Transparência nas carteiras da Binance
Quero aproveitar esta oportunidade para responder a algumas perguntas da comunidade sobre como os fundos e carteiras são gerenciados na Binance.
Primeiro, dois fatos fundamentais:
A Binance mantém todos os criptoativos dos seus clientes em contas segregadas, que são identificadas separadamente de quaisquer contas usadas para manter os criptoativos que pertencem à empresa.
A Binance usa sua própria infraestrutura de carteira para proteger os ativos do usuário e os próprios ativos da Binance.
Vamos entrar em detalhes.
Depósito, hot e cold wallets
Primeiro, é importante entender como as carteiras funcionam na Binance. Há carteiras de depósito, um (ou mais) endereço por usuário por blockchain. Você deposita em seu endereço de depósito. Nosso sistema monitora a blockchain e adiciona esse saldo à sua conta na Binance.com.
Depois de verificado na blockchain, você pode fazer trades ou gastar essas moedas na Binance como achar melhor. Essas moedas podem ou não sair desse endereço imediatamente. A Binance realiza "varreduras" (sweeps) periodicamente dessas moedas para uma hot (ou cold) wallet. A lógica por trás do motivo pelo qual as corretoras varrem os tokens é minimizar o número de transações e manter as taxas de gas mínimas - reduzindo drasticamente as taxas gerais do usuário.
Para saber mais sobre hot e cold wallets, veja este artigo da Binance Academy.
De um modo geral, grandes quantias serão varridas mais rapidamente e podemos esperar alguns depósitos para varrer as pequenas quantias ou esperar que as taxas de gas da rede sejam baixas para efetuar a varredura. Uma das principais razões pelas quais continuamos tão competitivos é que métodos como esse mantêm os custos de gas baixos, economia que repassamos aos nossos usuários com algumas das taxas de trading mais baixas do setor.
Quando o usuário deseja sacar, nosso sistema envia fundos da hot wallet e deduz o valor do saldo da sua conta. Se a hot wallet ficar abaixo de um certo valor, nós a reabastecemos a partir da cold wallet.
Se a hot wallet ficar muito grande por causa da varredura, moveremos alguns fundos para uma cold wallet e processaremos a varredura futura diretamente para a cold wallet, novamente para reduzir o número de transações, bem como as taxas de gas.
Há certas exceções quando um grande depósito é feito. Nesse cenário, podemos varrer diretamente para a cold wallet. E quando um grande saque é solicitado, podemos processá-lo diretamente de uma cold wallet.
Com esse contexto, espero que você possa ver que, além dos casos de depósitos e saques, as varreduras e movimentações de fundos entre o depósito, hot e cold wallets são totalmente independentes das atualizações de saldo da conta do usuário.
Fundos operacionais
Quando os usuários fazem trades na Binance, uma pequena comissão é deduzida de cada trade e movida para uma conta da Binance.com de propriedade da plataforma Binance. Esta é a receita da empresa. Usamos isso para pagar os custos operacionais, servidores, fornecedores e nossos funcionários.
Para valores que não gastamos (lucros), apenas os mantemos nesta conta. A Binance tem sido lucrativa em nossas operações desde o quarto mês de fundação e durante os dois bear markets que enfrentamos.
A Binance investe recursos significativos para garantir o cumprimento total de todas as leis e regulamentos aos quais está sujeita.
Assim, a Binance mantém todos os criptoativos dos seus clientes em contas segregadas. Mais especificamente, a Binance mantém os "saldos dos clientes", entradas de contabilidade interna (ou ledger) dentro do sistema da Binance que registra os direitos dos clientes a criptoativos.
Cada cliente da Binance tem uma conta/ID de Usuário, que é uma conta (ou subconta) baseada em ledger (off-chain) dentro do sistema Binance que possui um identificador exclusivo (ID de Usuário) e credenciais de login associadas, com as quais os saldos do cliente são gravados.
Isso garante que a empresa sempre registre os criptoativos pertencentes a seus clientes e os diferencie daqueles criptoativos que pertencem à Binance. A Binance realiza uma organização diária de todos os criptoativos mantidos pela Binance em nome de seus clientes.
Nós só gastamos nossos próprios fundos. Não usamos fundos de clientes para negociar em nossa própria conta.
De acordo com o nosso compromisso de garantir total conformidade legal e regulamentar, a Binance também começou a trabalhar proativamente para criar carteiras de criptoativos segregadas para clientes on-chain, a fim de cumprir com esse requisito sob o próximo Regulamento MiCA na Europa.
Por que usamos a infraestrutura de carteira da Binance para proteger os ativos do usuário e os ativos da empresa?
Como um dos maiores custodiantes de ativos no espaço das criptomoedas, a segurança está no topo da nossa lista de prioridades. Para que isso seja possível, gastamos centenas de milhões de dólares em segurança, contratando as melhores pessoas e empregando a melhor tecnologia. É um dos maiores investimentos individuais que fazemos a cada ano.
Acreditamos que nossa infraestrutura de carteira é uma das mais seguras do setor e que a Binance é o melhor lugar para proteger as criptomoedas.
Consideramos o uso de software de carteira de terceiros. No entanto, analisamos outros fornecedores de carteiras e estamos muito mais confiantes na segurança do nosso próprio ecossistema em comparação ao que vimos em outros fornecedores.
Além disso, a criação de um ecossistema autossuficiente protegeu os clientes da Binance de serem expostos aos tipos de risco de contágio que vimos com as implosões de outros players do setor, como Celsius, Voyager e agora FTX.
Por último, mas não menos importante, nenhuma outra carteira ou solução de custódia lida com a grande variedade de moedas que suportamos ou mantemos.
Pelas razões acima, na Binance protegemos nossos ativos, bem como os ativos dos nossos clientes.
Espero que, a essa altura, você entenda por que a Iniciativa de Recuperação da Indústria de US$ 1 bilhão foi enviada pela cold wallet da Binance. Foi um grande saque da conta da Binance, que resultou no processamento de uma cold wallet. E quando rebalancearmos o fundo de seguro SAFU de US$ 1 bilhão, ele poderá ser processado da carteira quente ou fria.
Como você verifica se os ativos do usuário são seguros?
A proof-of-reserves da Árvore de Merkle é a melhor maneira. Ela permite que você e cada um dos nossos usuários verifique se o saldo da sua conta está incluído na reorganização final com o saldo total da carteira. Ela é projetada para garantir que os seus fundos estejam lá. Não há como falsificar.
Com as tecnologias blockchain, podemos tornar nosso setor muito mais transparente do que os setores financeiros tradicionais. A Binance continuará a liderar pelo exemplo e por participar do avanço do setor.