre as táticas de fraude mais comuns para poder reconhecê-las.
Não marque o trade como concluído antes de conferir em sua conta ou carteira de criptomoedas e confirmar que você recebeu os fundos que devem vir de um trade P2P.
Tire sempre screenshots de todas as suas transações como prova de que elas foram concluídas. E não hesite em relatar qualquer comportamento suspeito.
Continue lendo para aprender como detectar fraudes e golpes comuns nos mercados P2P para sempre negociar com segurança e proteção.
O trade ponto a ponto (P2P) permite que os usuários comprem e vendam criptomoedas diretamente entre si usando seus métodos de pagamento e moedas preferidos. Historicamente, o trade P2P foi uma das primeiras formas de negociar criptomoedas antes do surgimento das primeiras corretoras centralizadas.
Confiado por milhões de usuários no mundo todo, a Binance P2P oferece a melhor liquidez, segurança de primeira linha e acesso a mais de 700 métodos de pagamento e 100 moedas fiat. As corretoras P2P mais antigas possuíam maiores riscos de furtos e fraudes, no entanto, muitas plataformas atuais de trading P2P melhoraram muito sua segurança em comparação com as versões anteriores. Por exemplo, a Binance P2P implementou um serviço de custódia, atualizações regulares de segurança, um rigoroso processo de verificação de identidade, entre outras medidas para manter os usuários seguros. No entanto, mesmo com proteções robustas em vigor, toda a atividade de trade vem com riscos, e o P2P não é exceção.
Quais são os golpes e fraudes comuns no P2P?
Embora a segurança do usuário seja a prioridade da Binance, vale a pena ficar sempre vigilante. A melhor proteção para os usuários de qualquer plataforma de trade P2P é conhecer os golpes mais comuns, para que você possa se equipar melhor para evitá-los. Abaixo estão alguns golpes comuns do P2P dos quais você deve estar ciente.
Falso serviço de suporte ao cliente
Mensagens do suporte técnico falso são um golpe comum no espaço das criptomoedas e NFT. Por exemplo, se você estiver com dificuldades técnicas em uma plataforma P2P conhecida e pedir assistência em uma plataforma de mídia social, um golpista pode alegar ser representante da corretora P2P e oferecer ajuda. O falso agente de suporte ao cliente pode então redirecioná-lo para um site que parece idêntico ao genuíno, e convencê-lo a inserir os detalhes de sua conta ou credenciais da carteira de criptomoedas, deixando-o vulnerável a roubos.
Para evitar cair nesses golpes, procure apenas os canais oficiais da corretora P2P e confirme o domínio do site. Alguns golpistas podem enviar alertas de segurança falsos sobre sua conta via e-mail ou mensagem de texto, mas as táticas são as mesmas. Não clique em links desconhecidos antes de verificar a fonte.
Golpes de recibo falso
Também é essencial verificar de perto as informações enviadas pela contraparte ao participar de um trade P2P. Os golpistas podem manipular digitalmente as screenshots e afirmar que completaram sua parte do acordo – pressionando que você faça o mesmo. Assim que cumprida as exigências do golpista, sem realmente verificar se você recebeu os fundos que eles supostamente enviaram, você perderá seu dinheiro com poucas chances de receber algo em troca.
Para evitar cair no golpe de recibo falso, sempre confira cuidadosamente sua conta bancária ou carteira de criptomoedas para verificar se você de fato recebeu os fundos que devem vir de uma operação P2P. Somente após conferir, libere os fundos. Nunca libere os fundos com base apenas em supostos recibos.
Golpes de transferência errada
Às vezes um golpista pode tentar anular a transação P2P depois que ela for concluída. O golpista pode ligar para seu banco para cancelar a transação alegando que o valor da transferência está errado ou que sua conta foi invadida. Neste cenário, não só o vendedor perde seus fundos após a liberação das criptomoedas, como também pode ser ameaçado a não comunicar a transação cancelada às autoridades responsáveis.
Para combater este tipo de golpe, não se deixe intimidar por estas táticas de ameaça e medo, obtenha as provas calmamente, tais como capturas de tela, das suas mensagens e transações com o criminoso.
Fraude de chargeback
Os fraudadores também podem tirar proveito de recursos de chargeback (estorno) disponíveis em algumas plataformas P2P. Assim que a transação P2P for concluída, o criminoso processará uma solicitação de chargeback e reportará que nunca autorizou a transferência de fundos. Eles podem até reivindicar que a transação foi fraudulenta ou realizada por engano, para que o pagamento inicial seja revertido. Assim como as fraudes de recibo falso, isso acontece se o vendedor se apressa para aprovar a transação sem verificar se os fundos já estão em sua conta.
Para evitar esse tipo de golpe, tenha o hábito de manter as screenshots de suas transações como prova de que elas foram concluídas. Isso torna o processo de recurso muito mais fácil caso você entre em contato com o serviço de atendimento para combater as tentativas de chargeback do golpista.
Fraude de cheque
Os malfeitores podem tentar enviar pagamentos com um cheque devolvido - um cheque que não pode ser descontado por falta de fundos na conta - ou simplesmente cancelar o cheque após emiti-lo. Para proteger nossos usuários , a Binance P2P não suporta cheques como forma de pagamento, pois tais transações acarretam riscos e são incertas. Portanto, os usuários nunca devem aceitar qualquer pagamento via cheque, e também devem se manter extra vigilante para garantir que sua contraparte não lhe envie um cheque em vez da forma de pagamento mencionada no anúncio.
Para saber mais sobre golpes de cheques e como evitar cair neles, consulte nosso guia Trading P2P: Como Evitar Fraudes com Cheque.
Como se proteger de golpes e fraudes no P2P
Agora que abordamos alguns dos golpes P2P mais comuns, aqui estão algumas dicas que você pode seguir para melhor se proteger enquanto negocia ponto a ponto.
Faça capturas de tela (screenshots)
Torne um hábito tirar screenshots de todas as suas transações como prova de que foram concluídas. Caso seja enganado, os screenshots atuam como prova principal e podem ajudar a fundamentar seu caso com a plataforma P2P quando você apresenta um recurso.
Faça trade em plataformas de boa reputação
É melhor utilizar somente corretoras P2P de confiança como a Binance P2P, onde os usuários têm que passar por um processo de verificação de identidade antes de serem autorizados a negociar. Isso reduz significativamente seu risco de fazer transações com uma conta falsa ou com alguém com uma identidade roubada.
Além disso, a Binance P2P tem um serviço de custódia que mantém os fundos de criptomoedas enquanto a transação está pendente. Esse mecanismo foi projetado para evitar roubos e golpes, adicionando uma camada extra de confiança e evitando que malfeitores levem seu dinheiro sem honrar sua parte do trade.
Confira sempre as transações
Não autorize nenhuma transferência até ter certeza de ter recebido o seu dinheiro. Sempre confira sua conta para confirmar que sua transação foi concluída com sucesso. Mais importante, não confie apenas nas provas da sua contraparte, pois há sempre a possibilidade de que eles possam enviar provas de pagamento adulteradas.
Mantenha a comunicação na plataforma
Se possível, limite toda a comunicação com sua contraparte à plataforma P2P onde você está transacionando. A comunicação em canais externos tornará mais fácil para um golpista levantar uma falsa disputa contra você e negar que a transação tenha acontecido.
Entre em contato com o suporte ao cliente
Se você não for capaz de resolver um problema com sua contraparte de forma amigável, entre em contato com o suporte ao cliente para obter assistência. Na Binance P2P, a equipe de suporte ao cliente oferecerá respostas rápidas para ajudar a resolver qualquer problema que você possa enfrentar durante a utilização da plataforma.
Para saber mais sobre como se proteger de fraudes e golpes P2P, confira nosso guia 6 Golpes de Bitcoin Para Se Atentar ao Usar o P2P.
Comece a usar a Binance P2P
Pronto para começar a negociar na Binance P2P? Cadastre uma nova conta na Binance ou baixe o aplicativo da Binance. Assim que você completar sua verificação de identidade, você pode começar a comprar e vender criptomoedas no marketplace da Binance P2P.
Para aprender mais sobre a Binance P2P, visite os links:
(Suporte) Perguntas Frequentes (FAQ) de P2P
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