Metaverse Foreign Exchange Group przyciągnęła wielu swoich użytkowników, obiecując im wyjątkowo wysokie zwroty z inwestycji, takie jak 30% miesięczny zwrot z depozytów kryptowalutowych
To zawsze wygląda zbyt dobrze, aby mogło być prawdziwe. Wystarczy pobrać aplikację, wpłacić kryptowalutę, logować się na godzinę dziennie, a otrzymasz 30% miesięcznego zwrotu.
To coś więcej — zaproszenie innych do programu zapewni Ci jeszcze bardziej „lukratywne” nagrody.
Dziesiątki tysięcy Bangladeszu uwierzyło w pozornie łatwy sposób zarabiania pieniędzy dzięki aplikacji o nazwie Metaverse Foreign Exchange Group (MTFE). Już przez ostatnie dwa tygodnie nie mogli wypłacić swoich środków, ale w zeszłym tygodniu program się zawalił i tysiące ludzi stracą wszystko.
Ale jak MTFE udało się osiągnąć coś takiego?
Obietnice wysokich zysków
MTFE przyciągnęło wielu swoich użytkowników, obiecując im wyjątkowo wysokie zwroty z inwestycji, takie jak 30% miesięczny zwrot z depozytów kryptowalutowych.
Obietnice te przemawiały do osób poszukujących szybkich i znacznych zysków.
Sfabrykowane wyniki inwestycji
Użytkownicy zostali poproszeni o utworzenie wirtualnych kont handlowych i zdeponowanie na nich swojej kryptowaluty. Następnie wmówiono im, że ich fundusze są wykorzystywane do rzeczywistego handlu, generując zyski w wirtualnym środowisku handlowym.
MTFE manipulowało również wynikami, aby pokazać użytkownikom sfabrykowane zyski i straty w wirtualnym środowisku handlowym. Użytkownicy początkowo wykazywali dodatnie zwroty, aby zbudować zaufanie i zachęcić ich do jeszcze większych inwestycji.
To sfabrykowane działanie dało złudzenie, że platforma jest legalna i dochodowa.
„Teraz jestem pewien, że MTFE fabrykowało zyski lub straty z inwestycji” – powiedział Moinul Islam, jeden z oszukanych użytkowników MTFE w Dhace.
„W rzeczywistości wirtualne środowisko handlowe sfabrykowało wszystko, aby zdefraudować nasze pieniądze” – dodał.
Obietnica więcej za polecenia i agresywną rekrutację
Aby poszerzyć bazę użytkowników, aplikacja Ponzi MTFE w dużym stopniu opierała się na programie poleceń. Użytkownicy byli zachęcani do zapraszania innych do przyłączenia się do platformy, a w zamian otrzymywali premie za polecenie.
To podejście oparte na poleceniach odegrało znaczącą rolę w przyciąganiu nowych uczestników i zwiększaniu inwestycji.
W programie zastosowano również agresywną taktykę rekrutacji za pośrednictwem „liderów zespołów”. Liderzy ci agresywnie promowali platformę wśród swoich obserwujących i przyjaciół, przyczyniając się do szybkiego rozpowszechnienia programu.
Używanie fałszywej tożsamości
MTFE przedstawiło się jako nieregulowany broker międzynarodowy, wykorzystujący zaufanie użytkowników do branży finansowej.
Ta fałszywa tożsamość pomogła MTFE wyglądać na bardziej legalną, mimo że prowadziła oszukańczy program.
MTFE fałszywie twierdziła, że jest zarejestrowana w Ontario w Kanadzie. Jednakże ze strony internetowej Komisji Papierów Wartościowych Ontario wynika, że „Metaverse Foreign Exchange Group Inc, której adres można znaleźć pod adresem www.mtfe.ca, nie jest zarejestrowana w Ontario w celu prowadzenia działalności w zakresie obrotu papierami wartościowymi”.
JAK OZNACZYĆ I ZAPOBIEGAĆ SCHEMATowi PONZI?
W programie celowo ukryto prawdziwą lokalizację, zespół zarządzający i kanały prawne. Ten brak przejrzystości utrudniał użytkownikom weryfikację legalności platformy i zachowanie należytej staranności.
Groźby i zastraszanie
Gdy program zaczął się upadać, MTFE zwróciło się do użytkowników o dodatkowe inwestycje w celu pokrycia strat.
Niezidentyfikowani agenci stosowali taktykę zastraszania, grożąc podjęciem kroków prawnych wobec użytkowników, jeśli nie zapewnią więcej środków, powiedział Asadur Rahman, jeden z użytkowników MTFE w Dhace. Na swoim wirtualnym koncie MTFE miał ponad tysiąc dolarów amerykańskich, które obecnie pokazuje minus 1400 dolarów.
Bycie tajemniczym, aby zatuszować przestępstwo
MTFE poleciło użytkownikom używanie kryptowaluty do wpłat i wypłat, co utrudnia śledzenie tych transakcji. Ta dodatkowa warstwa złożoności pozwoliła schematowi działać niezauważenie.
Aby zbudować zaufanie, początkowo umożliwiono niektórym użytkownikom dokonywanie niewielkich wypłat. Taktyka ta stworzyła iluzję funkcjonującej i dochodowej platformy, zachęcając użytkowników do inwestowania większych kwot.
MTFE nie działało wyłącznie w Bangladeszu. Rozszerzyła swoją sieć na Sri Lankę, Nigerię, Pakistan i Indie. Według liderów zespołów użytkownicy w tych krajach stanęli w ostatnich tygodniach w obliczu podobnych kłopotów.
Co więcej, wykorzystanie „liderów zespołów” pomogło stworzyć efekt sieciowy, w ramach którego użytkownicy rekrutowali więcej uczestników, zwiększając w ten sposób ogólną pulę inwestycji.
Ogólnie rzecz biorąc, MTFE wykorzystało kombinację obietnic, manipulacji, agresywnej rekrutacji, fałszywej tożsamości i braku przejrzystości, aby oszukać użytkowników do inwestowania w swoją kryptowalutę.
Program opierał się na ciągłym napływie nowych inwestycji w celu pokrycia wcześniejszych zysków inwestorów, zgodnie z typową strukturą programu Ponzi.
Dopóki nowi uczestnicy przyłączali się i inwestowali, program wydawał się trwały.
Jednak gdy rekrutacja zwolniła, a fundusze stały się niewystarczające na pokrycie zwrotów, program zaczął się załamywać, pozostawiając wielu użytkowników ze znacznymi stratami.