Kiedy zarobisz dużo pieniędzy w kręgu walutowym i zdecydujesz się wypłacić gotówkę, bank może zapytać o źródło środków. Dzieje się tak głównie dlatego, że banki są zobowiązane do przestrzegania przepisów ustawowych i wykonawczych dotyczących przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu, a także do przeglądu i badania źródła środków w celu zapewnienia zgodności. Oto kilka możliwych scenariuszy i dokumentów potwierdzających, których mogą wymagać banki:
Legalność źródła środków: Bank może wymagać od Ciebie przedstawienia zapisów transakcji związanych z transakcjami w kręgu walutowym oraz zapisów historii transakcji na giełdzie w celu potwierdzenia źródła transakcji, przedmiotu transakcji, ilości i czasu transakcji oraz innych informacji. Zapisy te powinny wyraźnie pokazywać przepływ Twoich środków.
Weryfikacja adresu portfela cyfrowej waluty: Aby zweryfikować autentyczność podanych przez Ciebie zapisów transakcji, bank może wymagać od Ciebie podania adresu portfela cyfrowej waluty w celu weryfikacji. Ma to na celu zapewnienie, że podany przez Ciebie zapis transakcji jest zgodny z adresem Twojego portfela.
Sprawozdania finansowe i dowód dochodów: Oprócz dokumentacji transakcji banki mogą również wymagać od Ciebie przedstawienia sprawozdań finansowych, zeznań podatkowych osób fizycznych lub firm oraz innych dowodów dochodów w celu dodatkowego potwierdzenia legalności źródła środków.
Umowy lub umowy biznesowe: Jeśli prowadzisz działalność gospodarczą lub inwestycyjną związaną z walutami cyfrowymi, banki mogą wymagać od Ciebie przedstawienia odpowiednich umów lub umów biznesowych, aby zrozumieć Twoją sytuację biznesową i legalność.
Inne istotne materiały uzupełniające: W oparciu o specyficzne wymagania banku i ocenę ryzyka Twojej transakcji bank może zażądać od Ciebie dostarczenia innych odpowiednich materiałów uzupełniających, takich jak kopia dowodu osobistego, dowód zamieszkania, zaświadczenie o rejestracji firmy itp.
Dodatkowo, aby zmniejszyć obawy banków dotyczące źródła środków, możesz rozważyć następujące kwestie:
Zgodność: Upewnij się, że Twoja platforma handlowa i dostawca usług w zakresie aktywów cyfrowych działają zgodnie z przepisami obowiązującymi w swoim regionie.
Weryfikacja tożsamości: Przeprowadź niezbędne procedury KYC (Poznaj swojego klienta) i AML (Przeciwdziałanie praniu pieniędzy) oraz przedstaw ważny dowód tożsamości, dowód adresu i inne odpowiednie dokumenty.
Powiadom z wyprzedzeniem: Jeśli planujesz dokonać dużej wypłaty, najlepiej powiadomić platformę transakcyjną z wyprzedzeniem, aby mogła pomóc Ci w ukończeniu odpowiednich procedur.
Wypłaty partiami: Jeśli duża wypłata przekracza dzienne lub pojedyncze limity wypłat platformy, rozważ dokonanie wypłat partiami, aby zmniejszyć potencjalne ryzyko audytu i bezpieczeństwa.
Krótko mówiąc, jeśli zarobiłeś dużo pieniędzy w kręgu walutowym i planujesz wypłacić gotówkę, zaleca się przeprowadzanie transakcji legalnie i zgodnie z przepisami oraz prawidłowe prowadzenie dokumentacji transakcji, aby zapewnić bankowi dowód źródła środków. Jednocześnie zapoznaj się z odpowiednimi przepisami prawa, regulacjami i polityką banku i przestrzegaj ich, aby mieć pewność, że Twoja działalność handlowa jest legalna, przejrzysta i zgodna z przepisami.
👉 Kliknij, aby śledzić, odkrywać ze mną potencjalne monety i łatwo dostać się na pokład! Połączmy ręce, aby unieść się na wietrze i falach w kręgu walutowym i wspólnie stworzyć blask!