Um ano de conformidade e transparência
Principais Tópicos do Post:
Em 2022, aumentamos nossas iniciativas de conformidade regulatória e proteção do usuário.
Ao trabalhar em colaboração com reguladores em todo o mundo, a Binance garantiu registros e licenças em 14 jurisdições até o final de 2022.
Para reforçar ainda mais nosso compromisso de lutar contra malfeitores no setor, aumentamos nosso número de funcionários de segurança e compliance em mais de 500% e nos tornamos a primeira corretora de criptomoedas a ingressar na National Cyber-Forensics and Training Alliance (NCFTA).
Lançamos um sistema de proof-of-reserves (PoR) para permitir que qualquer pessoa verifique se os fundos do usuário custodiados na Binance são mantidos na realidade 1:1, mais as reservas extras.
2022 foi um ano turbulento para a indústria de ativos digitais, cheio de altos e baixos. Em julho, a Binance comemorou seu quinto aniversário. Quando começamos, abraçamos uma missão direta, mas enorme: promover a liberdade do dinheiro para as pessoas em todo o mundo. Desde o início, nossa abordagem foi sempre colocar nossos usuários em primeiro lugar e agir de acordo com seus interesses. Essa postura focada no usuário ressoou com um público diversificado em todo o mundo, dando-nos a oportunidade de construir uma das maiores e mais apaixonadas comunidades de criptomoedas do setor.
Embora muita coisa tenha mudado desde que começamos nossa jornada, nossos objetivos permaneceram os mesmos. Queremos estender a liberdade do dinheiro para mais pessoas em todo o mundo, e a adoção generalizada só pode ser alcançada por meio da construção de um ecossistema seguro, transparente e confiável. Para conseguir isso, devemos seguir proativamente com as melhores práticas que ajudam a estabelecer confiança entre nós e nossos usuários. Essas melhores práticas incluem a implementação de medidas de segurança robustas e sistemas de verificação de identidade, ajudando as autoridades legais em sua luta contra o crime financeiro, sendo transparente e responsivo e seguindo as regras existentes, ao mesmo tempo em que desenvolve novas políticas e regulamentações específicas para cripto.
Em outras palavras, a importância da conformidade regulatória para o nosso setor é imensa. Alguns dos primeiros entusiastas das criptomoedas podem argumentar que pressionar por maior conformidade vai contra o ethos central do espaço - a descentralização. No entanto, acreditamos firmemente que trabalhar ao lado dos governos e se envolver ativamente em processos regulatórios é um pré-requisito necessário para a adoção em massa que, em última análise, beneficia todos os usuários e organizações em nosso ecossistema.
Como Changpeng Zhao (CZ), o fundador e CEO da Binance, uma vez disse:
“Boas regulamentações serão boas para as criptomoedas. Regulamentações ruins serão ruins para as criptomoedas. Ter bons regulamentos que protejam os consumidores enquanto incentivam a inovação é importante para o crescimento da indústria. Ter bons regulamentos que protejam os consumidores enquanto incentivam a inovação é importante para o crescimento da indústria.”
No ano passado, como os ativos digitais foram prioridade para os reguladores, legisladores e para a mídia, tomamos medidas ativas para garantir que permaneçamos no topo do cenário regulatório em rápida evolução. Gostaríamos de aproveitar esta oportunidade para compartilhar alguns de nossos principais destaques.
Licenças globais e registros
Ao longo dos anos, a Binance trabalhou em colaboração com os legisladores para ajudar a moldar uma regulação que promova a proteção do usuário e a inovação em nosso setor. Reconhecendo o valor de operar em um cenário regulatório estável, a Binance dedicou um tempo considerável solicitando licenças, registros e autorizações em várias jurisdições em todo o mundo.
Embora este não seja um caminho fácil, este ano fizemos grandes avanços na obtenção de licenças e registros globalmente. No final de 2022, a Binance garantiu 14 registros e licenças, obtendo aprovações regulatórias ou autorizações para operar na Colômbia, Abu Dhabi, Bahrein, Dubai, África do Sul, França, Itália, Espanha, Polônia, Lituânia, Chipre, Cazaquistão, Austrália e Nova Zelândia. Muitos desses avanços foram realizados ao longo de 2022.
À medida que continuamos a expandir para diferentes regiões, continuaremos trabalhando em conjunto com reguladores e legisladores nacionais e internacionais para garantir a prestação de nossos serviços em estrita conformidade com as leis e regulamentos aplicáveis.
Colaboração com autoridades legais
Estamos convencidos de que é impossível garantir a máxima segurança de nossos usuários sem coordenar e cooperar com as autoridades. Ao contrário da crença ainda difundida de que o ecossistema de criptomoedas é um refúgio seguro para cibercriminosos, a análise de dados on-chain mostra que, em 2021, apenas 0,15% das transações de criptomoedas foram associadas a algum tipo de atividade ilícita – sendo o dinheiro fiduciário muito mais usado para fins ilícitos.
Fundamentalmente, os ativos digitais oferecem muito mais transparência e rastreabilidade em comparação com o fiduciário, podendo se tornar uma ferramenta poderosa nas mãos daqueles que combatem o crime. Tomamos medidas para impedir que pessoas mal-intencionadas usem nossa plataforma, o que inclui trabalhar em estreita colaboração com as autoridades policiais para identificar, rastrear e derrubar criminosos.
Para fortalecer nossa capacidade de combate ao cibercrime, aumentamos nossa equipe de segurança e compliance em mais de 500% e nos tornamos a primeira plataforma de criptomoedas a ingressar na National Cyber-Forensics and Training Alliance (NCFTA), organização focada em identificar, mitigar e neutralizar as ameaças do cibercrime.
A equipe de investigações da Binance também liderou e participou de 71 workshops sobre combate ao crime financeiro e educação de policiais e funcionários do governo na Argentina, Brasil, Canadá, França, Alemanha e Coreia do Sul, entre outros. Por fim, até dezembro de 2022, nossa principal unidade de investigações respondeu a mais de 47.445 solicitações de autoridades legais com uma média de resposta sem precedentes de apenas três dias.
Segurança e transparência do usuário
No início do ano, completamos o Secure Asset Fund for Users (SAFU), que foi avaliado em US$1 Bilhão em 29 de janeiro de 2022. SAFU é um fundo garantidor de emergência composto por BNB, BUSD e BTC, projetado para proteger usuários que incorrem em perdas devido a circunstâncias imprevistas. Quando a Binance estabeleceu o fundo em julho de 2018, comprometemos 10% de todas as taxas de negociação para proteger nossos usuários em caso de possíveis violações de segurança.
Por fim, tendo em vista algumas falências importantes e crises de liquidez que abalaram o setor este ano, agora está mais claro do que nunca que a transparência é a única maneira das plataformas centralizadas de criptomoeda manterem a confiança do usuário. Nosso compromisso com nossos usuários continua o mesmo de sempre. É por isso que lançamos nosso sistema de proof-of-reserves (PoR), que permite aos usuários verificar se temos os fundos necessários para garantir seus ativos na proporção de 1:1, mais reservas extras. Nossas reservas aumentam em pelo menos um BTC cada vez que um usuário deposita um BTC em nossa plataforma, e os usuários podem verificar seus ativos BTC na Binance por meio de nosso sistema PoR que utiliza uma técnica chamada árvore de Merkle. A árvore de Merkle é uma ferramenta criptográfica que consolida grandes quantidades de dados e os torna mais fáceis de processar. Além de construir e implementar um sistema PoR como parte de nosso compromisso com a transparência, também divulgamos detalhes de nossos endereços de carteira quentes e frias para que qualquer pessoa possa verificar nossos ativos em tempo real.
O próximo ano
A forte conformidade regulatória e um compromisso inabalável com a proteção de nossos usuários são princípios fundamentais da cultura da Binance. Acreditamos que o sucesso a longo prazo e a integridade da indústria dependem disso. Mais importante ainda, trabalhando proativamente com reguladores e autoridades legais, podemos garantir que a segurança do usuário seja maximizada em todo o ecossistema da Binance. Ao entrarmos em um novo ano e refletirmos sobre o que a Binance e nossa maravilhosa comunidade realizaram em 2022, esperamos contribuir ainda mais para o desenvolvimento de estruturas regulatórias sensatas em torno dos ativos digitais em 2023.
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