Kup kryptowaluty
Rynki
Handluj
Konto Futures
Earn
Square
Więcej
FAQ
Strona Główna
Centrum Wsparcia
FAQ
Funkcje Konta
Weryfikacja tożsamości
Czym są źródła funduszy i źródła majątku?

Czym są źródła funduszy i źródła majątku?

2023-10-20 03:16

Czym są źródła funduszy i źródła majątku?

Źródło majątku (SOW) to miejsce, z którego pochodzi Twój majątek (pieniądze lub aktywa). To miejsce powstawania Twoich zasobów finansowych – aktywności, które wygenerowały Twój majątek netto lub przyczyniły się do jego ogólnej wartości. 
Przykładowo źródłem majątku może być Twoje wynagrodzenie, otrzymany spadek, stworzona firma lub inwestycje, które zyskały na wartości.
Źródło funduszy (SOF) w szczególności odnosi się do miejsca, z którego wywodzą się wykorzystywane przez Ciebie fundusze. W wielu przypadkach jest ono powiązane ze źródłem majątku. To dlatego, że źródło funduszy często odzwierciedla wykorzystanie/ruchy majątku wygenerowanego w określonym źródle.
Przykładowo źródłem funduszy jest Twoje konto bankowe, na którym przechowujesz osobiste oszczędności. Środki na koncie bankowym pochodzą z Twojego wynagrodzenia, które jest źródłem majątku. 

Dlaczego muszę dostarczyć platformie Binance potwierdzenie źródła funduszy i źródła majątku?

Aby zapewnić bezpieczeństwo kont użytkowników, Binance zobowiązuje się do przestrzegania przepisów w zakresie przeciwdziałania praniu brudnych pieniędzy (AML) i finansowaniu terroryzmu (CTF). Nieustannie dążąc do spełniania wszelkich wymagań regulacyjnych w niektórych przypadkach możemy gromadzić dodatkowe informacje i dokumenty uzupełniające dotyczące źródeł funduszy (SOF) i źródeł majątku (SOW) użytkowników. 

Akceptowalne dokumenty dotyczące źródeł funduszy i źródeł majątku

Poniżej przedstawiamy niewyczerpującą listę akceptowalnych dokumentów. Kliknij, aby rozszerzyć każde pole i wyświetlić więcej szczegółów.

Akceptowalne dokumenty potwierdzające źródło funduszy

Rozwiń poniższe sekcje na podstawie źródła majątku lub źródła funduszy, aby wyświetlić więcej szczegółów. Przesłanie właściwych dokumentów pomoże przyspieszyć proces weryfikacji.
  • Ostatnie odcinki płac (co najmniej za ostatnie 3 miesiące);
  • Wyciąg bankowy (pokazujący historię transakcji ze szczegółami wynagrodzenia co najmniej za ostatnie 3 miesiące);
  • Umowa o pracę, która wskazuje warunki wynagrodzenia i premii;
  • Deklaracja podatkowa dotycząca podatku dochodowego za ostatni rok podatkowy.
Uwaga: dokument powinien być wystawiony na nazwisko zainteresowanej osoby (ostatecznego beneficjenta rzeczywistego lub udziałowca).
  • Wyciąg bankowy z osobistego rachunku oszczędnościowego (wskazujący historię transakcji obejmujących jasną historię wpłat i oszczędności w czasie).
Uwaga: osobiste oszczędności same w sobie są majątkiem, a nie metodą lub środkiem zdobywania majątku. Dostarczony dokument powinien wyjaśniać, w jaki sposób majątek został wygenerowany lub zgromadzony. Dokument powinien być wystawiony na nazwisko zainteresowanej osoby (ostatecznego beneficjenta rzeczywistego lub udziałowca).
  • Umowa pożyczki (wskazująca warunki i kwoty);
  • Wyciąg bankowy (wskazujący historię transakcji dotyczącą otrzymanych środków w ramach pożyczki dla firm).
Uwaga: dokument powinien być wystawiony na nazwisko zainteresowanej osoby lub firmę (ostatecznego beneficjenta rzeczywistego lub udziałowca).
  • Umowa obligacji (wskazująca warunki);
  • Wyciąg bankowy (wskazujący historię transakcji dotyczącą otrzymanych środków w ramach emisji obligacji).
Uwaga: dokument powinien być wystawiony na nazwisko zainteresowanej osoby lub firmę (ostatecznego beneficjenta rzeczywistego lub udziałowca).
  • Umowa inwestorska (wskazująca warunki oraz uzgodnione zasady inwestycji);
  • Lista zakupu udziałów przez inwestora;
  • Firmowy wyciąg bankowy (wskazujący historię transakcji środków przychodzących od inwestorów).
Uwaga: dokument powinien być wystawiony na firmę.
  • Najnowsze sprawozdanie finansowe/raport roczny;
  • Osobista deklaracja podatkowa (wskazująca dywidendy i zyski kapitałowe ze sprzedaży udziałów);
  • Wyciąg z osobistego konta brokerskiego (wskazujący transakcje dotyczące udziałów oraz zyski kapitałowe ze sprzedaży udziałów itp.).
Uwaga: dokument powinien być wystawiony na firmę.
  • Wyciąg bankowy (wskazujący historię transakcji obejmującą otrzymane dywidendy).
Uwaga: dokument powinien być wystawiony na nazwisko zainteresowanej osoby lub firmę (ostatecznego beneficjenta rzeczywistego lub udziałowca).
  • Najnowsze sprawozdanie finansowe / najnowszy raport roczny.
Uwaga: dokument musi potwierdzać zyski firmy w ostatnim roku podatkowym.
  • Umowa sprzedaży (wskazująca warunki oraz cenę sprzedaży);
  • Akt notarialny sprzedaży lub przeniesienia tytułu własności;
  • Wyciąg bankowy (wskazujący historię transakcji otrzymanych środków pochodzących ze sprzedaży);
  • Dokumenty podatkowe (wskazujące podatki opłacone od własności lub zysków kapitałowych z tytułu sprzedaży, jeśli dotyczy).
Uwaga: dokument powinien być wystawiony na nazwisko zainteresowanej osoby lub firmę (ostatecznego beneficjenta rzeczywistego lub udziałowca).
  • Umowa leasingu zwrotnego (wskazująca warunki i szczegóły finansowe transakcji);
  • Wyciąg bankowy (wskazujący historię transakcji otrzymanych środków w ramach transakcji leasingu zwrotnego).
Uwaga: dokument powinien być wystawiony na nazwisko zainteresowanej osoby lub firmę (ostatecznego beneficjenta rzeczywistego lub udziałowca).
  • Wyciąg bankowy (wskazujący historię transakcji otrzymanych środków pochodzących ze spadku);
  • Testament (wskazujący podział aktywów i własności zgodnie z życzeniem osoby zmarłej);
  • Dokumenty spadkowe;
  • Rejestr przekazania aktywów lub własności (potwierdzający przeniesienie własności określonych aktywów lub mienia od osoby zmarłej do jej spadkobierców).
Uwaga: dokument powinien być wystawiony na / zawierać nazwisko zainteresowanej osoby lub firmę (ostatecznego beneficjenta rzeczywistego lub udziałowca).
  • Akt notarialny darowizny (wskazujący darującego, odbiorcę oraz szczegóły darowanego składnika aktywów lub funduszy);
  • Wyciąg bankowy (wskazujący historię transakcji dotyczącą podarowanych funduszy);
  • Oświadczenie darczyńcy (potwierdzające źródło darowanych funduszy oraz jego zamiar przekazania prezentu).
Uwaga: dokument powinien być wystawiony na nazwisko zainteresowanej osoby lub firmę (ostatecznego beneficjenta rzeczywistego lub udziałowca).
  • Pisma informujące o przyznaniu dotacji (oficjalne pisma lub powiadomienia z instytucji rządowych, agencji itp. informujące o przyznaniu dotacji wraz z kwotą);
  • Umowy o dotacje (wskazujące warunki przyznania, cel, czas trwania dotacji itp.);
  • Wyciąg bankowy (wskazujący historię transakcji dotyczącą otrzymanej dotacji).
Uwaga: dokument powinien być wystawiony na nazwisko zainteresowanej osoby lub firmę (ostatecznego beneficjenta rzeczywistego lub udziałowca).
  • Wyciąg bankowy (wskazujący historię transakcji otrzymanych środków w ramach emerytury);
  • Wyciąg z rachunku emerytalnego (wskazujący źródło majątku, składki i następujące w ich wyniku wypłaty emerytury);
  • Pismo/dokument potwierdzające(-y) przyznanie emerytury (oświadczenia od instytucji zarządzającej emeryturą wskazujące zakumulowane środki emerytalne oraz kwotę świadczeń okresowych).
Uwaga: dokument powinien być wystawiony na nazwisko zainteresowanej osoby lub firmę (ostatecznego beneficjenta rzeczywistego lub udziałowca).
  • Orzeczenia lub wyroki sądowe (wskazujące szczegóły orzeczenia lub przyznanie środków wraz ze wskazaniem kwoty);
  • Potwierdzenia płatności z tytułu ugody sądowej (rachunki lub rejestry otrzymanych płatności).
Uwaga: dokument powinien być wystawiony na nazwisko zainteresowanej osoby lub firmę (ostatecznego beneficjenta rzeczywistego lub udziałowca).
  • Wyciąg bankowy (wskazujący historię transakcji dotyczących funduszy otrzymanych z wygranych w grach hazardowych);
  • Deklaracja podatkowa (wskazująca odpowiednie płatności z tytułu podatku od wygranych w grach hazardowych).
Uwaga: dokument powinien być wystawiony na nazwisko zainteresowanej osoby (ostatecznego beneficjenta rzeczywistego lub udziałowca).

Akceptowalne dokumenty potwierdzające źródło majątku

Rozwiń poniższe sekcje na podstawie źródła majątku lub źródła funduszy, aby wyświetlić więcej szczegółów. Przesłanie właściwych dokumentów pomoże przyspieszyć proces weryfikacji.
  • Wyciąg z firmowego konta bankowego (wskazujący historię transakcji obejmującą środki otrzymywane od klientów);
  • Faktury i rachunki dotyczące sprzedaży (wskazujące szczegóły produktów/usług oraz odpowiednie kwoty);
  • Najnowszy roczny raport / najnowsze sprawozdanie finansowe firmy;
  • Kontrakty i umowy (wskazujące warunki i płatności z tytułu produktów/usług dostarczanych klientom).
Uwaga: dokument powinien być wystawiony na firmę.
  • Wyciąg bankowy (wskazujący historię transakcji obejmującą środki pochodzące z działalności inwestycyjnej; zwroty z inwestycji, dywidendy lub płatności z tytułu odsetek itp.);
  • Najnowsze sprawozdanie finansowe;
  • Wyciąg z rachunku inwestycyjnego/brokerskiego (wskazujący posiadane inwestycje, skład portfela inwestycyjnego oraz wyniki).
Uwaga: dokument powinien być wystawiony na nazwisko zainteresowanej osoby lub firmę (ostatecznego beneficjenta rzeczywistego lub udziałowca).
  • Umowy inwestorskie (wskazujące warunki oraz uzgodnione zasady inwestycji);
  • Lista zakupu udziałów przez inwestorów;
  • Firmowy wyciąg bankowy (wskazujący historię transakcji środków przychodzących od inwestorów).
Uwaga: dokument powinien być wystawiony na firmę.
  • Oświadczenie majątkowe rodziny (przygotowane przez biuro rodziny, wskazujące ogólny majątek rodziny, który obejmuje inwestycje, nieruchomości i inne aktywa);
  • Wyciąg bankowy (wskazujący historię transakcji otrzymanych środków pochodzących ze spadku);
  • Testament (wskazujący podział aktywów i własności zgodnie z życzeniem osoby zmarłej);
  • Rejestr przekazania aktywów lub własności (potwierdzający przeniesienie własności określonych aktywów lub mienia od osoby zmarłej do jej spadkobierców).
Uwaga: dokument powinien być wystawiony na nazwisko zainteresowanej osoby lub firmę (ostatecznego beneficjenta rzeczywistego lub udziałowca).

Nieakceptowalne dokumenty dotyczące źródeł funduszy i źródeł majątku

Zazwyczaj są to dokumenty, które nie są zgodne z zadeklarowanymi informacjami lub nie przedstawiają pochodzenia majątku bądź funduszy w sposób wystarczająco jasny. Będą one rozpatrywane indywidualnie.