Seis compromissos para manter exchanges centralizadas saudáveis

Há algumas semanas, publiquei os princípios do meu estilo de gestão para responder a perguntas sobre como administro a Binance. Também mencionei recentemente que trabalharemos com parceiros para criar um fundo de recuperação setorial para apoiar empresas saudáveis que foram injustamente impactadas pela aparente fraude da FTX. Teremos mais novidades em breve. 

À luz do que aconteceu na semana passada, me senti obrigado a ir além desses princípios e incluir seis requisitos fundamentais que a Binance e todas as outras exchanges centralizadas devem seguir a fim de assegurar a confiança dos nossos usuários. Não podemos deixar que alguns malfeitores manchem a reputação dessa indústria enquanto ela ainda está em sua infância.

O nosso papel, antes de mais nada, deve ser o de proteger os usuários. Os fundos dos clientes nunca devem ser mal administrados e todas as medidas devem ser adotadas para garantir que os recursos estejam seguros. A operação das exchanges deve ser transparente e sabemos que a Binance deve liderar pelo bom exemplo.

Aqui estão os seis princípios que ajudam a manter as exchanges centralizadas protegidas e seguras para os usuários. Incentivamos nossos parceiros do segmento a se comprometerem a fazer o mesmo e estamos dispostos a manter esse diálogo aberto com a indústria, com os reguladores e com a comunidade: 

1. Não assuma riscos com os recursos dos usuários

• Os fundos dos usuários nunca devem ser negociados ou investidos.

•  Devemos emitir proativamente alertas de risco para os usuários, para que eles entendam a volatilidade em todo o segmento cripto.

2. Nunca use tokens nativos como garantia

• Tokens nativos são tokens da própria exchange criados pela empresa que a administra.

• Os tokens nativos desempenham um papel vital no funcionamento das blockchains e garantem bases sólidas para as mesmas.

-        Um token nativo saudável é a força vital de uma blockchain bem-sucedida.

-        Os usuários precisam ser capazes de confiar no token nativo do qual a blockchain escolhida depende.

• Também é preciso haver uma ampla utilidade.

-         Um exemplo é a BNB Chain, que é uma blockchain orientada para a comunidade, descentralizada e resistente à censura, alimentada pelo BNB.

-        Liquidez: O sistema de queima automática do BNB continua a reduzir consistentemente sua oferta total para 100.000.000 BNB. Desenvolvido para proporcionar maior transparência e previsibilidade, ajustando a quantidade de BNB a ser queimada com base no preço do BNB e no número de blocos gerados na BNB Smart Chain (BSC).

-       Utilidade: desenvolver dApps inspiradores em uma variedade de diferentes verticais: jogos e aplicações sociais descentralizadas.

3. Compartilhe provas de ativos ao vivo

• Como parte do compromisso contínuo da Binance com a transparência e fomento da confiança no ecossistema, começamos a compartilhar detalhes dos principais endereços de carteiras quentes e frias (hot and cold wallets).

• Este é um ponto de partida enquanto trabalhamos para criar uma Prova de Reservas (“Proof of Funds”) baseado no mecanismo de árvore de Merkle (“Merkle Tree”) que compartilharemos com a comunidade nas próximas semanas.

• Nosso objetivo é permitir que os usuários da nossa plataforma tomem decisões bem fundamentadas que estejam alinhadas com seus objetivos financeiros.

• Outros participantes da indústria já estão dando essa transparência e os parabenizamos por esse esforço, e agora pedimos a toda a indústria que faça o mesmo para garantir que possamos demonstrar que algumas maçãs podres não representam nossa indústria.

4. Mantenha reservas robustas

• Estabelecemos o fundo de segurança de ativos (fundo SAFU) para cobrir circunstâncias extremas. Hoje, há cerca de US$ 1 bilhão no fundo.

• Os demais atores desta indústria deveriam se comprometer a fazer algo semelhante.

5. Evite alavancagem excessiva

•  Não é sensato assumir dívidas para financiar o crescimento. 

•  Há simplesmente muita volatilidade nas criptomoedas – é por isso que a estrutura de capital da Binance é livre de dívidas.

• Pedimos a nossos parceiros da indústria que sejam igualmente conservadores em termos fiscais.

6. Fortaleça e aplique Protocolos de Segurança

• Devido à natureza de rápida evolução dessa indústria e dos protocolos de projetos, é fundamental que o setor forme uma coalizão, a fim de determinar padrões de qualidade para medidas de segurança de exchanges e projetos.

• É necessária uma forte parceria com as autoridades de aplicação da lei, para apoiar as investigações e a recuperação de fundos roubados.

•  Precisamos de um programa de incubação melhor, para imbuir novos projetos com medidas de segurança apropriadas.

• Para garantir maior clareza do complexo fluxo de ativos em toda a blockchain, temos que estar preparados para fazer investimentos em análise on-chain, a fim de corrigir fragilidades em modelos existentes. Devemos cuidar disso para garantir a transparência.

• Todas as corretoras devem ter medidas rigorosas de KYC e AML em vigência. 

Pedimos a todas as outras exchanges centralizadas que adotem essas propostas, porque todos nós temos uma responsabilidade para com as pessoas que decidem investir seu dinheiro suado conosco. Está nas nossas mãos o ônus de provar aos reguladores e à comunidade que alguns maus atores não representam essa indústria.

Estou aberto a um debate sobre estes princípios e a receber sugestões de toda a indústria. Sinta-se à vontade para entrar em contato comigo via Twitter.