Stany Zjednoczone to złe miejsce do prowadzenia działalności gospodarczej, jeśli jesteś firmą kryptograficzną.

Departament Instytucji Finansowych (DFI) w Północnej Dakocie jest kolejnym stanem, który wycofał licencję na przesyłanie pieniędzy Binance.US, amerykańskiego oddziału głównej giełdy Binance. Według komisarz DFI Lise Kruse, firma BAM Trading Services, działająca jako Binance.US, nie przestrzegała stanowych przepisów dotyczących przekazów pieniężnych.

Pomimo niedawnego porozumienia z władzami USA, Binance.US w dalszym ciągu podlega kontroli regulacyjnej, co skutkuje coraz większą liczbą stanów USA cofających jego licencje na przesyłanie pieniędzy.

Kruse dodał, że poważnym problemem były również problemy prawne związane z byłym dyrektorem generalnym Binance, Changpengiem Zhao (CZ). Oczywiście stany nie mają nic przeciwko ciągłej kradzieży poprzez inflację, ale wydaje się, że nikt o tym nie mówi.

„Ponadto właściciel większościowy i osoba kontrolująca, Changpeng Zhao, przyznał się do postawienia zarzutów karnych za naruszenie amerykańskich przepisów dotyczących przeciwdziałania praniu pieniędzy” – powiedział komisarz.

USA nie są przyjazne kryptowalutom

Licencje na przekazy pieniężne są kluczowym wymogiem regulacyjnym dla firm świadczących usługi takie jak wysyłanie i odbieranie kryptowalut w imieniu innych osób.

Tym cofnięciem Dakota Północna dołączyła do innych stanów, które wcześniej podjęły podobne działania. W ostatnich miesiącach Alaska, Floryda, Maine, Karolina Północna, Connecticut i Oregon zawiesiły lub cofnęły licencje Binance.US.

Floryda była pierwszym stanem, który cofnął licencję Binance.US w listopadzie 2023 r., po przyznaniu się Zhao do winy za naruszenie amerykańskich przepisów dotyczących przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz ustawy o tajemnicy bankowej. Doprowadziło to do ugody z Departamentem Sprawiedliwości Stanów Zjednoczonych na kwotę 4,3 miliarda dolarów i czterech miesięcy więzienia.

Binance US nie odpowiedziało jeszcze publicznie na tę aktualizację. Jednak na jego stronie internetowej znajduje się lista kilku stanów, w których wprowadzanie nowych użytkowników jest tymczasowo wstrzymywane. Obecni klienci w tych stanach mogą nadal korzystać z platformy. Alaska, Oregon i Maine pozostają niedostępne dla nowych użytkowników.

Nadchodzi więcej bólu

W grudniu 2023 r. Binance.US osiągnęło porozumienia z organami regulacyjnymi Arkansas, Illinois i Południowej Dakoty. Rozliczenia pozwalają podmiotowi na utrzymanie działalności w tych państwach, pod warunkiem, że CZ trwale zmniejszy swój wpływ na spółkę poprzez przeniesienie przysługującego mu prawa głosu.

W zeszłym roku Binance zgodziło się zapłacić rekordową kwotę 4,3 miliarda dolarów w celu uregulowania opłat nałożonych przez władze USA, w tym Sieć ds. egzekwowania przestępstw finansowych (FinCEN), Biuro Kontroli Aktywów Zagranicznych (OFAC) i Komisję ds. Handlu Kontraktami Terminowymi Towarowymi (CFTC).

Giełda będzie objęta pięcioletnim nadzorem Departamentu Skarbu USA i niezależnym podmiotem monitorującym zgodność przez trzy lata. Szefowa ds. instytucji i VIP-ów Binance, Catherine Chen, postrzega umowę monitorującą jako mile widziane wyzwanie, które pomoże giełdzie rozwijać się i dojrzewać.

Ugoda zmniejsza niepewność związaną z działalnością i modelem biznesowym Binance. Zapewnia także użytkownikom przejrzystość i pewność, pomagając im poczuć się bardziej komfortowo w branży i jej kluczowych graczach.

Bieżące problemy prawne

Binance i jego amerykański oddział nadal stoją w obliczu zarzutów ze strony Komisji Papierów Wartościowych i Giełd (SEC). W maju ubiegłego roku SEC pozwała giełdę w związku z potencjalnymi naruszeniami przepisów dotyczących papierów wartościowych i mieszaniem aktywów klientów.

Pozew SEC miał poważne konsekwencje dla Binance.US, w tym zwolnienie dwóch trzecich siły roboczej i spadek przychodów o 75%.

Poza Stanami Zjednoczonymi Binance napotkało również wyzwania w innych jurysdykcjach. W zeszłym miesiącu Kanadyjskie Centrum Analiz Transakcji i Raportów Finansowych (FINTRAC) nałożyło na Binance karę w wysokości 4,3 miliona dolarów za dwa odrębne naruszenia.

Najwyższy organ nadzoru finansowego w kraju oskarżył giełdę o niezarejestrowanie swojej działalności w zakresie usług walutowych. FINTRAC stwierdził również, że Binance nie zgłosiło dużych transakcji kryptowalutowych powyżej 10 000 CAD i nie załączyło żadnych informacji o kliencie. Od 1 czerwca 2021 r. do 19 lipca 2023 r. Binance zrealizowało 5902 transakcje tego typu.

Binance walczy także z władzami Nigerii, gdzie giełda jest oskarżana o pranie pieniędzy i uchylanie się od płacenia podatków, co dotknęło także dwóch dyrektorów, Tigrana Gambaryana i Nadeema Anjarwallę.

Jednak na początku tego miesiąca dwaj dyrektorzy Binance zostali oczyszczeni z zarzutów uchylania się od płacenia podatków przez władze Nigerii.

Wpis Binance.US ma problemy w związku z cofaniem licencji przez wiele stanów pojawił się jako pierwszy na Blockonomi.