Obecnie giełda OTC jest dla inwestorów z kręgu walutowego głównym kanałem wpłat i wypłat środków. Przed publikacją „Komunikatu z 4 września 2017 r.” inwestorzy bezpośrednio przelewali walutę fiducjarną na rachunek giełdy w celu zakupu walut wirtualnych, takich jak Bitcoin . Po opublikowaniu „Ogłoszenia z 4 września" kraj zwiększył swój nadzór nad branżą, w związku z czym giełda wywodzi się z działalności OTC. Giełda nie akceptowała już legalnej waluty użytkowników, ale stała się platformą podobną do Taobao, która zapewnia wyłącznie zakupy i transakcje OTC informacje o zleceniach sprzedaży. Pomagaj użytkownikom w przeprowadzaniu transakcji wpłat i wypłat u sprzedawców, a giełda nie pobiera żadnych opłat w trakcie całego procesu. Jednak wraz z popularnością walut wirtualnych, takich jak USDT, i ich zaletami, coraz więcej czarnych i szarych gałęzi przemysłu wykorzystuje waluty wirtualne jako narzędzie medialne do nielegalnych i przestępczych działań, takich jak pranie pieniędzy i oszustwa elektroniczne.Giełda OTC stała się największym przestępstwem ryzyko w kręgu walutowym Biznes. Wśród typowych spraw wydanych ostatnio wspólnie przez Naczelną Prokuraturę Ludową i Państwową Administrację Dewizową w celu ukarania przestępstw związanych z dewizami, znajdują się dwie sprawy dotyczące obrotu pozagiełdowego w kręgu walutowym. Poniżej autor dokona analizy ryzyk prawnych występujących w branży OTC kręgu walutowego na podstawie przypadków. 1. Logika biznesowa giełdy OTC Przed analizą ryzyka prawnego należy najpierw zrozumieć logikę biznesową giełdy OTC. Z rysunku wyraźnie widać, że dwie strony w całym biznesie OTC to użytkownicy i handlowcy OTC, a giełda pełni rolę platformy. Zapewnia dopasowanie transakcji i zapewnia bezpieczeństwo transakcji obu stronom. Użytkownicy i handlowcy uzyskują informacje o zleceniach transakcji w ramach platformy i przekazują środki poza witryną za pośrednictwem kart bankowych, Alipay, WeChat i innych kanałów. Cel transakcji USDT i inne waluty wirtualne są równoznaczne z kontem na platformie.Przelew na inne konto. W jaki sposób ten model transakcji wiąże się z działaniami nielegalnymi i przestępczymi? 2. Przestępstwo nielegalnej działalności gospodarczej związanej z obrotem pozagiełdowym w okręgu walutowym Dwie typowe sprawy walutowe wydane przez Naczelną Prokuraturę Ludową i Państwową Administrację Dewizową dotyczyły przestępstwa nielegalnej działalności gospodarczej. Artykuł 225 Kodeksu karnego stanowi, że przestępstwem nielegalnej działalności gospodarczej jest naruszenie przepisów państwowych i popełnienie jednej z następujących nielegalnych działalności gospodarczych, zakłócających porządek rynkowy, a jeżeli okoliczności są poważne, podlega karze pozbawienia wolności od nie dłużej niż pięć lat albo areszt karny, jednocześnie lub wyłącznie. Wymierza się karę pieniężną w wysokości nie mniejszej niż jednokrotność, ale nie więcej niż pięciokrotność nielegalnego dochodu; jeżeli okoliczności są szczególnie poważne, karana jest karą czasową pozbawienia wolności na okres nie krótszy niż pięć lat oraz karze grzywny nie mniejszej niż jednokrotność, ale nie więcej niż pięciokrotność nielegalnego dochodu lub mienia, podlega konfiskacie: (1) Nieuprawniona działalność gospodarcza w rozumieniu ustaw i przepisów administracyjnych. Przedmioty specjalistyczne, ekskluzywne lub inne przedmioty podlegające ograniczeniom handlowym;(2) Kupno i sprzedaż pozwoleń na import i eksport, świadectw pochodzenia na import i eksport oraz innych zezwoleń na prowadzenie działalności lub dokumentów zatwierdzających przewidzianych w przepisach ustawowych i administracyjnych; (3) Nielegalna działalność w zakresie papierów wartościowych, kontraktów terminowych i ubezpieczeń bez zgody odpowiednie właściwe organy krajowe, lub nielegalnie angażować się w działalność w zakresie płatności i rozliczeń funduszy, (4) inną nielegalną działalność gospodarczą, która poważnie zakłóca porządek rynkowy. Interesem prawnym chronionym przestępstwem nielegalnej działalności gospodarczej jest porządek rynkowy. Artykuł 96 Prawa karnego stanowi, że naruszenie przepisów państwowych oznacza naruszenie ustaw i decyzji Ogólnochińskiego Zgromadzenia Przedstawicieli Ludowych i jego Stałego Komitetu, przepisów administracyjnych, przepisanych środków administracyjnych oraz decyzji i zarządzeń wydanych przez Radę Państwa. Obecnie branżowe dokumenty regulacyjne, takie jak Obwieszczenie z 4 września i Obwieszczenie z 24 września wydane przez Najwyższy Sąd Ludowy, Naczelną Prokuraturę Ludową, Ludowy Bank Chin oraz inne ministerstwa i komisje, nie podlegają przepisom krajowym. Jeśli chodzi o zachowanie „nielegalnego zaangażowania w działalność związaną z płatnościami i rozliczeniami funduszy”, o której mowa w ust. 3, art. 1 „Interpretacji kilku kwestii dotyczących stosowania przepisów w postępowaniu w sprawach karnych dotyczących nielegalnego zaangażowania w działalność związaną z płatnościami i rozliczeniami funduszy oraz nielegalnego obrotu zagranicznymi Giełda” przewiduje, że naruszenia przepisów krajowych obejmują: Jedna z okoliczności wchodzi w zakres „nielegalnego zaangażowania w działalność w zakresie wpłat i rozliczeń funduszy” w rozumieniu art. 225 ust. 3 Kodeksu karnego: (1) korzystanie z terminali akceptacyjnych lub Internetu interfejsy płatnicze umożliwiające przeprowadzanie fikcyjnych transakcji, fałszywych cen i transakcji Wypłacanie środków pieniężnych wyznaczonemu płatnikowi metodami niezgodnymi z prawem, takimi jak zwroty pieniędzy (2) Nielegalne świadczenie innym usługi polegającej na wypłacaniu środków z rachunku rozliczeniowego jednostki lub przekazywaniu rozliczeń bankowych jednostki konta osobistego; (3) Nielegalne świadczenie innym usług w zakresie realizacji czeków; 4) Inne sytuacje nielegalnego angażowania się w działalność związaną z płatnościami i rozliczeniami funduszy. W artykule opublikowanym przez Shanghai Rule of Law News prokurator Pudong New Area stwierdził, że przyjmowanie środków innych osób za pośrednictwem rachunków znajdujących się pod faktyczną kontrolą, a następnie realizacja wymiany waluty wirtualnej i legalnej zgodnie z wymaganiami zamówienia klienta oraz osiąganie zysków od niego, pełniąc rolę „pośrednika”, np. Wykorzystywanie głównych walut wirtualnych, takich jak Bitcoin i Tether, jako walut stabilnych w celu realizacji płatności transgranicznych i rozliczeń walut fiducjarnych narusza odpowiednie przepisy Ustawy o bankach komercyjnych i zagraża porządkowi i bezpieczeństwa rynku płatniczego. Podchodzi do artykułu 1, 4 ww. „Interpretacji”. W przypadku „innej nielegalnej działalności w zakresie wpłat i rozliczeń funduszy”, o której mowa w tym paragrafie, osoba może zostać skazana i ukarana za przestępstwo nielegalnej działalności gospodarczej.Autor uważa jednak, że użytkownicy i handlowcy OTC dokonują zakupu i sprzedaży USDT na podstawie informacji o dopasowaniu transakcji dostarczonych przez giełdę, dokonując w ten sposób inwestycji w walutę wirtualną. Waluty wirtualne, takie jak USDT i BTC, to wirtualne towary, które w zasadzie są odpowiednikiem zakupów towarów przez użytkowników na platformach takich jak Taobao i Pinduoduo. W tym procesie waluta RMB pomiędzy kupującymi i sprzedającymi jest przesyłana za pośrednictwem kart bankowych, Alipay, WeChat i innych kanałów poza platformą, natomiast zakupione towary wirtualne, takie jak USDT i BTC, są przesyłane z konta platformy sprzedającego na konto kupującego. zachowanie, autor Uważa się, że nie należy go uważać za nielegalnie zajmującego się płatnościami funduszy i rozliczeniami w nielegalnej działalności. Artykuł 2 „Interpretacji kilku zagadnień dotyczących stosowania przepisów prawa w postępowaniu w sprawach karnych dotyczących nielegalnej działalności w zakresie wpłat i rozliczeń funduszy oraz nielegalnego obrotu dewizowego” stanowi, że z naruszeniem przepisów krajowych nielegalna działalność w zakresie handlu walutami, taka jak kupno i dokonywana jest sprzedaż dewiz lub kupno i sprzedaż dewiz w ukrytej formie, zakłócając porządek rynku finansowego, a okoliczności są w poważnych przypadkach, zgodnie z przepisami § 4 art. 225 Kodeksu karnego, sprawca zostanie skazany i ukarany za przestępstwo nielegalnej działalności gospodarczej. Chociaż monety typu stablecoin, takie jak USDT i USDC, są powiązane z dolarem amerykańskim oraz są bite i emitowane w ramach zabezpieczenia emitenta w banku, monet typu stablecoin nie można utożsamiać z walutą obcą. Artykuł 3 „Regulaminu zarządzania dewizami” podaje jasną definicję dewiz. Dewizy oznaczają następujące środki płatnicze i aktywa wyrażone w walutach obcych, które mogą być wykorzystywane w rozliczeniach międzynarodowych: (1) Gotówka w walutach obcych, w tym banknoty i monety; 2) Walutowe certyfikaty płatnicze lub instrumenty płatnicze, w tym weksle, bankowe certyfikaty depozytowe, karty bankowe itp.; (3) Walutowe papiery wartościowe, w tym obligacje, akcje itp.; (4) Specjalne prawa ciągnienia; (5) ) Pozostałe aktywa walutowe. „Zawiadomienie w sprawie zapobiegania ryzyku związanemu z bitcoinem” wydane przez Ludowy Bank Chin oraz pięć pozostałych ministerstw i komisji wyjaśniło, że Bitcoin nie jest emitowany przez władze monetarne, nie ma prawnych i obowiązkowych cech pieniężnych oraz nie jest prawdziwą walutą, ale rodzaj waluty Określone towary wirtualne. Orzecznictwo niektórych praktyk sądowych wyjaśnia również, że waluta wirtualna jest towarem wirtualnym. Kupno i sprzedaż waluty wirtualnej za pośrednictwem RMB jest równoznaczne z kupnem i sprzedażą dóbr wirtualnych. Po uzyskaniu dochodu z inwestycji inwestorzy wycofują wirtualną walutę i wymieniają ją z powrotem na RMB. W całym procesie nie ma mowy o kupnie lub sprzedaży waluty obcej i unikaniu nadzór dewizowy, nie powinien zatem stanowić nielegalnego obrotu dewizowego.3. Typowe przypadki stanowiące przestępstwo nielegalnej działalności gospodarczej Choć stabilne waluty takie jak USDT i USDC nie należą do walut obcych, sprawcy w dwóch typowych sprawach Naczelnej Prokuratury Ludowej i Państwowej Administracji Dewizowej dopuścili się przestępstwa nielegalne operacje biznesowe z powodu ukrytego kupna i sprzedaży walut. Dlaczego tak się dzieje? Najpierw uporządkujmy procesy biznesowe OTC w tych dwóch przypadkach. Typowy przypadek 1: Nielegalny przypadek biznesowy Zhao i innych Na powyższym obrazku widać, że zespół Zhao zebrał gotówkę w dirhamach od klientów w Dubaju, następnie wpłacił RMB na konto krajowe klienta, a następnie użył wirtualnej waluty jako środka przekazu pieniądze za pośrednictwem „Dirham” Realizacja zwrotu środków w formie „Mu-USDT-RMB” jest równoznaczna z wykorzystaniem waluty wirtualnej jako narzędzia pośredniczącego w realizacji wymiany walut obcych i RMB. Jest to ukryty zakup i sprzedaż walut zagranicznych wymiany i ostatecznie zostanie pociągnięty do odpowiedzialności karnej za przestępstwo polegające na nielegalnej działalności gospodarczej. Typowy przypadek 2: Guo Mouzhao i inni nielegalnie prowadzą i wspierają działalność przestępczą związaną z siecią informacyjną. W przypadku 2 klient złożył zamówienie za pośrednictwem platformy płatniczej i zapłacił w walucie obcej na konto zagraniczne kontrolowane przez platformę. Platforma używała waluty obcej do zakupów USDT, z którego nielegalnie korzystali akceptanci OTC. Kanał przelicza RMB na RMB i przekazuje go na wskazany przez klienta rachunek krajowy. Platforma wymiany płatności wykorzystuje także USDT jako narzędzie pośredniczące, pomagające klientom ominąć krajowy nadzór dewizowy i pośrednio realizować wymiana walut obcych i RMB, co stanowi ukryty zakup i sprzedaż walut obcych. Wymienione powyżej typowe przypadki są takie same, jak sprawa ogromnego podziemnego banku odkryta jakiś czas temu przez policję w Qingdao w Shandong.Gangi przestępcze wykorzystują wirtualną walutę jako środek wymiany walut obcych i RMB, aby uniknąć nadzoru państwa nad dewizą i transferem fundusze dla różnych zespołów zajmujących się przestępczością wyższego szczebla i praniem brudnych pieniędzy Wymienialność stanowi poważne zagrożenie dla porządku społeczno-gospodarczego oraz bezpieczeństwa finansowego państwa. Ponadto można zauważyć, że w kilku przypadkach organy bezpieczeństwa publicznego współpracowały z departamentem zarządzania dewizami i korzystały z zewnętrznych firm technologicznych, aby pomóc w badaniu zapisów transakcji w łańcuchu, porównując zapisy transakcji w portfelu w łańcuchu z zapisami poza nim. - łańcuch przepływów na rachunkach bankowych i naprawienie całej nielegalnej wymiany. Odzwierciedla to również myślenie organów regulacyjnych o rozprawieniu się z firmami OTC zajmującymi się wirtualną walutą. 4. Podsumowanie i sugestie Podsumowując, autor sugeruje, że niektóre projekty przedsiębiorcze pod szyldem płatności transgranicznych i platform płatniczych obsługujących doładowanie walut wirtualnych, takich jak USDT, muszą dokładnie ocenić swój własny biznes. Jeśli pomagamy lub wspieramy użytkowników w otwieraniu różnych walutowych kart debetowych i kart przedpłaconych, użytkownicy mogą zdeponować USDT za pomocą RMB, a następnie wymienić je na walutę obcą na platformie w celu płatności i konsumpcji.Cały proces transakcji będzie realizował wymianę RMB- USDT – waluta obca.Jest to zachowanie analogiczne do opisanych powyżej typowych przypadków. Wykorzystuje walutę wirtualną jako narzędzie medialne w celu uniknięcia nadzoru dewizowego. Z dużym prawdopodobieństwem istnieje podejrzenie o nielegalne kupno i sprzedaż walut obcych, co stanowi przestępstwo nielegalnej działalności gospodarczej. . Co więcej, ponieważ platformy te obsługują doładowanie walut wirtualnych w łańcuchu, muszą przeprowadzać w sieci przeglądy zgodności z przepisami w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy. Korzystają z narzędzia KYT do przeglądu funduszy w łańcuchu, aby z wyprzedzeniem ostrzegać o walutach wirtualnych wpływających do platformę, a następnie prześledź ich pochodzenie, aby w jak największym stopniu uniknąć podejrzeń. Nielegalni i przestępczi gangsterzy napływają na platformę, zwiększając ryzyko przestępcze platformy. (Konto publiczne WeChat: Chu Yan) #USDT #ACH

Ten zrzut ekranu czatu grupowego wywołał ostatnio panikę wśród wielu inwestorów w kręgu walutowym, ponieważ niektórzy twierdzili, że giełdy na dużą skalę blokują duże konta. Dlatego dziś porozmawiamy o problemie zamrożonych kont na scentralizowanych giełdach i o tym, jak je odmrozić.

1. Dlaczego Twoje konto może zostać zamrożone?
1. Techniczna logika zamrażania rachunków giełdowych

Niektórzy nowi użytkownicy będą pytać, czy blockchain można zdecentralizować, dlaczego ich aktywa w łańcuchu są nadal zamrożone?
Po pierwsze, różne tokeny na zarejestrowanym koncie użytkownika na scentralizowanej giełdzie są hostowane pod adresem, pod którym giełda kontroluje klucz prywatny. Podczas deponowania monet, po wpłacie przez użytkownika z zewnętrznego adresu portfela na adres depozytu utworzony przez giełdę, giełda prześle gaz na ten adres i zbierze zdeponowane tokeny na adres dużego portfela wypłat giełdy podczas wypłacania monet również pobierane z adresu dużego portfela giełdy na adres portfela zewnętrznego podany przez użytkownika. Podczas procesu wpłacania i wypłacania monet przez użytkowników giełda kontroluje klucze prywatne adresu wpłaty i adresu wypłaty użytkownika giełdy.

Według Arkham depozyt w wysokości 3940 BTC nadszedł dziś rano z adresu bc1qrl0epuu42c7pvzhsrghy7qdkkw5xevazznaprq należącego do rządu USA Banmeet Singh Seized Funds. Przeszukując stronę Banmeeta Singha na stronie internetowej Departamentu Sprawiedliwości USA, można zauważyć, że skonfiskowane 3940 BTC ma związek ze sprawą indyjskiej organizacji zajmującej się handlem narkotykami.

Przybliżone fakty w sprawie: Między połową 2012 r. a lipcem 2017 r. Hindus Banmeet Singh stworzył witrynę internetową z marketingiem dostawców na rynkach darknetu (takich jak Silk Road, Alpha Bay, Hansa itp.), sprzedając fentanyl, LSD, narkotyki kontrolowane, takie jak ecstasy, alprazolam i tramadol, klienci zamawiają narkotyki kontrolowane na portalach marketingowych i płacą kryptowalutą. Następnie Banmeet Singh osobiście wysłał lub zorganizował wysyłkę substancji kontrolowanych z Europy do Stanów Zjednoczonych za pośrednictwem poczty amerykańskiej lub innych usług spedycyjnych.