FinCEN twierdzi, że nielegalne wykorzystanie kryptowalut przez przestępców stwarza nowe „możliwości” wykrywania.
Organ nadzorczy stwierdził, że organizacje przestępcze coraz częściej wykorzystują kryptowaluty do prowadzenia nielegalnej działalności, szczególnie w łańcuchach dostaw fentanylu.
Sieć egzekwowania przestępstw finansowych (FinCEN) Departamentu Skarbu USA wydała ostre ostrzeżenie dla amerykańskich firm finansowych, ostrzegając je przed rosnącym wykorzystaniem kryptowalut przez meksykańskie kartele narkotykowe do zakupu chemikaliów używanych do produkcji fentanylu.
W zaktualizowanym poradniku opublikowanym 20 czerwca FinCEN wyraźnie wspomniał o wykorzystaniu między innymi Bitcoina (BTC), Ethereum (ETH), Monero (XMR) i USDT w tych nielegalnych transakcjach.
FinCEN stwierdził, że instytucje finansowe muszą zachować czujność przy identyfikowaniu i zgłaszaniu podejrzanych transakcji, ponieważ przestępcy stają się coraz bardziej biegli w wykorzystywaniu nowych technologii do nielegalnej działalności.
Zauważył jednak również, że rosnące wykorzystanie kryptowalut w nielegalnej działalności finansowej stwarza również nowe „możliwości” dla organów ścigania.
Według watchdoga:
„Transakcje kryptowalutowe stwarzają wyjątkowe wyzwania, ale oferują także nowe możliwości wykrywania i zakłócania łańcucha dostaw fentanylu”.
Nielegalne transakcje kryptowalutowe
W poradniku podkreślono znaczącą zmianę w metodach płatności stosowanych przez międzynarodowe organizacje przestępcze (TCO) z siedzibą w Meksyku, takie jak kartel Sinaloa i kartel nowej generacji Jalisco (CJNG).
Według FinCEN organizacje przestępcze w Meksyku „coraz częściej kupują chemikalia będące prekursorami fentanylu i sprzęt do ich produkcji” od dostawców z siedzibą w Chinach, a płatności często przeprowadzają za pośrednictwem aktywów cyfrowych.
Transakcje te często skutkują transferem środków do portfeli chińskich dostawców obsługiwanych przez firmy kryptograficzne, czasami za pośrednictwem wtórnych przekazników pieniędzy.
FinCEN stwierdził, że zidentyfikował kilka sygnałów ostrzegawczych związanych z nielegalnym wykorzystaniem kryptowalut w łańcuchu dostaw fentanylu.
Należą do nich niskodolarowe płatności wysyłane do przemysłu chemicznego i farmaceutycznego w ChRL, Hongkongu lub innych jurysdykcjach bez wyraźnie uzasadnionych celów, a także korzystanie z wielu firm fasadowych w celu zaciemnienia pochodzenia i miejsca przeznaczenia transakcji.
Wzywa się instytucje finansowe do włączenia procedur wykrywania podejrzanych transakcji kryptowalutowych do swoich programów przeciwdziałania praniu pieniędzy (AML).
Obejmuje to wykorzystanie analityki blockchain do śledzenia i łączenia adresów walut wirtualnych powiązanych z dostawcami z ChRL i TCO z Meksyku.
W poradniku zachęcono instytucje finansowe do wymiany informacji za pośrednictwem FinCEN Exchange, inicjatywy partnerstwa publiczno-prywatnego, aby usprawnić wykrywanie i zgłaszanie nielegalnych działań związanych z łańcuchem dostaw fentanylu.
Kryzys opioidowy
Wydanie zalecenia wpisuje się w kompleksowe podejście rządu USA do zwalczania kryzysu opioidowego, który prezydent Biden ogłosił stan nadzwyczajny w kraju.
Administracja wdrożyła szeroko zakrojone środki mające na celu przerwanie łańcucha dostaw nielegalnego fentanylu, w tym nałożenie sankcji na osoby zagraniczne zaangażowane w handel narkotykami oraz współpracę z partnerami międzynarodowymi w celu wzmocnienia działań regulacyjnych i wykonawczych.
Pilność tych działań podkreślają alarmujące statystyki dotyczące przedawkowania fentanylu w USA.
Według Drug Enforcement Administration (DEA) fentanyl stał się główną przyczyną zgonów osób w wieku od 18 do 45 lat, a syntetyczny opioid jest 100 razy silniejszy niż morfina.
Zaktualizowany poradnik FinCEN ma na celu zwrócenie uwagi amerykańskich instytucji finansowych na złożoną sieć organizacji przestępczych zajmujących się produkcją i dystrybucją fentanylu.
Podkreśla potrzebę wzmożonej czujności i proaktywnych środków w celu zwalczania niewłaściwego wykorzystania kryptowalut w tym śmiercionośnym handlu.
