Protegendo corações e carteiras: como se proteger
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O namoro online se transformou em um fenômeno global, mas também provocou um aumento nos golpes de romance, com golpistas manipulando habilmente as emoções dos indivíduos, levando a perdas financeiras substanciais.
A criptomoeda pode ser usada como um método de extrair dinheiro das vítimas em tais golpes, mas líderes do setor como a Binance estão combatendo esse problema com fortes medidas de segurança, conformidade e esforços de educação do usuário.
A Binance está comprometida em manter um ambiente seguro por meio de colaborações com agências de aplicação da lei em todo o mundo, processando milhares de solicitações de informações, realizando treinamento e conscientizando os usuários sobre táticas e prevenção de fraudes.
A era digital revolucionou a maneira como embarcamos na busca por uma alma gêmea. Milhões em todo o mundo agora recorrem a plataformas de namoro online ou conhecem outras pessoas através das mídias sociais para estimular conexões românticas. Embora essas plataformas ofereçam a conveniência de se conectar com parceiros românticos e tenham rendido inúmeras histórias de sucesso comoventes, elas também abrem as portas para golpes de romance online.
Decodificando os golpes românticos: o que são e como funcionam
Os golpes de namoro online, muitas vezes chamados de golpes de romance ou fraudes românticas, apresentam criminosos que se disfarçam habilmente como potenciais parceiros românticos, tecendo habilmente teias de mentiras enquanto exploram as emoções de indivíduos vulneráveis.
Tigran Gambaryan, Chefe de Conformidade Contra Crimes Financeiros da Binance, esclarece a mecânica desses golpes: “Imagine alguém convencido de que conheceu alguém especial, em uma conexão profunda, por meio de um aplicativo de namoro ou mídia social. Esses fraudadores se transformam perfeitamente, ecoando sentimentos e aspirações com uma precisão incrível. Eles se agarram às nuances da sua conversa, criando personas que parecem perfeitamente alinhadas com o seu par ideal. Mencione seu entusiasmo por um certo hobby e, de repente, é a obsessão deles também. Compartilhe suas esperanças de um relacionamento significativo e um futuro juntos, e eles ecoam seus sentimentos, professando sua prontidão para o compromisso. É como se eles tivessem uma linha direta com seus pensamentos, refletindo habilmente seus desejos de volta para você. Refletindo sobre minhas experiências como Agente Especial, vejo uma semelhança impressionante nas táticas. Essas manipulações não são diferentes dos esquemas que já vi em que os fraudadores vendem mentiras para conseguir seu dinheiro. A essência de sua abordagem permanece a mesma: explorar a confiança e fabricar conexões para alcançar seus fins enganosos.”
No entanto, por trás dessas personalidades encantadoras, há uma dura realidade: a pessoa do outro lado é tipicamente um golpista usando um perfil falso. Esses golpistas são especialistas em manipulação e construção gradual de confiança, todos com o objetivo final de extrair dinheiro ou roubar informações pessoais.
Golpes de romance em ascensão: as consequências caras e o papel das criptomoedas
Os golpes de romance estão aumentando, com estatísticas alarmantes para ilustrar a extensão do problema. Globalmente, mais de 1 em cada 4 adultos pesquisados para o Relatório de Insights de Segurança Cibernética do Norton de 2023 relatou ter sido vítima de um golpe de namoro ou romance online. a. Somente nos Estados Unidos, a Federal Trade Commission dos EUA recebeu 11.235 denúncias de golpes de namoro e romance em 2016. Em 2020, esse número disparou para impressionantes 52.593 casos, marcando um aumento de 368% em quatro anos. Em 2022, a situação aumentou ainda mais, testemunhando um aumento de mais de 30% ano a ano. Quase 70.000 indivíduos relataram ter sido vítimas desses golpes, resultando em uma perda acumulada de US$ 1,3 bilhão.
Embora a criptomoeda não seja o método de pagamento mais usado nesses golpes, ela ainda representa 34% do total de perdas relatadas, conforme indicado pelo mesmo relatório da FTC. No entanto, é crucial dissipar o equívoco de que as criptomoedas servem como refúgio para golpistas. Pelo contrário, a atividade ilícita dentro do espaço cripto constitui apenas uma pequena fração das transações globais e está, de fato, em declínio. De acordo com o último Relatório de Crimes com Criptomoedas de 2024 da Chainalysis, a participação de todo o volume de transações de criptomoedas associadas a atividades ilícitas diminuiu de 0,42% em 2022 para apenas 0,34%. Um dos principais impulsionadores dessa tendência é que líderes do setor, como a Binance, trabalham duro para prevenir e combater fraudes, mantendo fortes medidas de segurança e conformidade e educando os usuários sobre ameaças comuns. Isso desempenha um papel fundamental na luta coletiva contra o crime relacionado à blockchain.
De acordo com os dados da Binance para 2023, os golpes de romance representaram cerca de 2% do total de casos de golpes relatados. Embora essa porcentagem possa parecer modesta, as perdas financeiras coletivas sofridas pelas vítimas ultrapassaram dezenas de milhões de dólares, com uma média de quase 14.000 dólares por vítima. Evidentemente, os golpes de namoro surgiram como uma das formas de atividade fraudulenta mais prejudiciais, em termos financeiros, ressaltando a necessidade urgente de conscientização e prevenção dentro do ecossistema cripto.
Desmascarando as táticas enganosas: histórias reais de golpe de romance
Erin Fracolli, Líder Global de Inteligência e Investigações da Binance, revela um cenário comum observado em golpes de romance: “Os golpistas geralmente se conectam primeiro com as vítimas em aplicativos ou sites de namoro, onde constroem confiança. As vítimas são atraídas para fazer investimentos com promessas de altos retornos, apenas para depois descobrirem que é falso. As vítimas geralmente investem inicialmente pequenas quantias e podem até fazer “saques” ou receber pequenas quantias de seu investimento de volta, o que faz com que o investimento pareça real. Eventualmente, no entanto, as vítimas serão incapazes de recuperar depósitos maiores ou "investimentos". Os golpistas também exigirão impostos, taxas ou atualizações, em uma última tentativa de extrair ainda mais dinheiro. As vítimas muitas vezes só percebem que foram enganadas neste momento ou depois de pesquisarem sobre as plataformas fraudulentas.”
Esse tipo de golpe de investimento é conhecido como "pig butchering" (abate de porcos). Os golpistas ganham confiança demonstrando "lucros" iniciais para incentivar as vítimas a investir mais. Depois de esgotar todos os fundos disponíveis da vítima, os golpistas desaparecem, deixando seus alvos incapazes de recuperar seus investimentos. O termo "abate de porcos" reflete como os golpistas "engordam" as vítimas com ganhos falsos antes de fugir com seu dinheiro. Essas táticas não são exclusivas do reino das criptomoedas e foram empregadas em vários esquemas de fraude ao longo dos anos.
Aqui estão histórias da vida real de indivíduos que foram vítimas desses esquemas de partir o coração. Seus nomes foram alterados para proteger sua identidade.
O encontro de John com um golpista chamado Liddy no Tinder serve como um alerta. Liddy, que se apresentava como uma jovem dona de loja de roupas da Ásia, rapidamente fez a transição da conversa para o WhatsApp. Lá, ela convenceu John a investir em uma plataforma de alto rendimento. Inicialmente, John procedeu com cautela, começando com uma pequena quantia e seguindo a orientação de Liddy, o que levou a lucros e saques modestos. Essas ações construíram confiança, mas também baixaram a guarda de John. No entanto, quando John tentou sacar uma quantia maior, o aplicativo bloqueou a transação e exigiu um pagamento de imposto de 30% dentro de 72 horas, ameaçando congelar a conta. No final, John pagou o valor total, mas o atendimento ao cliente do aplicativo ficou em silêncio e Liddy desapareceu. Em dois meses, John perdeu o equivalente a mais de US$ 100.000.
Outra vítima, Michael, encontrou uma mulher chamada Rose nas redes sociais, que alegou ser uma trader de criptomoedas. Rose mostrou um grande interesse em Michael, e seu relacionamento cresceu através de comunicação online e telefonemas. Para provar sua autenticidade, ela compartilhou uma cópia de uma carteira de motorista falsa. Com o passar do tempo, Michael ficou mais confortável e confiou a ela seu dinheiro para investimentos.
Tigran Gambaryan elabora: "Com o tempo, a vítima, atraída pela promessa de altos retornos, acabou enviando criptomoedas equivalentes a mais de US$ 500.000. Foi só mais tarde que ele percebeu que era um golpe. Até então, ele não só havia perdido suas economias, mas também sua casa, pois acreditava que eles estavam comprando uma casa juntos. Colaboramos com as autoridades para identificar o golpista e ajudamos a recuperar US$ 200.000 para a vítima, embora esses resultados sejam bastante raros.”
Em outros casos, os golpistas empregam uma abordagem diferente, solicitando dinheiro de suas vítimas para ajudá-las em situações terríveis e fabricadas. A gama de razões fornecidas pelos golpistas não conhece limites, abrangendo desde supostas operações médicas urgentes e parentes com doenças terminais até alegações de terem sido sequestrados por criminosos perigosos ou simplesmente precisarem de fundos para uma passagem de avião para finalmente se encontrarem pessoalmente. Erin Fracolli observa: "Como acontece com muitos golpes, as vítimas não conhecem seus supostos pretendentes amorosos cara a cara, e suas interações são conduzidas apenas online ou por telefone". Ela enfatiza: "embora alguns golpistas até realizem videochamadas com as vítimas, essas videochamadas geralmente são curtas e de baixa qualidade".
Outra vítima, uma mulher, conheceu um indivíduo chamado George através do Facebook Dating. Sua conexão floresceu rapidamente e eles imaginaram construir uma vida juntos. No entanto, a narrativa de George tomou um rumo angustiante quando ele revelou que sua conta bancária havia sido congelada em meio a uma investigação em andamento, tornando-o financeiramente desamparado e incapaz de sustentar seus dois filhos. Preso no Chipre, ansiando por um retorno ao Reino Unido, George se apoiou na mulher em busca de apoio financeiro. Guiada pela compaixão e confiança, ela ofereceu uma quantia substancial, ultrapassando US$20.000, influenciada pelo compromisso sincero de George de pagar a dívida após seu retorno ao Reino Unido. Infelizmente, quando o ceticismo se instalou e a vítima interrompeu o fluxo de fundos, George desapareceu no ar, deixando sua promessa de pagamento não cumprida.
Cada uma dessas histórias serve como um lembrete de que qualquer pessoa pode ser um alvo, e é crucial manter-se informado e cauteloso ao se envolver com possíveis pretendentes românticos online.
Abordagem colaborativa da Binance para a segurança do usuário
A Binance continua dedicada a garantir um ambiente seguro de criptomoedas por meio da colaboração ativa com agências de aplicação da lei em todo o mundo. As equipes especializadas da empresa, compostas por mais de 70 membros, processaram com eficiência mais de 58.000 solicitações em 2023 de mais de 13.000 autoridades policiais registradas em todo o mundo. Recentemente, a Binance apoiou o Federal Bureau of Investigation (FBI) e o Departamento de Justiça (DOJ) dos Estados Unidos num caso significativo de pig butchering, onde foram apreendidos mais de US$112 milhões em fundos. Esses esforços de colaboração levaram à apreensão de vários grupos ilícitos e golpistas.
Além disso, a equipe realiza sessões regulares de treinamento para o pessoal de aplicação da lei, fornecendo insights sobre os fundamentos da blockchain e os aspectos legais da criptomoeda. Em 2023, a Equipe de Treinamento de Aplicação da Lei da Binance, apoiada pela Equipe de Investigações, organizou 120 sessões de treinamento, tanto presencial quanto online. Essas iniciativas reforçam a segurança da plataforma da Binance para usuários e seus investimentos no cenário cripto em constante evolução.
À medida que os golpes e os métodos empregados para executá-los evoluem ao lado do ritmo acelerado da indústria de criptomoedas, a equipe da Binance Risk também permanece proativa. Eles empregam uma ampla gama de ferramentas e medidas, incluindo monitoramento de risco em tempo real, para garantir que nossos usuários não sejam vítimas de golpistas.
Reconhecendo que os próprios usuários são sempre a primeira linha de defesa contra golpistas, a Binance está priorizando esforços educacionais, como a série dedicada Conheça os Golpes (Know Your Scam), para ajudar os usuários a ficarem por dentro dos mais recentes esquemas e táticas que os golpistas empregam, bem como dicas para evitá-los.
Sinais de alerta de golpes de romance e como evitá-los
Como você pode se proteger de ser vítima de golpes de romance, especialmente aqueles envolvendo criptomoedas? Aqui estão algumas dicas essenciais:
Use apenas o aplicativo de namoro: se você usa um aplicativo de namoro, mantenha sua comunicação dentro do serviço de mensagens da plataforma. Os golpistas geralmente querem que você mude para canais de comunicação privados, como texto, redes sociais ou telefonemas, rapidamente para evitar a detecção no site de namoro.
Cuidado com perfis que parecem bons demais para ser verdade: os golpistas mascaram sua identidade real criando personas falsas e empregando fotos roubadas ou manipuladas de pessoas atraentes. Eles podem até empregar tecnologia de IA para criar falsificações profundas, fabricar identidades falsas, alterar suas vozes e fabricar vídeos. Para se proteger, tome a iniciativa de conduzir uma pesquisa minuciosa e validar a legitimidade do indivíduo associado ao perfil.
Vá devagar: não se apresse para um relacionamento. Faça perguntas e fique atento a inconsistências na história da outra pessoa que possam revelá-la como uma impostora.
Preste atenção às desculpas persistentes para encontros presenciais: se alguém cancelar repetidamente reuniões presenciais com várias desculpas, especialmente após vários meses, não ignore este fato. Este é um alerta significativo e sua suspeita deve aumentar.
Nunca envie dinheiro: se alguém que você encontrou recentemente on-line e nunca conheceu pessoalmente solicitar ajuda financeira ou prometer retornos lucrativos, seja por meio de criptomoeda, transferências eletrônicas ou qualquer outro método, provavelmente é uma farsa.
Seja cético em relação a promessas irreais: retornos altos com baixo risco costumam ser enganosos; se parece bom demais para ser verdade, provavelmente é um golpe.
Proteja suas informações pessoais: nunca compartilhe informações pessoais ou financeiras confidenciais, como senhas ou chaves privadas, com ninguém, mesmo que afirmem representar uma empresa confiável (policia, equipe de investigação, etc). Considere usar um gerenciador de senhas e adotar boas práticas de segurança cibernética para proteger você e seus entes queridos.
Ao navegar no cenário digital em sua busca pelo amor, lembre-se de que nem todo mundo que está online tem intenções genuínas. Ao permanecer vigilante, ter cautela e prestar atenção aos sinais de alerta, você pode reduzir o risco de se tornar uma vítima de golpes de romance, protegendo seu coração e sua carteira.