BlackRock, Fidelity i JPMorgan przodują w tokenizacji aktywów w świecie rzeczywistym, zwiększając adopcję blockchain.
Fidelity dołącza do tokenizowanej sieci JPMorgan, co stanowi kamień milowy w rozwijającym się sektorze tokenizacji.
Fundusz BUIDL firmy BlackRock wyprzedza firmy kryptograficzne, pokazując potencjał blockchain na rynkach kapitałowych.
Tokenizacja aktywów ze świata rzeczywistego (RWA) cieszy się coraz większym zainteresowaniem, a prym wiodą giganci finansowi, tacy jak BlackRock, Fidelity i JPMorgan.
Tendencja ta sygnalizuje znaczącą zmianę w branży finansowej, ukazując rosnące zastosowanie technologii blockchain w celu zwiększenia wydajności i dostępności na rynkach kapitałowych.
BlackRock, Fidelity, JPMorgan tokenizują aktywa w świecie rzeczywistym
Niedawne ogłoszenie Fidelity International o przystąpieniu do tokenizowanej sieci JPMorgan stanowi znaczący kamień milowy.
Według analityków Kaiko posunięcie to stawia Fidelity obok innych głównych graczy w sektorze tokenizacji. Współpraca ta podkreśla rosnące zainteresowanie wykorzystaniem technologii blockchain w zastosowaniach w świecie rzeczywistym.
Przykładem tego trendu jest BUIDL firmy BlackRock, tokenizowany fundusz płynnościowy. Uruchomiony w marcu BUIDL zgromadził ponad 460 milionów dolarów, przewyższając kilka firm zajmujących się kryptowalutami, takich jak Maple Finance.
Pomimo ożywienia Maple po załamaniu się akcji kredytowej na kryptowaluty w 2022 r., jego fundusz Cash Management Fund pozostaje w tyle z aktywami o wartości około 16 milionów dolarów, co podkreśla sukces BUIDL.
„Od swojej premiery w marcu BUIDL firmy BlackRock wyprzedził kilka firm działających na rynku kryptowalut, w tym fundusz Cash Management Fund firmy Maple Finance, który koncentruje się na krótkoterminowych instrumentach pieniężnych” – napisali analitycy Kaiko.
Atrakcyjność technologii blockchain polega na jej potencjale przekształcania rynków kapitałowych. Maredith Hannon, dyrektor ds. rozwoju biznesu w WisdomTree, podkreśla to, zauważając, że blockchain może sprostać wyzwaniom infrastrukturalnym i odblokować nowe możliwości inwestycyjne.
Szczególnie fascynująca jest zdolność tej technologii do usprawniania przepływów pracy i skrócenia czasu rozliczeń.
Kluczowe znaczenie dla tej transformacji stanowią inteligentne kontrakty, które automatyzują transakcje poprzez realizację predefiniowanych warunków bez pośredników. Te samowykonujące się umowy zapewniają przejrzystość i wydajność, rejestrując działania na blockchainie.
Na przykład w przypadku pożyczek papierów wartościowych inteligentne kontrakty mogą automatyzować operacje, redukować błędy i tworzyć standardowe dane uwierzytelniające.
„Inteligentne kontrakty oferują możliwości usprawnienia i usystematyzowania wielu transakcji wieloetapowych lub ręcznych na dzisiejszych tradycyjnych rynkach finansowych. Można ich używać do dzielenia się tożsamością i wykorzystywania danych uwierzytelniających pomiędzy firmami finansowymi, w celu wyeliminowania ryzyka kontrahenta i sprawdzenia, czy inwestor może posiadać określony fundusz private equity na podstawie swojej lokalizacji lub statusu inwestora” – napisał Hannon.
Współpraca, na przykład między Citi, Wellington i DTCC Digital Assets w podsieci Avalanche Spruce, demonstruje praktyczne zastosowania inteligentnych kontraktów.
Inicjatywy te pokazują, jak tokenizacja może zwiększyć efektywność operacyjną i zmniejszyć ryzyko kontrahenta.
Przejście na infrastrukturę cyfrową wiąże się jednak z wyzwaniami. Względy prawne, standardy tożsamości i prywatność danych wymagają dokładnej oceny we współpracy z organami regulacyjnymi.
Branża usług finansowych musi współpracować, aby zbudować infrastrukturę tożsamości, która wspiera szersze przyjęcie tokenizacji, zapewniając jednocześnie bezpieczeństwo i zgodność.