Binance zadało kolejny cios: indyjski organ nadzoru finansowego nakłada karę w wysokości 2,2 mln dolarów za naruszenia w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy

Indyjska jednostka analityki finansowej (FIU) nałożyła grzywnę w wysokości 2,2 miliona dolarów na Binance – największą na świecie giełdę kryptowalut pod względem wolumenu obrotu – za naruszenie krajowych przepisów dotyczących przeciwdziałania praniu pieniędzy.

Binance ukarane przez Indie

Zgodnie z ogłoszeniem z 20 czerwca, Binance zostało ukarane grzywną w wysokości 2,2 miliona dolarów (18,82 crore INR) za oferowanie usług indyjskim klientom bez przestrzegania krajowych przepisów dotyczących przeciwdziałania praniu pieniędzy (AML).

W szczególności Jednostka analityki finansowej stwierdziła, że ​​Binance nie przestrzegała wielu przepisów ustawy o zapobieganiu praniu pieniędzy (PMLA), w tym zgłaszania zapisów transakcji, przestrzegania wymogów raportowania podejrzanych działań oraz egzekwowania solidnych środków zapobiegających praniu pieniędzy.

Jako Dostawca usług wirtualnych zasobów cyfrowych, Binance kwalifikuje się jako podmiot raportujący (RE) zgodnie z sekcją 2 (as) (vi) ustawy PMLA, co wymaga przechowywania i raportowania zapisów transakcji oraz wdrożenia rygorystycznych środków AML.

Ponieważ Binance podobno nie spełniło tych wymagań, władze indyjskie wydały w styczniu tego roku zawiadomienia z podaniem przyczyny firmie i kilku innym zagranicznym giełdom kryptowalut, co spowodowało ich opuszczenie indyjskiego rynku za „nielegalne działanie”. 

Jednak w zeszłym miesiącu Binance wraz z KuCoinem stało się pierwszym zagranicznym podmiotem zajmującym się kryptowalutami, który uzyskał warunkową zgodę indyjskiej FIU. Zgoda ta została wydana pod warunkiem, że Binance po przesłuchaniu z agencją finansową zgodzi się zapłacić karę.

Globalne problemy regulacyjne

Kanadyjskie Centrum Analiz Transakcji i Raportów Finansowych (FINTRAC) ogłosiło w maju, że nałożyło na Binance karę w wysokości 4,4 miliona dolarów za brak rejestracji i zgłaszania ogromnych transakcji kryptowalutowych. Organ regulacyjny stwierdził, że Binance nie zarejestrowało się jako zagraniczna firma świadcząca usługi pieniężne i nie zgłosiło transakcji na aktywach cyfrowych o wartości przekraczającej 10 000 dolarów.

Globalna giełda kryptowalut kwestionuje jednak administracyjną karę pieniężną i zarzuty dotyczące nieprzestrzegania przepisów AML i Przeciwdziałania finansowaniu terroryzmu.

Tymczasem amerykańska spółka zależna Binance, Binance.US, stoi w obliczu rosnącej kontroli regulacyjnej ze strony władz stanowych w Stanach Zjednoczonych. Wiele stanów, w tym Dakota Północna, Karolina Północna, Alaska, Floryda, Maine i Oregon, anulowało lub odmówiło odnowienia licencji giełdy na przekazy pieniężne. Grozi to zachwianiem pozycji Binance.US na lukratywnym rynku amerykańskim i rysuje ponury obraz przyszłości giełdy.