Według wiadomości Deep Trend TechFlow, według Bitcoin.com, władze monetarne Singapuru (MAS) opublikowały niedawno „Raport z oceny ryzyka prania pieniędzy w Singapurze w 2024 r.” W raporcie przeprowadzono obszerną analizę głównych ryzyk prania pieniędzy (ML), w tym zagrożeń Różne wskaźniki jakościowe i ilościowe związane ze słabymi punktami i mechanizmami kontrolnymi podkreślają kluczowe zagrożenia związane z praniem pieniędzy, takie jak oszustwa, w szczególności oszustwa internetowe, przestępczość zorganizowana, korupcja, przestępstwa podatkowe i pranie pieniędzy w oparciu o transakcje.
W raporcie wskazano, że branża bankowa jest obarczona najwyższym ryzykiem prania pieniędzy ze względu na szeroki zakres usług i dużą skalę transakcji. Banki są powszechnie wykorzystywane do różnego rodzaju prania pieniędzy, w tym do prania pieniędzy przez siebie, prania pieniędzy przez osoby trzecie oraz niewłaściwego wykorzystywania kont firmowych i osobistych do nakładania i konsolidacji nielegalnych środków.
Dodatkowo raport identyfikuje istotne ryzyka związane z aktywami cyfrowymi i kryptowalutami. W ocenie podkreślono, że cyfrowe tokeny płatnicze (DPT) stały się nowym kanałem prania pieniędzy. Przestępcy wykorzystują te tokeny poprzez oszustwa cybernetyczne, oprogramowanie ransomware i transakcje na rynku Darknet. Aby ograniczyć to ryzyko, MAS wdrożył rygorystyczne środki regulacyjne zgodnie z ustawą o usługach płatniczych (ustawa PS). Dostawcy usług cyfrowych tokenów płatniczych muszą uzyskać licencję i przestrzegać wymogów w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu (CFT). MAS przeprowadza regularne inspekcje tematyczne i nadzór poza siedzibą firmy oraz wydaje wytyczne w celu zwiększenia świadomości branży i zwiększenia środków kontroli.