Z nowego raportu wynika, że przedstawiciele pokolenia X wkrótce otrzymają swoją część bezprecedensowego międzypokoleniowego transferu majątku.
Według raportu think tanku Altrata pokolenie X, czyli osoby urodzone pomiędzy połową lat 60. a początkiem lat 80. XX w., do 2033 r. odziedziczą majątek po swoich poprzednikach szacuje się na 31 bilionów dolarów.
Altrata twierdzi, że jej dane pokazują, że 87% osób, które przekazują swój majątek, to osoby o bardzo dużej wartości netto (VHNW), czyli osoby o majątku netto od 5 do 30 milionów dolarów.
Pokolenie X otrzyma pieniądze jako pierwsze, w przeciwieństwie do milenialsów i pokolenia Z, które otrzymają spadek głównie od swoich dziadków.
Altrata ustaliła, że kadra kierownicza korporacji będzie stanowić ponad 70% wszystkich ultrabogatych osób, które przekażą swoje pieniądze w ciągu następnej dekady, przedsiębiorcy będą stanowić 20%, a 7% będzie jedynymi spadkobiercami lub osobami tylko bogatymi ponieważ odziedziczyli znaczny majątek.
„Transfery majątku coraz częściej odbywają się za życia głowy rodziny, a nie tuż po jej śmierci, ze względów praktycznych, takich jak planowanie podatkowe i chęć przygotowania spadkobierców do przyszłego zarządzania finansami.
Ta zmiana, w połączeniu z rosnącym światowym bogactwem i różnymi wartościami młodszych pokoleń, wzmacnia potrzebę jak najwcześniejszego uzgadniania przez rodziny planów sukcesji. Otwiera także nowe możliwości dla organizacji, które doradzają, pozyskują zamożne osoby i nawiązują z nimi kontakt”.
W raporcie na temat globalnej branży zarządzania majątkiem gigant księgowy Wielkiej Czwórki Ernst & Young (EY) szacuje, że w tym roku przedstawiciele pokolenia wyżu demograficznego przekażą swoim bliskim majątek o wartości do 3 bilionów dolarów.
EY spodziewa się, że „fala” transferu majątku od osób z wyżu demograficznego do ich rodzin będzie kontynuowana na początku nowej dekady.
„Szacuje się, że w 2024 r. od zamożnych darczyńców zostanie odziedziczonych 2-3 biliony dolarów; na wielu rynkach dziesiątki, a nawet setki miliardów [dolarów] przejdą w tym roku z rąk do rąk. W 2023 r. więcej miliarderów powstało w wyniku dziedziczenia niż dzięki przedsiębiorczości.
Dziedziczenie majątku pokolenia wyżu demograficznego to nie tylko największy transfer majątku w historii świata; będzie to miało także transformacyjny wpływ na spadkobierczynię i następne pokolenie. Do 2030 roku zamożni darczyńcy przekażą beneficjentom oszałamiającą kwotę 18 bilionów dolarów, co stanowi mniej więcej równowartość rocznego PKB Chin”.
Więcej ciekawych aktualności - subskrybuj